Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Làm sao để thành công?

Có rất nhiều sự lựa chọn dành cho các bạn trẻ hiện nay với nhiều công việc có thu nhập hấp dẫn. Đặc biệt trong môi trường kinh tế mở và năng động như hiện nay thì việc lựa chọn làm nhân viên hoạch định tài chính lại là xu hướng "hot" của nhiều bạn trẻ. Trong bài viết này, bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về công việc của chuyên viên hoạch định tài chính nhé!
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Làm sao để thành công? CHUYÊN VIÊN HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH LÀ GÌ?  LÀM SAO ĐỂ THÀNH CÔNG? Có rất nhiều sự lựa chọn dành cho các bạn trẻ hiện nay với nhiều công việc có thu nhập hấp   dẫn. Đặc biệt trong môi trường kinh tế mở và năng động như hiện nay thì việc lựa chọn làm   nhân viên hoạch định tài chính lại là xu hướng hot của nhiều bạn trẻ. Trong bài viết này, bạn  hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về công việc của chuyên viên hoạch định tài chính nhé. 1. Bạn đã hiểu đúng về chuyên viên hoạch định tài chính chưa? Bạn đã bao giờ  nghe đến hoạch định tài chính hay chưa? Và bạn hiểu như  thế  nào là   hoạch định tài chính. Nhân viên hoạch định tài chính có tác dụng như thế nào trong công tác   hoạch định này. Nhân viên hoạch định tài chính là chuyên viên hỗ trợ cho các công ty, doanh   nghiệp có hoạt động kinh doanh là tài chính và quản lý tài sản. Bên cạnh hỗ trợ công ty quản   lý tài sản thì nhân viên hoạch định tài chính còn là người tiếp nhận và xử  lý các vấn đề  về  bảo hiểm của khách hàng và hỗ trợ cho khách hàng trong việc lập kế hoạch về những khoản   đầu tư trong tương lai. Đối với một nhân viên hoạch định tài chính, môi trường làm việc của  họ vô cùng năng động, có thể làm trong các công ty, tổ chức doanh nghiệp cá nhân, tuy nhiên   cũng có thể làm tự do bên ngoài. Đối với nhân viên hoạch định tài chính tự  do, họ  sẽ  hỗ  trợ  cho những công ty, doanh  nghiệp trong lĩnh vực để  có thể  đưa ra những quyết định tài chính trong đầu tư  kinh doanh.  Còn đối với nhân viên hoạch định tài chính làm cố định trong các công ty thì công việc của họ  sẽ cố định trong công ty đó với những giới hạn về công việc cụ thể. Những nhân viên cố vấn, hỗ trợ và hoạch định cho khách hàng cũng như công ty của mình   trong lĩnh vực tài chính như  vậy, họ  được gọi là nhân viên hoạch định tài chính. Với môi   trường làm việc năng động, công việc liên quan trực tiếp đến “tiền” như vậy thì họ phải làm   những công việc gì trong ngày, chúng ta cùng nhau tìm hiểu nhé. 2. Công việc của nhân viên hoạch định tài chính  Là một nhân viên hoạch định tài chính với mức lương có thể  nói là vô cùng hấp dẫn thì   công việc của họ cũng không đơn giản như bạn nghĩ, và khối lượng công việc cũng rất lớn. ­ Gọi điện và chăm sóc khách hàng hiện tại và tìm cách phát triển, mở  rộng thêm nhiều   khách hàng mới ­ Nhân viên hoạch định tài chính còn phải tham gia các lớp, các chương trình tập huấn về  hoạch định tài chính của công ty tổ chức, hoặc công ty đầu tư cho đi học. ­ Nhân viên hoạch định tài chính phải là người giúp khách hàng của mình nhận ra nhu cầu  tài chính của họ, từ đó có thể đưa ra những giải pháp cho khách hàng về  tài chính để  khách   hàng lựa chọn. ­ Không những phải thuyết phục khách hàng, mà nhân viên hoạch định tài chính còn phải  là người liệt kê những rủi ro cho khách hàng, và thảo luận với khách hàng cách giải quyết  những vấn đề đó khi khách hàng đầu tư tài chính. ­ Nhân viên hoạch định tài chính phải trả  lời những thắc mắc của khách hàng về  vấn đề  hoạch định tài chính, rủi ro khi đầu tư tài chính. Ngoài những công việc về  chuyên môn thì nhân viên hoạch định tài chính còn là người   thực hiện những công việc do cấp trên giao xuống. Với khối lượng công việc cao đòi hỏi sự chuyên môn của người làm như vậy thì nhân viên   hoạch định tài chính cần đạt những yêu cầu chuyên môn như thế nào? ­ Đối với nhân viên hoạch định tài chính, phải tốt nghiệp đại học, thạc sĩ, tiến sĩ với   những chuyên ngành như: luật, tài chính, kế toán,... và những chuyên ngành liên quan. ­ Đối với một số công ty thì còn yêu cầu bạn có chứng chỉ về CFP, ChFC, CFA,... 3. Làm sao để bạn thành công trong công việc với nhân viên hoạch định tài chính Đây là một công việc thường xuyên tiếp xúc với khách hàng, khối lượng công việc cũng   như  độ  khó rất cao. Chính vì thế  để  thành công trong công việc nhân viên hoạch định tài  chính là rất khó.  3.1. Có khả năng giao tiếp tốt Bạn đang làm việc trong môi trường năng động và thường xuyên phải tiếp xúc với khách   hàng. Chính vì thế  mà bạn cần phải trau dồi cho mình khả  năng    giao tiếp tốt để  không  những bạn tự tin trong những cuộc gặp mặt mà còn tự tin khi trao đổi qua điện thoại. Người   xưa thường nói “mồm miệng đỡ  chân tay” câu nói hay vẫn đúng trong trường hợp này. Là  công việc bạn kiếm tiền bằng “giao tiếp” chính vì thế mà bạn không thể không trau dồi cho  mình khả năng giao tiếp. Sự nhạy bén trong giao tiếp, sự thông minh khéo léo trong cách ứng   xử  với người đối diện thì đây chính là thành công lớn trong công việc của bạn. Khả  năng  giao tiếp không phải tự  nhiên mà có, nó được hình thành trong quá trình làm việc của bạn.   Chính vì thế mà bạn không nên chán nản khi mình chưa có kỹ năng giao tiếp tốt.  3.2. Có khả năng thuyết trình “tuyệt đỉnh” để thuyết phục khách hàng Khả năng thuyết trình chính là khả năng được nhắc đến thứ hai trong bí quyết thành công   của bạn. Để  thuyết phục khách hàng mua và sử  dụng sản phẩm khách hàng là rất khó, tuy   nhiên để khách hàng đầu tư tài chính theo những kế hoạch mà bạn vạch ra sẵn còn khó hơn.  Đây chính là vấn đề  liên quan trực tiếp đến “tiền” nên vô cùng nhạy cảm. Thật không đơn  giản mà khách hàng, đối tác của bạn sẽ bỏ ra một khoản tiền lớn như vậy để đầu tư mà họ  không chắc chắn về sự hiệu quả. Chính vì những lo lắng của khách hàng như  vậy mà bạn   cần phải có khả năng thuyết phục khách hàng. Vừa đánh vào tâm lý vừa đánh vào những lợi   ích mà khách hàng nhận được. Để  thành công hơn trong công việc thì ngay từ  bây giờ  bạn   hãy tích lũy cho mình những kỹ năng này. 3.3. Có khả năng dự đoán xu hướng Ở đây khả năng dự đoán xu hướng không phải khả năng bói toán hay biết trước tương lai.   Mà nó chính là khả năng thu thập thông tin và nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài   chính. Hoạch định tài chính, để trở thành một nhân viên giỏi, bạn cần phải thường xuyên th ...