Luận văn Thạc sĩ Luật học: Pháp luật về hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại ở Việt Nam

Đề tài có mục đích làm sáng tỏ những vấn đề lý luận cũng như thực tiễn pháp luật về hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại ở Việt Nam hiện nay và đưa ra những kiến giải khoa học về vấn đề này. Mời các bạn cùng tham khảo nội dung chi tiết.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Luật học: Pháp luật về hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của ngân hàng thương mại ở Việt Nam ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT TRẦN MẠNH THƯỜNG PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁNCỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI – 2011 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT TRẦN MẠNH THƯỜNG PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁNCỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Ở VIỆT NAM Chuyên ngành : Luật kinh tế Mã số : 60 38 50 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS LÊ THỊ THU THỦY HÀ NỘI – 2011 MỤC LỤC TrangTrang phụ bì aLời cam đoanMục lụcDanh mục các từ viết tắtMỞ ĐẦU 1CHƯƠNG I: MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ CHO VAY ĐTCK CỦA 5NHTM1.1 Khái niệm, đặc điểm hoạt động cho vay của NHTM 51.2 Phân loại cho vay của NHTM 71.3 Khái niệm, đặc điểm của hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của 10NHTM1.3.1 Khái niệm về hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của NHTM 101.3.2 Những đặc điểm của hoạt động cho vay ĐTCK 141.4 Vai trò của hoạt động cho vay ĐTCK 151.5 Các nguyên tắc của hoạt động cho vay ĐTCK 181.6 Nội dung pháp luật về hoạt động cho vay ĐTCK của NHTM 20CHƯƠNG II : THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG CHO 26VAY ĐTCK CỦA NHTM Ở VIỆT NAM2.1 Tổng quan về hoạt động cho vay ĐTCK của NHTM ở Việt Nam 262.2 Thực trạng các quy đị nh pháp luật về hoạt động cho vay ĐTCK của 29NHTM ở Việt Nam2.2.1 Về điều kiện cho vay đầu tư chứng khoán 292.2.2 Về trình tự, thủ tục cho vay đầu tư chứng khoán 322.3 Về chủ thể, quyền và nghĩa vụ của các chủ thể tham gia hoạt động cho 36vay đầu tư chứng khoán2.3.1 Về chủ thể tham gia hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán 362.3.2 Về quyền và nghĩa vụ của các chủ thể tham gia hoạt động cho vay đầu 40tư chứng khoán2.3.2.1 Về quyền và nghĩa vụ của bên cho vay 402.3.2.2 Về quyền và nghĩa vụ của bên đi vay 422.4 Thời hạn và phương thức cho vay ĐTCK 442.4.1 Thời hạn cho vay ĐTCK 442.4.2 Phương thức cho vay ĐTCK 452.5 Hợp đồng tín dụng trong hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán 452.5.1 Nội dung của hợp đồng tí n dụng 452.5.2 Hiệu lực của hợp đồng tí n dụng 472.5.3 Giải quyết tranh chấp phát sinh từ hợp đồng tín dụng 492.6 Quản lý nhà nước trong hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán 562.6.1 Vai trò của quản lý Nhà nước đối với hoạt động cho vay ĐTCK 562.6.2 Thẩm quyền của các cơ quan quản lý nhà nước 582.6.3 Các biện pháp quản lý nhà nước đối với hoạt động cho vay ĐTCK 61CHƯƠNG III: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN 68THIỆN PHÁP LUẬT VỀ CHO VAY ĐTCK CỦA NHTM Ở VIỆTNAM3.1. Cơ sở đưa ra giải pháp 683.2. Một số kiến nghị cụ thể 723.2.1 Hoàn thiện hệ thống pháp luật 723.2.2 Tăng cường việc giám sát thị trường tài chính để tăng tính minh bạch, 79ngăn ngừa nguy cơ xảy ra các cuộc khủng hoảng tài chínhKẾT LUẬN 83DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 86 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮTCK : Chứng khoánTTCK: Thị trường chứng khoánĐTCK: Đầu tư chứng khoánUBCK: Ủy ban chứng khoánNHNN: Ngân hàng nhà nướcNHTM: Ngân hàng thương mạiTCTD: Tổ chức tí n dụngQuy chế 1627: Quy chế cho vay của tổ chức tí n dụng đối với khách hàng (Banhành theo Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngà y 31/12/2001 của Thống đốcNgân hàng Nhà nước )Chỉ thị 03: Chỉ thị số 03/2007/CT-NHNN ngày 28/5/2007 về kiểm soát quy mô,chất lượng tín dụng và cho vay đầu tư, kinh doanh chứng khoán.Quyết đị nh 03: Quyết định số 03/2008/QĐ-NHNN ngày 1/2/2008 về việc chovay, chiết khấu giấy tờ có giá để đầu tư và kinh doanh chứng khoán. MỞ ĐẦU 1. Lý do chọn đề tài Ngày 11 tháng 7 năm 1998, Chính phủ đã ban hành Nghị định số48/1998/NĐ-CP về chứng khoán và thị trường chứng khoán. Hai năm sau đó,Thị trường chứng khoán Việt Nam mới chính thức thực hiện phiên giao dịch đầutiên vào ngày 28 tháng 7 năm 2000. Là một thị trường non trẻ và quy mô khánhỏ so với các nước nhưng qua mười năm hoạt động, thị trường chứng khoánViệt Nam đã chứng tỏ vai trò là một kênh dẫn vốn rất quan trọng cho hoạt độngđầu tư, sản xuất. Tuy nhiên, bản thân những kênh thu hút vốn cho thị trườngchứng khoán, trong đó có hoạt động cho vay đầu tư chứng khoán của các ngânhàng thương mại Việt Nam thì chưa phải đã thực sự được khai thông. Thực tiễn hoạt động của thị trường chứng khoán t ...