BÀI TẬP MÔN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Bài 1: Thông tin về tài khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại ngân hàng như sau:- Ngày gửi tiền: 15/01/2009- Số tiền gửi: 500.000.000 đồng- Kỳ hạn: 6 tháng, lãi suất: 12%/năm, lĩnh lãi cuối kỳ.Yêu cầu:1. Xác định số tiền thanh toán cho khách hàng vào thời điểm sổ tiết kiệm đáo hạn.2. Giả sử ngày 10/05/2009 khách hàng đến ngân hàng yêu cầu rút tiền trước hạn và đượcngân hàng chấp nhận. Xác định số tiền khách hàng nhận được vào thời điểm này là baonhiêu?...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
BÀI TẬP MÔN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI BÀI TẬP MÔN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠIBài 1: Thông tin về tài khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại ngân hàng như sau: - Ngày gửi tiền: 15/01/2009 - Số tiền gửi: 500.000.000 đồng - Kỳ hạn: 6 tháng, lãi suất: 12%/năm, lĩnh lãi cuối kỳ.Yêu cầu: 1. Xác định số tiền thanh toán cho khách hàng vào thời điểm sổ tiết kiệm đáo hạn. 2. Giả sử ngày 10/05/2009 khách hàng đến ngân hàng yêu cầu rút tiền trước hạn và được ngân hàng chấp nhận. Xác định số tiền khách hàng nhận được vào thời điểm này là bao nhiêu? 3. Giả sử ngày 24/12/2009 khách hàng đến rút tiền thì giá trị mà ngân hàng thanh toán cho khách hàng vào thời điểm này là bao nhiêu? 4. Giả sử ngày 15/01/2010 khách hàng mới đến rút tiền. Xác định số tiền khách hàng sẽ nhận được vào thời điểm này.Thông tin bổ sung: - Lãi suất huy động tiền gửi không kỳ hạn: 4,2%/năm. - Khách hàng đồng ý tái tục kỳ hạn mới theo quy định của ngân hàng. - Ngày 15/07/2009 ngân hàng công bố lãi suất huy động tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn 9 tháng lĩnh lãi cuối kỳ: 14,5%/năm.Bài 2: Ngày 15/02/2008, ngân hàng và khách hàng ký hợp đồng tín dụng bổ sung vốn lưu độngvới hạn mức tín dụng được cấp là 1.000.000 (Đơn vị tính: 1.000 đồng). Sau khi hạn mức tíndụng được duyệt, các khế ước nhận nợ lần lượt phát sinh như sau: Vay Ngày Hợp đồng Trả nợ Số tiền Thời hạn Lãi suất 20/02/2008 1 400.000 3 tháng 0,80% 15/03/2008 2 300.000 3 tháng 0,85% 10/04/2008 200.000 28/04/2008 3 200.000 3 tháng 0,90% 20/05/2008 300.000 15/06/2008 200.000 22/06/2008 4 250.000 4 tháng 0,95% 10/07/2008 5 200.000 4 tháng 0,90% 15/07/2008 100.000Yêu cầu: Tính lãi vay phải thu của khách hàng trong từng tháng (tháng 2 đến tháng 7). Biếtrằng ngân hàng tính lãi vay hạn mức vào ngày 28 mỗi tháng.Bài 3: Thông tin liên quan đến tiền gửi thanh toán của một doanh nghiệp như sau:1. Số dư tài khoản tiền gửi ngày 26/01/2008: 800.000.0002. Một số nghiệp vụ phát sinh: (1) Ngày 28/01/2008, nộp tiền mặt vào tài khoản: 100.000.000 (2) Ngày 05/02/2008, nhận lãi hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn số…: 50.000.000 (3) Ngày 19/02/2008, rút tiền mặt theo Giấy lĩnh tiền…: 30.000.000 (4) Ngày 24/02/2008, trả lương nhân viên qua tài khoản: 270.000.000 (5) Ngày 10/03/2008, công ty B trả tiền theo Ủy nhiệm chi…: 320.000.000 (6) Ngày 18/03/2008, trả nợ gốc và lãi hợp đồng tín dụng số…: 250.000.000 (7) Ngày 21/03/2008, trả tiền công ty A theo Ủy nhiệm chi…: 70.000.000 (8) Ngày 24/03/2008, trả lương nhân viên qua tài khoản: 270.000.000Yêu cầu: 1. Xác định số dư trên tài khoản tiền gửi sau mỗi nghiệp vụ phát sinh. 2. Tính lãi tiền gửi thanh toán cho doanh nghiệp trên trong tháng 2 và tháng 3. Biết rằng: - Ngân hàng trả lãi tiền gửi không kỳ hạn vào ngày 25 mỗi tháng. - Lãi suất huy động tiền gửi không kỳ hạn là 4,5%/năm.Bài 4: Công ty TNHH A trình hồ sơ dự án đầu tư xin vay vốn tại NH với nội dung như sau(đơn vị tính: 1.000 đồng): - Tổng nhu cầu vốn của dự án: 20.000.000 - Vốn đầu tư tự có tham gia vào dự án: 5.000.000Yêu cầu: 1. Xác định mức cho vay của ngân hàng đối với dự án trên. Biết rằng: dự án đã được thẩm định có tính khả thi, theo quy định của NH thì chủ đầu tư phải tham gia tối thiểu 20% dự toán nhu cầu vốn. 2. Giả sử mức cho vay trên được duyệt và được giải ngân thành 6 đợt như sau: - Đợt 1, ngày 02/05/2006, số tiền: 2.000.000 - Đợt 2, ngày 21/07/2006, số tiền: 2.000.000 - Đợt 3, ngày 20/08/2006, số tiền: 1.000.000 - Đợt 4, ngày 29/09/2006, số tiền: 3.000.000 - Đợt 5, ngày 29/10/2006, số tiền: 2.000.000 - Đợt 6, ngày 28/11/2006 số tiền còn lại.Dự án đầu tư hoàn thành vào ngày 27/12/2006. Hãy tính lãi vay thi công của dự án trên, giả sửlãi suất áp dụng trong suốt thời hạn cho vay là 1,2%/tháng. 3. Xác định số dư nợ vào thời điểm nghiệm thu dự án, biết rằng đơn vị chủ đầu tư thỏa thuận nhập lãi vay thi công vào vốn vay ban đầu. 4. Lập bảng kế hoạch trả nợ. Biết rằng thời gian trả nợ là 5 năm (bắt đầu từ năm 2007 đến năm 2011), 6 tháng trả một lần vào cuối kỳ, ngày trả nợ đầu tiên là ngày 27/06/2007, gốc trả đều, tiền lãi tính theo dư nợ thực tế.Bài 5: Công ...