7 bài tập tình huống luật ngân hàng

Khách hàng là việt kiều, theo quyết định của tòa án được hưởng 50% giá trị căn nhà do cha mẹ để lại, 50% còn lại thuộc sở hữu của người em ruột của khách hàng. Trị giá căn nhà đó ghi trên hợp đồng mua bán lại cơ quan công chứng là 480 tr đồng (30 000 USD). Khách hàng yêu cầu Ngân hàng chuyển 22 000 USD.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
7 bài tập tình huống luật ngân hàng7 bài tập tình huống luật ngân hàngBài 1:Khách hàng là việt kiều, theo quyết định của tòa án được hưởng 50% giá trị cănnhà do cha mẹ để lại, 50% còn lại thuộc sở hữu của người em ruột của khách hàng.Trị giá căn nhà đó ghi trên hợp đồng mua bán lại cơ quan công chứng là 480 trđồng (30 000 USD). Khách hàng yêu cầu Ngân hàng chuyển 22 000 USD (gồm50% *30 000 + 7000 USD) vì có giấy tờ ủy quyền của người em đồng ý cho kháchhàng 7000 USD có xác thực của cơ quan thẩm quyền. Cho em hỏi là như vậy đứngdưới góc độ Ngân hàng thì NH có đồng ý chuyển tiền theo đề nghị của khách hàngkhông?Bài 2:Công ty TNHH ABC do ông A làm giám đốc đại diện theo pháp luật, được thànhlập và hoạt động theo đúng pháp luật hiện hành. Ngày 10/01/2009, Cty có yêu cầuxin vay 2 tỷ đồng tại NH TM Nam Bắc, thời hạn vay 6 tháng, lãi suất 1,8% tháng.Mục đích sử dụng: kinh doanh. Yêu cầu:a) Ông A có được phép dùng ngôi nhà thuộc sở hữu của mình được định giá 5 tỷ,thế chấp đẻ đảm bảo các khoản vay trên của công ty ABC không? Vì sao?b) Giả sử đến tháng 6/2009 do cần vốn để sửa chữa nhà nên ông A muốn sử dụngngôi nhà trên để tiếp tục thế chấp tại NH Á Đông để vay số tiền 1 tỷ đồng. Căn cứvào những quy định của pháp luật hiện hành, anh chị có thể giải quyết cho vayđược không? Tại sao?c) Giả sử đến ngày 10/10/2009 là thời điểm đáo hạn khoản nợ của công ty ABCđối với NH Nam Bắc nhưng cồng ty kinh doanh thua lỗ không trả được nợ, trongkhi đó khoản nợ của ông A chưa đến hạn, NH Nam Bắc có được xử lý ngôi nhà làtài sản thế chấp để thu nợ hay không? Tại sao?Bài 3:Ngày 23/2/2001, chi nhánh Gò Vấp của ngân hàng Sài Gòn thương tín (bên A)kí hợp đồng tín dụng số 212100 với công ty TNHH cơ khí Trường Giang (bênB). Hợp đồng do giám đốc chi nhánh Gò Vấp và giám đốc công ty cơ khíTrường Giang kí. Nội dung: bên A cho bên B vay 200 triệu đồng, lãi suất0.8%/tháng, thời hạn vay là 24 tháng.Để đảm bảo hợp đồng, các bên kí hợp đồng cầm cố, theo đó bên B đem chiếcxe thuộc sở hữu của mình (trị giá khoảng 330 triệu) cầm cố cho A. Hợp đồngcó cam kết: Trường hợp đến hạn trả nợ mà bên B không trả được nợ, bên Bđồng ý để bên A toàn quyền tổ chức đấu giá tài sản để thu hồi nợ (vốn và lãi).Hợp đồng cầm cố được công chứng nhà nước chứng nhận .Đáo hạn bên B không trả được nợ nên bên A khởi kiện tại toà.3.1: Với tư cách là người đại diện quyền lợi cho bên A, anh (chị) hãy nêunhững yêu cầu của bên A và lí giải căn cứ của những yêu cầu đó .3.2 : Trong phiên toà, đại diện bên B đề nghị toà tuyên bố hợp đồng cầm cốkhông có hiệu lực pháp luật do người kí hợp đồng phía bên B là ông Phan chỉlà thành viên của công ty thôi. Ông Phan không có giấy uỷ quyền của giámđốc. Theo anh (chị) hợp đồng cầm cố trên có hiệu lực không.3.3: . Giả sử bên A xuất trình cho toà án biên bản cuộc họp hội đồng thànhviên của công ty B, theo đó giám đốc công ty B có biết việc ông Phan kí hợpđồng cầm cố đó. Vậy hợp đồng có hiệu lực pháp luật không, dựa vào căn cứpháp lí nào?3.4: . Toà án xừ lí theo hướng có lợi cho bên A, nhưng bên B không tự nguyệnthi hành. Hãy nêu các biện pháp xử lí theo quy định của pháp luậtBài 4Tình huống 1:Hộ gia đình ông Nguyễn Văn B cư trú tại phường XL (Quận Th thành phố HàNội) thi công xây dựng ngôi nhà tại thửa đất lấn chiếm thuộc địa phận hànhlang bảo vệ đê.Xét mức độ nghiêm trọng của vụ vi phạm, chủ tịch UBNDquận TH quyết định xử lý bằng các hình thức:-Phạt tiền 25 triệu đồng.-Buộc tháo dỡ toàn bộ công trình xây dựng trái phép.a/Hãy cho biết cần phải tiến hành thủ tục như thế nào để Chủ tịch UBNDQuận TH ra quyết định xử lý nói trên?b/Theo Pháp lệnh xử lý vi phạm hành chính ngày 2/7/2002 thì chủ tịch UBNDcấp huyện có thẩm quyền xử phạt tiền tối đa là 20 triệu đồng.Bạn hãy tư vấncho hộ gia đình ông Nguyễn Văn B trong việc bảo vệ quyền và lợi ích hợppháp của mình?Tình huống 2:Chủ tịch UBND quận HB(Thành phố Hải Phòng) ra quyết định xử phạt Côngty TNHH Hoa Sữa 10 triệu đồng vì cho rằng: Công ty đã có hành vi trốn lậuthuế trong quá trình kinh doanh.Công ty Hoa Sữa phản đối quyết định này.Bạn hãy tham mưu cho Công ty Hoa Sữa trong việc làm giấy tờ, thủ tục để đềnghị các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền xem xét lại việc xử phạt nóitrên?Nêu rõ căn cứ pháp lý cho những lời tham mưu đó?Bài 5Ông A thuê của ông B một ngựa kéo để chở hàng . Nhưng trong thời gian sửdụng để chở hàng thì con ngựa bị bệnh chết , mặc dù ông A đã sử dụng mọibiện pháp cứu chữa . Ông B yêu cầu ông A phải chịu thiệt hại 1/2 giá trị củacon ngựa, nhưng ông A cho rằng việc con ngựa bị bệnh chết là do bất khảkháng gây ra chứ không phải do lỗi của ông nên ông A đã từ chối . Vậy trongtrường hợp này , việc ông A từ chối yêu cầu của ông B là có căn cứ pháp luậthay không ?Bài 6 :Kim Long là 1 cty cổ fần, đc chuyển đổi từ 1 DN nhà nước, có 7 cổ đông là cáccty nhà nước, nắm giữ 80% vốn điều lệ, 20 ...