Dự báo dòng tiền mặt cho doanh nghiệp

Để giữ cho doanh nghiệp luôn trong tình trạng khỏe mạnh, bạn cần hiểu lượng tiền mặt mà bạn có và đảm bảo các khoản chi tiêu thấp hơn so với khoản tiền mặt này. Dự báo dòng tiền mặt giúp bạn làm điều này. Nó giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt trong tương lai và chủ động sắp xếp tài chính, khi cần thiết. Trong bài này, chúng ta sẽ tìm hiểu làm thế nào dự báo dòng tiền mặt bằng bảng tính.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Dự báo dòng tiền mặt cho doanh nghiệpDỰBÁODÒNGTIỀNMẶTCHODOẠNHNGHIỆPDựbáoTácđộngcủamôtquy ̣ ếtđịnhTàichínhChắnhẳnaitrongchúngtacũngđãítnhiềuhếttiềntiêutrongtháng–chúngtanhanhchóng sắpxếpmộtkhoảnvayngânhànghoặcsửdụngthẻtíndụng.Nhưngđiềuđóthườngkhôngápdụngchodoanhnghiệp–mộtphầnbởivìlượngtiềndoanh nghiệpcầnthườnglớnhơnnhiềuvàthườngrấtkhóđểvayđượclượngtiềnlớnnhưvậy.Tiềnmặtlàhuyếtmạchcủahầuhếtcácdoanhnghiệp.Đólàsốtiềnmàbạncóthểdễdàng truycậpvàsửdụngđểthanhtoánchonhânviên,cơquanthuếvànhàcungcấp.Đểgiữchodoanhnghiệpluôntrongtìnhtrạngkhỏemạnh,bạncầnhiểulượngtiềnmặtmàbạncóvàđảmbảocáckhoảnchitiêuthấphơnsovớikhoảntiềnmặtnày.Dựbáodòngtiền mặtgiúpbạnlàmđiềunày.Nógiúpbạnđưaraquyếtđịnhsángsuốttrongtươnglaivàchủđộngsắpxếptàichính,khicầnthiết.Trongbàinày,chúngtasẽtìmhiểulàmthếnàodựbáodongti ̀ ềnmặtbằngbảngtính.Chúthích:Bàiviếtnàynhằmgiúpcácnhàquảnlýphitàichínhhiểuvềdựbáodòngtiềnmặt.Trườnghợpbạnđangdựavàodựbáodòngtiềnmặtchocácmụcđíchkinhdoanh,bạncầnđượctưvấnbởicácchuyêngiathíchhợp.GiớithiệuvềCôngcụLượngtiềnmặtchảyvàovàchảyracủamộtdoanhnghiệptheobacách: 1. Cáchoạtđộng(vídụ:bánhànghoặcmuahàng). 2. Tàichính(vídụ,cáckhoảnvaymớihoặctrảnợ). 3. Đầutư(vídụ,bánhoặcmuatàisản).Dựbáodòngtiềnchothấydòngtiềndichuyểntheonhữngcáchnàythếnào.Vớidựbáodòngtiềnmặt,bạncóthể: Biếtmộtdựánmớicókhảthihaykhông. Kiểmtraxembạncóđủtiềnmặttrảchonhânviênvànhàcungcấpvàchitiêuchocác hoạtđộngkhông. Dự đoánthiếuhụttiềnmặt,lênkế hoạchhoạtđộngphùhợphoặcthuxếptàichính bùđắpchothiếuhụt. Xácđịnhnhucầuvayvốnvàkếhoạchđầutưvốn. Theodõicáckhoảnnợ(cáckhoảnphảithu)vànợphảitrả(nợphảitrả)vàquảnlýcổ phiếunhằmtậndụngtốiđalượngtiềnmặt. Lậpkếhoạchchiếnlượcđầutư,đảmbảobạncóthểkiếmđượclợinhuậntốtnhất vơil ́ ượngtiềnmặtdựphòng.Chúthích:Dự báodòngtiềnghinhậnlượngtiềnchảyvàovàchảyradoanhnghiêpho ̣ ặcdự ántrongmộtkhoảngthờigian. ̉ ̣ ̣ ượcbaocaocuaban,vinoanhhNokhôngthêhiênthunhâpđ ́ ́ ́ ̉ ̣ ̀ ́ ̉ ưởngbởicacyêutôrôngh ́ ́ ́ ̣ ơn nhưkhâuhao. ́Đểtìmhiểucơbảnvềbáocáotàichínhvàhiểuthêmvềthuậtngữtàichính,đọcbàiviếtvềHiểucơ bảnvề kế toánchoNgườiquảnlýphitàichínhvàCácthuậtngữcơ bans ̉ ử dụng trongKếtoánTàichính.ThiếtlậpdựbáodòngtiềnmặtCácbướcdướiđâychỉralamthênaothi ̀ ́ ̀ ếtlậpbảngtính.Ởđâychungtad ́ ựatrênvídụvềmộtnhàhàngnhỏ–NhàhàngABC.Nhàquảnlýthuêmặt bằngtầng1làmnhàhàng.Họđãđầutư5.000$vốnvàohoạtđộngkinhdoanhvàhọđãvay ngânhàng2.000$đầunămdươnglichmuathi ̣ ếtbịnhàbếpmới.Trongvídụ nay,vàođ ̀ ầunămmới,chủ sởhữuđãtungramộtdịchvụ mới,đólàgiaobữa trưa(sửdụngđĩariêng)tớicácdoanhnghiệptrongcáccuộchọpvàcácsựkiệncủacôngty. Họđãmuamộtchiếcxetảilớnchonhữnglầngiaohàngnày,vớimụcđíchtrangtrảichiphítrongvòngsáutháng.Làmtheocácbướcdướiđâyđểthiếtlậpbảngtínhdựbáodòngtiềncủariêngbạn,sửdụng vídụnaylàmh ̀ ướngdẫn. 1. ThiếtlậpcáctiêuđềcộtSửdụngcáccộttrongbảngtínhthêhiênkho ̉ ̣ ảngthờigianbạntriểnkhai.Thôngthường,bạnsẽsửdụngmộtcộtchomỗitháng.Nhậptênthángvaođ ̀ ầumỗicột.(Đểtrốngcộtđầutiên,bạnsẽsửdụngcộtnàychocácnôị dungkhac–b ́ ước2.)Cáchtốtnhấtlàsửdụngtiêuđềbảngtínhbaogồmkhoảngthờigianbạndựbáovàghichú loạitiềntệbạnsửdụng.Vídụởđâylàtrongvòng6tháng.Tuynhiên,hầuhếtcácdựbáodòngtiềntrongkhoảngthời giandàihơn–thườnglàmột,haihoặcbanăm.NhàhàngABC–Dựbáodòngtiềnmặttừngày1tháng1năm2017đếnngày30tháng6năm 2017 (CácgiátrịtínhtheođôlaMỹ) Mục Tháng1 Tháng2 Tháng3 Tháng4 Tháng5 Tháng6 ...