Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ ngân hàng tại Việt Nam

Đề tài này hệ thống hóa, phân tích các rủi ro đã xảy ra trên thị trường thẻ ngân hàng tại Việt Nam trong thời gian qua nhằm giúp cho các nhà nghiên cứu có thêm các thông tin hữu ích, có cái nhìn bao quát hơn về các rủi ro trên thị trường thẻ ngân hàng tại Việt Nam. Từ đó giúp các ngân hàng thương mại Việt Nam có những hướng đi đúng đắn hơn khi phát triển công cụ thanh toán hiện đại này. Mời các bạn cùng tham khảo!
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ ngân hàng tại Việt Nam 0 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM ------------------------ LỮ NGUYỄN BẢO UYÊNGIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONGHOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM Chuyên ngành : Kinh tế tài chính – Ngân hàng Mã số : 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Người hướng dẫn khoa học: PGS. TS. PHẠM VĂN NĂNG TP. Hồ Chí Minh – Năm 2009 1 MỤC LỤCMỤC LỤC ........................................................................................................................ iDANH MỤC SƠ ĐỒ - BIỂU ĐỒ - BẢNG ................................................................... vMỞ ĐẦUCHƯƠNG 1 - TỔNG QUAN VỀ THẺ NGÂN HÀNG VÀ RỦI RO TRONGHOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ NGÂN HÀNG1.1. TỔNG QUAN VỀ THẺ NGÂN HÀNG ................................................................ 4 1.1.1. Lịch sử ra đời và quá trình phát triển của thẻ ngân hàng ................................ 4 1.1.2. Khái niệm về thẻ ngân hàng ........................................................................... 9 1.1.3. Phân loại thẻ ngân hàng ................................................................................... 9 1.1.4. Lợi ích của thẻ ngân hàng ............................................................................ 12 1.1.4.1. Đối với ngành ngân hàng .................................................................... 13 1.1.4.2. Đối với người sử dụng thẻ ................................................................... 14 1.1.4.3. Đối với đơn vị chấp nhận thẻ .............................................................. 15 1.1.4.4. Đối với nền kinh tế-xã hội ................................................................... 161.2. QUY TRÌNH PHÁT HÀNH VÀ THANH TOÁN THẺ ................................... 17 1.2.1. Các chủ thể tham gia trong quy trình ............................................................ 17 1.2.1.1. Ngân hàng phát hành .......................................................................... 17 1.2.1.2. Chủ thẻ ................................................................................................ 17 1.2.1.3. Đơn vị chấp nhận thẻ .......................................................................... 17 1.2.1.4. Ngân hàng thanh toán ......................................................................... 18 1.2.1.5. Ngân hàng đại lý ................................................................................. 18 1.2.1.6. Tổ chức thẻ quốc tế ............................................................................. 18 2 3 1.2.2. Quy trình phát hành thẻ ................................................................................. 19 15 1.2.2.1. Nguyên tắc phát hành thẻ .................................................................. 19 1.2.2.2. Nghiệp vụ phát hành thẻ .................................................................... 19 16 1.2.3. Quy trình thanh toán thẻ................................................................................ 21 1.2.3.1. Quy trình thực hiện một giao dịch thanh toán thẻ ............................. 21 1.2.3.2. Hệ thống thanh toán toàn cầu .......................................................... 24 170 1.3. RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ .................................... 24 4 1.3.1. Khái niệm về rủi ro ....................................................................................... 24 5 1.3.2. Phân loại rủi ro .............................................................................................. 25 18 1.3.2.1. Rủi ro thẻ bị mất cắp, thất lạc ........................................................... 25 19 1.3.2.2. Rủi ro thẻ giả mạo ............................................................................. 25 20 1.3.2.3. Rủi ro thẻ bị lạm dụng tài khoản ...................................................... 26 21 1.3.2.4. Rủi ro tác nghiệp ............................................................................... 27 22 1.3.2.5. Rủi ro tín dụng .................................... ...