Câu hỏi tình huống môn Thanh toán quốc tế

Tình huống 1 1 LC qui định: − − − − Cấm giao hàng từng phần. Hàng được giao từ cảng Bunsan, Hàn Quốc. Hàng hóa là xe tải hieeuh Huynhdai, số lượng 25 chiếc. Nhà XK ở HQ đã xuất trình các vận
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Câu hỏi tình huống môn Thanh toán quốc tế Tình huống 1 1 LC qui định: − Cấm giao hàng từng phần. − Hàng được giao từ cảng Bunsan, Hàn Quốc. − Hàng hóa là xe tải hieeuh Huynhdai, số lượng 25 chiếc. − Nhà XK ở HQ đã xuất trình các vận đơn. VĐ 1: Cấp 07/02/2009 thể hiện số lượng xe :10 chiếc, giao hàng từ cảng Ulsan, tàu Hanjin IV, cảng dỡ hàng là cảng SG. VĐ 2: Cấp 07/02/2009, số xe: 5 chiếc, từ cảng Ulsan đến cảng SG, trên tàu Hanjin IV. VĐ 3: Cấp 15/02/2009 số xe: 10 chiếc từ cảng Quảng Châu, TQ đến cảng SG, trên tàu Hanjin IV. a.Ngày giao hàng được nhận định là ngày nào? b. Người XK trong TH này có vi phạm qui định cấm giao hàng từng phần của LC hay không, tại sao? c. NHPH đã từ chối các VĐ xuất trình trên, anh (chị) có nhận xét gì về quyết định của ngân hàng? Trả lời: Theo điều 31(b) UCP 600: Việc xuất trình nhiều bộ chứng từ vận tải chỉ rõ việc giao hàng được thực hiện trên cùng 1 phương tiện vận chuyển, cùng chung 1 hành trình ngay cả khi ngày giao hàng khác nhau, cảng bốc hàng khác nhau thì không được coi là giao hàng từng phần. Nếu xuất trình nhiều bộ chứng từ vận tải, ngày giao hàng sau cùng trên bất cứ chứng từ vận tải nào sẽ được coi là ngày giao hàng. Theo đó: a. Ngày giao hàng là ngày 15/02/2009. b. Người xuất khẩu trong trường hợp này không vi phạm qui định giao hàng từng phần vì trong 3 lần giao hàng, tuy ngày giao hàng và cảng bốc hàng khác nhau nhưng việc giao hàng được thực hiện trên cùng 1 phương tiện là tàu Hanjin IV và cùng chung 1 hành trình đến cảng Sài Gòn, VN. c. NHPH từ chối việc xuất trình các vận đơn trên là đúng vì cảng bốc hàng được qui định trên LC là cảng Busan, Hàn Quốc trong khi trên 3 vận đơn thể hiện: Lần vận chuyển 1: cảng Ulsan, HQ. Lần vận chuyển 2: cảng Ulsan, HQ. 1 Lần vận chuyển 3: cảng Quảng Châu, TQ. Như vậy, do cảng bốc hàng không phù hợp với LC nên NHPH từ chối việc xuất trình vận đơn là hợp lý. Tình huống 2 1 LC có nội dung như sau: − LC không thể hủy ngang. − Mã tiền, số tiền: khoảng 50,000 USD. − Giao hàng từng phần: cho phép. − LC có giá trị thanh toán tại bất kì ngân hàng nào bằng thương lượng. − Các chứng từ được yêu cầu: − Hóa đơn: 3 bản gốc. − Giấy CN xuất xứ. − Vận đơn: trọn bộ 3 bản gốc, VĐ sạch, đã bốc hàng lên tàu và thông báo cho người đề nghị mở LC. Người thụ hưởng đã mang bộ chứng từ đi thương lượng tại NH XYZ. NH này sau khi kiểm tra, quyết định chiết khấu miễn truy đòi, xuất trình đòi tiền NH ABC. NH ABC sau khi kiểm tra và gửi thông báo từ chối thanh toán cho NH XYZ với lý do:  Hóa đơn thương mại không có chữ kí nhà XK.  C/O do người thụ hưởng phát hành.  Giá trị bộ chứng từ 20,000 USD (< 50,000 USD theo LC).  Trên VĐ có mục: Consignee: SIFOCO (nhà NK). Việc từ chối thanh toán của NH ABC có hợp lý không, giải thích? Trả lời: NH ABC gửi thông báo từ chối cho NH XYZ với lý do:  Hợp đồng thương mại không có chữ kí của nhà XK. Theo điều 18a (IV), UCP 600: Hóa đơn thương mại không nhất thiết phải được kí. Do đó, lý do này là bất hợp lý.  Certificate of Original do người thụ hưởng phát hành. Theo điều 14(f) UCP 600: Nếu LC yêu cầu xuất trình 1 chứng từ mà không phải là chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm, hóa đơn thương mại mà 2 không qui định người phát hành hoặc nội dung dữ liệu thì NH vẫn sẽ chấp nhận nếu nội dung của nó đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu cầu. Do LC không yêu cầu C/O do cơ quan tổ chức cụ thể nào phát hành nên lý do từ chối LC trên là bất hợp lý.  Giá trị bộ chứng từ là 20.000 USD Theo điều 31(a), UCP 600: Giao hàng và trả tiền từng phần là được phép Đây là loại LC cho phép giao hàng từng phần nên việc thanh toán bộ chứng từ này là chấp nhận được.  Trên vận đơn, ở mục consignee đề nhà XK: Sifoco. Điều này thể hiện đây là vận đơn đích danh, không được phép chuyển nhượng. Vì vậy, điều khoản từ chối này là hợp lý. Do có 1 trong 4 lý do đưa ra (lý do thứ 4) để từ chối thanh toán là hợp lý nên quyết định của NH ABC là thỏa đáng. Tình huống 3 1 LC có qui định như sau: − 100 MT hóa chất A (dung sai 5%), thời hạn giao muộn nhất 15/05/2009. − 200 MT hóa chất B (dung sai 5%), thời hạn giao muộn nhất 25/05/2009. − Giao hàng từng phần: cho phép. − LC dẫn chiếu UCP 600. Thực tế: 18/05/2009 NH nhận được bộ chứng từ xuất trình giao hàng lần đầu: 90 MT hóa chất A, giao hàng ngày 14/05/2009. Hỏi: a. NH có thể bắt lỗi hàng thiếu hay không vì 15/05 phần hàng còn thiếu có thể tiếp tục được giao. b. Nếu 30/05 bộc chứng từ x ...