Luận văn Thạc sĩ Luật học: Những quy định chủ yếu của pháp luật về thẻ tín dụng và xu hướng hoàn thiện

Mục đích của việc nghiên cứu là làm rõ vai trò của thẻ tín dụng trong các giao dịch thanh toán phi tiền mặt, những khía cạnh pháp lý nảy sinh giữa các chủ thể liên quan để trên cơ sở đó đề xuất những giải pháp nhằm tạo hành lang pháp lý an toàn cho sự phát triển của thẻ tín dụng trong nền kinh tế ở nước ta.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Luật học: Những quy định chủ yếu của pháp luật về thẻ tín dụng và xu hướng hoàn thiện ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT NGUYỄN MINH THẮNGNHỮNG QUY ĐỊNH CHỦ YẾU CỦA PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG VÀ XU HƢỚNG HOÀN THIỆN CHUYÊN NGÀNH: LUẬT KINH TẾ MÃ SỐ: 60.38.50 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: GS.TS. LÊ HỒNG HẠNH HÀ NỘI - NĂM 2007 1 MỤC LỤC Trang Mục lục ........................................................................................................ 4 Danh mục các ký hiệu và chữ viết tắt ............................................................ 7 Danh mục các hình vẽ, đồ thị ........................................................................ 8 MỞ ĐẦU ..................................................................................................... 9Chương 1. NHỮNG VẤN ĐỀ PHÁP LÝ CƠ BẢN VỀ THẺ TÍN DỤNG................ 11 1.1. KHÁI QUÁT CHUNG VỀ THẺ TÍN DỤNG ......................................... 11 1.1.1. Thẻ tín dụng và lịch sử phát triển ............................................................ 11 1.1.1.1. Sự ra đời của Thẻ tín dụng trên thế giới ............................................ 11 1.1.1.2. Sự ra đời của Thẻ tín dụng tại Việt Nam .......................................... 13 1.1.2. Khái niệm và đặc điểm của thẻ tín dụng tại Việt Nam ............................. 15 1.1.2.1. Khái niệm thẻ tín dụng ....................................................................... 15 1.1.2.2. Đặc điểm của thẻ tín dụng..................................................................18 1.2. QUAN HỆ PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG ......................................22 1.2.1. Các chủ thể liên quan đến việc sử dụng Thẻ tín dụng ở Việt Nam ........... 22 1.2.2. Các quan hệ xã hội liên quan đến Thẻ tín dụng ở Việt Nam .................... 25 1.2.2.1. Nhóm các quan hệ liên quan trực tiếp đến giao dịch thẻ tín dụng ....... 25 1.2.2.2. Nhóm các quan hệ liên quan gián tiếp đến hoạt động kinh doanh thẻ .....30 1.2.3. Sự cần thiết phải có pháp luật điều chỉnh các quan hệ liên quan đến thẻ tín dụng ........................................................................................ 33Chương 2. THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VÀ THỰC TIỄN ÁP DỤNG PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG Ở VIỆT NAM HIỆN NAY........ 36 2.1. PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH CÁC QUAN HỆ XÃ HỘI TRONG PHÁT HÀNH, THANH TOÁN VÀ SỬ DỤNG THẺ TÍN DỤNG ......... 36 2.1.1. Quan hệ giữa Chủ thẻ tín dụng và TCPHT .............................................. 36 2.1.1.1. Điều kiện với chủ thẻ tín dụng .......................................................... 36 2.1.1.2. Điều kiện với TCPHT ......................................................................40 2.1.1.3. Hợp đồng sử dụng thẻ tín dụng ........................................................ 41 2.1.2. Quan hệ giữa Chủ thẻ tín dụng và ĐVCNT ............................................. 46 2 2.1.3. Quan hệ giữa ĐVCNT và TCTTT ........................................................... 48 2.1.3.1. Điều kiện đối với ĐVCNT: ................................................................ 48 2.1.3.2. Điều kiện đối với TCTTT: .................................................................49 2.1.3.3. Hợp đồng thanh toán thẻ giữa ĐVCNT và TCTTT: ........................... 50 2.1.4. Quan hệ giữa Tổ chức thanh toán trung gian với các TCPHT, TCTTT ........ 51 2.1.5. Quan hệ giữa Tổ chức thẻ quốc tế với các TCPHT, TCTTT Việt Nam........ 52 2.2. PHÁP LUẬT ĐIỀU CHỈNH QUAN HỆ QUẢN LÝ NHÀ NƢỚC TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH THẺ TÍN DỤNG ..................... 54 2.2.1. Các quy định về cho vay và bảo đảm an toàn trong hoạt động cho vay ........ 54 2.2.2. Các quy định về quản lý hoạt động thanh toán ........................................ 57 2.2.3. Các quy định về quản lý ngoại hối .......................................................... 60 2.2.4. Các quy định về cạnh tranh .....................................................................63 2.2.5. Các quy định về phòng ngừa gian lận và tội phạm thẻ ............................. 65Chương 3. PHƢƠNG HƢỚNG HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG Ở VIỆT NAM 68 3.1. SỰ CẦN THIẾT PHẢI HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG 68 3.2. CÁC NGUYÊN TẮC CƠ BẢN CHI PHỐI VIỆC HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VỀ THẺ TÍN DỤNG ...