Đề tài: Giải pháp hoàn thiện quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam

Sau gần hai mươi năm thựchiện cải cách và đổi mới, chuyển từ nền kinh tế kế hoạch hóa tập trung bao cấp sang nền kinh tế thị trường, đất nước ta đã đạt được nhiều thành tựu to lớn đặc biệt về mặt kinh tế. Bước sang thế kỷ 21, đặc biệt với việc gia nhập tổ chức thương mại thế giới WTO nước ta đang đứng trước những cơ hội và thách thức to lớn. Đứng trước sự chuyển mình mạnh mẽ của nền kinh tế nước nhà, ngân hàng với tư cách là một doanh nghiệp đặc...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Đề tài: Giải pháp hoàn thiện quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng tại Ngân hàng Ngoại thương Việt NamChuyờn đề tốt nghiệp Trường: ĐHKTQD Đề tài “Giải pháp hoàn thiện quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng tạiNgân hàng Ngoại thương Việt Nam”Nguyễn Viết Hà Lớp: Tài chính 46Q 1Chuyờn đề tốt nghiệp Trường: ĐHKTQD MỤC LỤCLỜI MỞ ĐẦU .................................................................................................................. 1CHƯƠNG 1. QUẢN LÝ RỦI RO ĐỐI VỚI DỊCH VỤ THẺ TÍN DỤNG CỦA NGÂNHÀNG THƯƠNG MẠI ................................................................................................. 10 1.1. Những vấn đề chung về thẻ. ............................................................ 10 1.1.1. Lịch sử phát triển của thẻ ............................................................ 10 1.1.2. Khái niệm và Phân loại thẻ ......................................................... 12 1.1.2.1 Khái niệm ............................................................................. 12 1.1.2.2 Phân loại ............................................................................... 13 1.1.3. Các chủ thể tham gia hoạt động kinh doanh thẻ .......................... 13 1.1.4 Các nghiệp vụ dịch vụ thẻ tín dụng .............................................. 16 1.1.4.1 Nghiệp vụ phát hành thẻ ....................................................... 16 1.1.4.2 Nghiệp vụ thanh toán thẻ ...................................................... 18 1.1.4.3 Nghiệp vụ tra soát, xử lý khiếu nại ........................................ 21 1.2 Quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng của ngân hàng thương mại. .......................................................................................................... 23 1.2.1 Rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng của ngân hàng thương mại. ... 23 1.2.1.1 Khái niệm: ............................................................................ 23 1.2.1.2 Các hình thức rủi ro trong dịch vụ thẻ tín dụng ..................... 24 1.2.2 Nội dung quản lý rủi ro đối với dịch vụ thẻ tín dụng của ngân hàng thương mại ........................................................................................... 29 1.2.2.1 Phòng tránh rủi ro trong dịch vụ thẻ ...................................... 29 1.2.2.2 Xử lý rủi ro trong dịch vụ thẻ ................................................ 32 1.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới quản lý rủi ro trong dịch vụ thẻ tín dụng của ngân hàng thương mại ........................................................... 32 1.3.1 Nhân tố khách quan: .................................................................... 32 1.3.2 Nhân tố chủ quan ......................................................................... 34Nguyễn Viết Hà Lớp: Tài chính 46Q 2Chuyờn đề tốt nghiệp Trường: ĐHKTQDCHƯƠNG 2. THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO DỊCH VỤ THẺ TÍN DỤNG TẠINHNTVN ....................................................................................................................... 37 2.1 Khái quát thực trạng phát triển dịch vụ thẻ tín dụng tại Ngân hàng ngoại thương Việt Nam .......................................................................... 37 2.1.1 Sự hình thành và phát triển thẻ tín dụng tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam .................................................................................. 37 2.1.1.1 Giai đoạn 1990-1995............................................................. 37 2.1.1.2 Giai đoạn 1996-1999............................................................. 38 2.1.1.3 Giai đoạn từ năm 2000 đến nay............................................. 38 2.1.2 Thực trạng dịch vụ thẻ tín dụng tại Ngân hàn Ngoại thương Việt Nam...................................................................................................... 39 2.1.2.1 Thực trạng phát hành thẻ ....................................................... 39 2.1.2.2 Thực trạng thanh toán thẻ ..................................................... 44 2.2.1 Rủi ro trong hoạt động phát hành và thanh toán thẻ tín dụng của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam ..................................................... 52 2.2.1.1 Giả mạo thẻ ........................................................................... 52 ...