9 cách ngăn chặn gian lận tài chính ở các doanh nghiệp đa chi nhánh

Theo báo cáo của Hiệp hội Điều tra Gian lận Hoa Kỳ (ACFE), trung bình mỗi doanh nghiệp mất khoảng 5% doanh thu vì các hoạt động gian lận. Tuy nhiên, chỉ có 35% doanh nghiệp áp dụng các cách thức quản trị doanh nghiệp chủ động để ngăn chặn việc gian lận. Dưới đây là 9 phương pháp ngăn chặn gian lận tài chính mà các CEO có thể chủ động áp dụng ở doanh nghiệp mình, đặc biệt hữu ích với các doanh nghiệp đa chi nhánh. Mời các bạn cùng tham khảo.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
9 cách ngăn chặn gian lận tài chính ở các doanh nghiệp đa chi nhánh9CÁCHNGĂNCHẶNGIANLẬNTÀICHÍNHỞCÁC DOANHNGHIỆPĐACHINHÁNHTheobáocáocủaHiệphộiĐiềutraGianlậnHoaKỳ(ACFE),trungbìnhmỗidoanhnghiệp mấtkhoảng5%doanhthuvìcáchoạtđộnggianlận.Tuynhiên,chỉcó35%doanhnghiệpáp dụngcáccáchthứcquảntrịdoanhnghiệpchủđộngđểngănchặnviệcgianlận.Dướiđâylà9phươngphápngănchặngianlậntàichínhmàcácCEOcóthể chủ độngápdụngởdoanhnghiệpmình,đặcbiệthữuíchvớicácdoanhnghiệpđachinhánh.1.PhâncôngtráchnhiệmKhônggiaochomộtnhânviênduynhấtkiểmsoátmôtgiaod ̣ ịchtaichinht ̀ ́ ừđầuđếncuối. Ngườiviếtsécsẽkhôngbaogiờlàngườikýséc.Ngườimởthưsẽkhôngbaogiờ làngười vàosổtheodõicôngnợvàđốichiêucáctàikho ́ ản.Bằngcáchchianhỏtráchnhiệm,bạnsẽlàmchongườicóýđịnhbiểnthủgặpkhókhănnếuhọcóýđịnhthayđổicácconsốcủabạn đểgiấudiếmsựbiểnthủcủahọ.2.ĐíchthânđilấycácbáocáocủangânhàngKhônggiaochomộtngười ở vị trícóthể biểnthủ tiềnmộtcơ hộinàođể huỷ hoặcdichuyểncácchứngcớcủanhữngviệcđãbịlàmsai.Bạnhãykiểmtranhữngngườinhậntiền,cácchữkývàkýhậutrênmỗitấmséc.Bạnhãyđểmắtđếncácdấuhiệugianlậntrongcác trườnghợp: Nhữngtấmsécthanhtoánchocácnhàcungcấphoặcnhữngngườimàbạn khôngbiết Nhữngtấmsécthanhtoántiềnmặtvớitrịgiálớnhơntrịgiábạnchophépđối vớitiềnmặt Cácchữkýtrônggiảmạo Mấtséc,hoặctấmsécxuâtrakhôngđungsôth ́ ́ ́ ứtự Sécpháthànhchobênthứ banhưnglạiđượckýhậubởingườitrongcôngty củabạn Cáctấmsécmàtênngườinhậntiềnkhôngkhớpvớitêntrongsổ đăngkýcủa bạn3.TheodõichặtchẽcáctấmséccủacôngtybạnKhôngnênbấtcẩnđốivớicáctấmséccủacôngty.Hãycấtgiữchúngtrongngăntủcókhoávàđừngđưachìakhoáchoai.Bạnhãysửdụngcáctấmséccóđánhsố sẵn,vàkiểmtracác sốsécmộtcáchthườngxuyênđể pháthiệnsố bịmất.Bạnhãylậpquytrình“sécmấthiệu lực”đểbạncóthểxácnhậntấtcảcáckhoảnmấthiệulực.4.ĐíchthânkýtừngtấmsécthanhtoánlươngLàmđiềunàycóthểkhámấtthờigiannhưngnođangđêbanphailàm.B ́ ́ ̉ ̣ ̉ ạnhãykiểmtracác tấmsécđể đảmbảorằngchúngđượcpháthànhchonhữngngườimàbạnbiết.Nếucócái tênnàođómàbạnkhôngnhớ,bạnhãyđitìmngườiđó.Bạnhãyđếmmỗituầnsốngườimàbạnphảitral ̉ ươngvàkiểmtraxácminhconsốđóđốichiếuvớisốcáctấmsécbanxuâtra. ̣ ́5.TheodõikỹcáchoáđơnthutiềnBạnnênthuxếptốithiểulàhainhânviêntrởlênđểđếmvàkiểmtraxacminhcáckhoantiên ́ ̉ ̀ ̀ ạnhãyđảmbảorằngtấtcảcáctấmsécthuvaođthuvao.B ̀ ềuđượckýhậuđúng.Bạnhãycânnhắcviệcmuacondấu“chỉđểkýquỹ”vàđóngchúnglêncáctấmsécđến–điềunàycóthểngănngừanhânviênđổichúngratiềnmặt.Ngoàira,bạncũngnênđiềutracáckhiếunạicủakháchhàngvềviêchođathanhtoanđung ̣ ̣ ̃ ́ ́ ̣hennh ưngvânbinhăcnh ̃ ̣ ́ ởlathanhtoanchâm.B ̀ ́ ̣ ạnnêncóbảncopycảhaimặtcủatấmséc củakháchhàngvàđảmbảorằngnóđượckýthácvàotàikhoảncủacôngtybạn.6.ChophépnhânviênkếtoánđượcnghỉngơiMộtnhânviênđangbiểnthủ côngquỹ luôncố gắngđể giấudiếmhànhviăncắp.Nhiều chủdoanhnghiệpđãkinhngạckhipháthiệnranhữngnhânviêntạicácchinhánhcóvẻrấttrungthành–vìhọkhôngbaogiờnghỉphépvàkhôngbaogiờnghỉốm–lạilànhữngngườiăncắpthựcsự.Bạncóthểđiềuchuyểnnhânviêngiữacácchinhánhhoặcchophépnhânviênkếtoánđược nghỉngơiđểkiểmtrasổsáchcủabạnvàtìmranhữngđiềubấthợplý.7.ChokiểmtoánsổsáchthườngxuyênNếubạnmuốncósự minhbạchvàđảmbảotừ trongnộibộ côngty,bạnnênbắtđầuxâydựngbộphậnkiểmtoánnộibộ.Cùngvớikiểmtoánđộclập,kiểmtoánnộibộ đượccoilà mộtchuyêngiatưvấntrongmọihoạtđộngquảnlývàkinhdoanh.Cáctậpđoànkinhtếlớn,cáctổchứcngânhàngvàbảohiểm,cáctậpđoànđaquốcgia,các doanhnghiệpniêmyếtđềuđ ...