Luận văn Thạc sĩ Luật học: Thực thi pháp luật phòng chống rửa tiền thông qua giám sát giao dịch thanh toán qua tài khoản của khách hàng tại các Ngân hàng thương mại

Luận văn sẽ tập trung phân tích các giao dịch thường xuyên bị lợi dụng cho việc rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng, chủ yếu tập trung vào các giao dịch thanh toán nội địa và các giao dịch tài trợ thương mại. Từ đó rút ra các vấn đề cần lưu ý trong khâu giám sát giao dịch khách hàng lưu ý cho các ngân hàng thương mại cần chú trọng khi thực hiện các loại giao dịch này cho khách hàng.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Luật học: Thực thi pháp luật phòng chống rửa tiền thông qua giám sát giao dịch thanh toán qua tài khoản của khách hàng tại các Ngân hàng thương mại BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH ĐỖ QUỐC HUYTHỰC THI PHÁP LUẬT PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀNTHÔNG QUA GIÁM SÁT GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA TÀI KHOẢN CỦA KHÁCH HÀNG TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC TP. HỒ CHÍ MINH, NĂM 2018 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH ĐỖ QUỐC HUYTHỰC THI PHÁP LUẬT PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀNTHÔNG QUA GIÁM SÁT GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA TÀI KHOẢN CỦA KHÁCH HÀNG TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Chuyên ngành: Luật kinh tế Mã số: 8380107 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Người hướng dẫn khoa học: TS VIÊN THẾ GIANG TP. HỒ CHÍ MINH, NĂM 2018 iii Lời cam đoan Tôi tên là Đỗ Quốc Huy mã số học viên: 7701250561A, là học viên Caohọc Luật Khóa K25 chuyên ngành Luật kinh tế, Khoa Luật, Trường Đại họcKinh tế TP. Hồ Chí Minh, là tác giả của Luận văn thạc sĩ luật học với luận văn“Thực thi pháp luật phòng chống rửa tiền thông qua giám sát giao dịch thanhtoán qua tài khoản của khách hàng tại các Ngân hàng thương mại” (Sau đây gọitắt là “Luận văn”). Tôi xin cam đoan tất cả các nội dung được trình bày trong Luận văn nàylà kết quả nghiên cứu độc lập của cá nhân tôi dưới sự hướng dẫn của ngườihướng dẫn khoa học. Trong Luận văn có sử dụng, trích dẫn một số ý kiến, quanđiểm khoa học của một số tác giả. Các thông tin này đều được trích dẫn nguồncụ thể, chính xác và có thể kiểm chứng. Các số liệu, thông tin được sử dụngtrong Luận văn là hoàn toàn khách quan và trung thực. Học viên thực hiện Đỗ Quốc Huy MỤC LỤCTrang phụ bìaLời cam đoanMục lụcDanh mục chữ viết tắtTóm tắt luận vănPhần mở đầu1. Lý do chọn đề tài ............................................................................................. 12. Giả thuyết, câu hỏi nghiên cứu ....................................................................... 43. Tình hình nghiên cứu ...................................................................................... 84. Mục đích, đối tượng và phạm vi nghiên cứu .................................................. 95. Các phương pháp tiến hành nghiên cứu, khung lý thuyết .............................. 96. Ý nghĩa khoa học và giá trị ứng dụng của luận văn...................................... 107. Kết cấu luận văn ............................................................................................ 11Chương 1: Cơ sở lý luận của pháp luật về Phòng chống rửa tiền thông qua việcgiám sát giao dịch tài khoản thanh toán của khách hàng tại các Ngân hàngthương mại1.1. Các vấn đề cơ bản về phòng chống rửa tiền thông qua việc giám sát giaodịch tài khoản thanh toán của khách hàng ........................................................ 12 1.1.1. Khái quát chung các vấn đề về rửa tiền............................................. 12 1.1.1.1. Khái niệm rửa tiền theo pháp luật thế giới và trong nước ........ 12 1.1.1.2. Phương thức rửa tiền thông qua ngân hàng .............................. 15 1.1.1.3. nh hưởng của hoạt động rửa tiền đối với đời sống kinh tế xãhội...................................................................................................................... 19 1.1.2. Khái niệm phòng chống rửa tiền thông qua việc giám sát giao dịch tàikhoản thanh toán của khách hàng ..................................................................... 221.2. Chủ thể và đối tượng thực thi pháp luật phòng chống rửa tiền trong giámsát giao dịch tài khoản thanh toán ..................................................................... 26 1.2.1 Cơ quan TTGSNH – Cục phòng chống rửa tiền ................................ 28 1.2.2 Ngân hàng thương mại và nhân viên ngân hàng ................................ 291.3. Điều kiện bảo đảm thực thi pháp luật phòng chống rửa tiền ..................... 30 1.3.1. Môi trường chính trị, pháp lý liên quan đến hoạt động phòng chốngrửa tiền .............................................................................................................. 30 1.3.2. Nhận thức và tác hại của rửa tiền, đối với hoạt động ngân hàng củangười lãnh đạo, điều hành, cũng như cán bộ nhân viên ngân hàng .................. 31 1.3.3. Hệ thống hạ tầng công nghệ phục vụ cho cho hoạt động cung ứngdịch vụ thanh toán qua tài khoản .................................. ...