BÀI TẬP LỚN MÔN PTTKHT: HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỞI THANH TOÁN NGÂN HÀNG PHẦN 1: Khảo sát hệ thống

Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam là một đơn vị kinh doanh trực thuộc Ngân hàng nhà nước Việt Nam được thành lập năm 1992, có trụ sở chính đặt tại Hải Phòng
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
BÀI TẬP LỚN MÔN PTTKHT: HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỞI THANH TOÁN NGÂN HÀNG PHẦN 1: Khảo sát hệ thống BÀI TẬP LỚN MÔN PTTKHT: HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỞI THANH TOÁN NGÂN HÀNG PHẦN 1: Khảo sát hệ thống 1. Khái quát Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam là một đơn vị kinh doanh trực thuộc Ngân hàng nhà nước Việt Nam được thành lập năm 1992, có trụ sở chính đặt tại Hải Phòng và 7 chi nhánh con nằm tại các thành phố lớn: Hà Nội, Hải Phòng, Tp Hồ Chí Minh, Cần Thơ, Đà Nẵng, Vũng Tàu và Quảng Ninh. Ngân hàng có những hoạt động đa dạng như: huy động tiền gởi tiết kiệm, tiền gởi thanh toán, mở các đợt trái phiếu, cổ phiếu,… sử dụng vốn huy động có đ ược để cho vay hay đầu tư vào các dự án. Ngoài ra Hàng Hải Việt Nam còn có các dịch vụ: chuyển tiền, chuyển đổi ngoại tệ, tư vấn tài chính… Ngân hàng làm việc theo nguyên tắc quản lý khách hàng tập trung, khách hàng có thể gởi và rút tiền tại nhiều chi nhánh. Với quy mô hoạt động rộng lớn như vậy, ngân hàng cần có một mạng lưới phục vụ nhanh chóng, chính xác và hiệu quả đáp ứng mọi nhu cầu củ Bộ phận tiền gửi thanh toán (TGTT) chủ yếu huy động tiền gửi cá nhân, tiền gửi từ các doanh nghiệp trong và ngoài nước. Những nghiệp vụ mà bộ phận thường thực hiện là: Bộ phận tiền gửi thanh toán (TGTT) chủ yếu huy động tiền gửi cá nhân, tiền gửi từ các doanh nghiệp trong và ngoài nước. 2. Mục đích Xây dựng một hệ thống giao dịch ngân hang nhân viên ngân hàng +, Giúp nhân viên ngân hàng, quản lý tiền gởi một cách nhanh gọn chính xác +, Quản lí các khách hàng tham gia vào dịch vụ gởi tiền +, Quản lí lượng tiền vào và xuất ra trong ngày +, Bảo đảm nghiệp vụ tính lãi xuất theo từng dịch vụ gởi tiền chính xác, nhanh chóng. +, Đảm bảo quá trình thống kê và báo cáo sản lượng doanh thu chính xác, nhanh chóng. 3. Phạm vi Áp dụng tại tất cả các điểm Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam< Xây dựng theo mô hình Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam tại Hà Nội> 4.M« tả nghiệp vụ Quản lý các Tài Khoản Tiền Gởi Thanh Toán: Mở – Hiệu chỉnh thông tin Truy vấn thông tin – Phong tỏa – Đóng. Xử lý các giao dịch liên quan đến TGTT: Gởi – Rút – Trả lãi. Quản lý – Kiểm soát thấu chi (Overdraft): Định mức – Kiểm soát – Lãi thấu chi. Hỗ trợ cho việc tự động hóa tính lãi và nhập lãi định kỳ – đột xuất đối với TGTT. Hai nghiệp vụ chính mà nhân viên ngân hang cấp địa phương thực hiện: 1. Giao dịch với khách hang: phục vụ dịch vụ theo yêu cầu từ phía khách hang dịch vói nhân viên ngân hang. Yêu cầu 1.Gửi tiền Khách Nhân viên 2.Rút tiền/Chuển hàng khoản phản hồi 2. Giao dịch với ngân hàng: tổng hợp và báo cáo kết quả kinh doanh theo định kì 1 tháng 1 lần. Báo cáo Ngân hàng cấp Nhân viên ngân hàng cấp địa trung ương phương Phản hồi In các báo cáo liên quan đến TGTT: Bảng kê giao dịch. Các qui trình nghiệp vụ như sau: Bộ phận Ngân Quỹ Đăng ký Hồ sơ khách hàng Khách hàng Nộp Tiền và Giấy nộp tiền 2 3a Đưa Phiếu thu 6 Thẻ tài khoản và Thẻ tài khoản Kế toán viên Kế toán trưởng/ phó Chuyển Phiếu ghi có và Phiếu thu Trả Phiếu thu, Phiếu ghi có đã ký 4 5 1 3b Chuyển Phiếu thu Quy trình gởi tiền Đối với khách hàng lần đầu tiên giao dịch với ngân hàng, việc mở tài 1- khoản TGTT chỉ được thực hiện sau khi đã đăng ký vào Hồ sơ khách hàng tại Bộ phận TGTT. Kế toán trưởng chịu trách nhiệm đăng ký hồ sơ và mở tài khoản cho khách hàng. Sau khi đăng ký, khách hàng thực hiện nộp tiền mặt vào quỹ tại Bộ 2- phận ngân quỹ. Đối với khách hàng đã có tài khoản tại ngân hàng, họ sẽ đến gởi tiền trực tiếp vào quỹ. 3a- Thủ quỹ tiếp nhận tiền và Giấy nộp tiền mặt từ khách hàng. Sau khi kiểm tra tính khớp đúng trên Giấy nộp tiền mặt và số tiền nộp, thực hiện cập nhật vào hệ thống máy tính, in hai Phiếu thu tiền mặt và hoàn thành thủ tục ký xác nhận trên Phiếu thu tiền mặt. Thủ quỹ gởi lại cho khách hàng một Phiếu thu tiền mặt. Bộ phận ngân quỹ sẽ chuyển nội bộ Phiếu thu sang cho Kế toán viên 3b- của Bộ phận TGTT. Kế toán viên Bộ phận TGTT tiếp nhận Phiếu thu tiền mặt, kiểm tra 4- các yếu tố khớp đúng, hợp lệ trên Phiếu thu tiền và chỉnh sửa khi cần thiết. Sau khi kiểm tra và cập nhật các dữ liệu, Kế toán viên in Phiếu ghi có. Kế toán viên trình lên Kế toán trưởng/ Kế toán phó các chứng từ có liên quan để phê duyệt. Kế toán trưởng/ Kế toán phó kiểm soát nội dung của các chứng từ, 5- khi khớp đúng thực hiện ký duyệt vào các chứng từ và phê duyệt trên máy tính đồng thời in và ký phát hành duy nhất một Thẻ tài khoản. Luân chuyển Thẻ tài khoản, Phiếu thu và Phiếu ghi có cho Kế toán viên để kết thúc giao dịch. Kế toán viên tiếp nhận toàn bộ chứng từ do Kế toán trưởng/ Kế toán 6- phó chuyển đến, kiểm tra và ký tên sau đó gởi lại cho khách hàng Thẻ tài khoản. 2. Qui trình rút tiền Khách hàng nộp Thẻ tài khoản cho Kế toán viên tại Bộ phận TGTT, 1- kê khai thông tin vào Giấy rút tiền để rút tiền mặt từ tài khoản của mình. 2- Kế toán viên kiểm tra tính hợp lệ của tài khoản bao gồm mã tài khoản, số dư tài khoản, kiểm tra thấu chi (nếu có)…, sau đó tiến hành ghi nợ, in Phiếu ghi nợ rồi chuyển sang cho Kế toán trưởng/ Kế toán phó. 3- Kế toán trưởng/ Kế toán phó kiểm tra và ký duyệt Phiếu ghi nợ, sau đó trả lại cá ...