Nghị định số 74/2005/NĐ-CP

Nghị định số 74/2005/NĐ-CP về phòng, chống rửa tiền do Chính phủ ban hành
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Nghị định số 74/2005/NĐ-CP CHÍNH PH C NG HOÀ XÃ H I CH NGHĨA VI T NAM ******** c l p - T do - H nh phúc ******** S : 74/2005/N -CP Hà N i, ngày 07 tháng 6 năm 2005 NGHN NNH C A CHÍNH PH S 74/2005/N -CP NGÀY 07 THÁNG 6 NĂM 2005 V PHÒNG, CH NG R A TI N CHÍNH PH Nh m th c hi n m c tiêu phòng, ch ng r a ti n, góp ph n b o v an ninh qu c gia và tr t t an toàn xã h i, các quy n và l i ích h p pháp c a cá nhân, cơ quan, t ch c; Căn c B lu t Hình s năm 1999; Căn c Lu t T ch c Chính ph ngày 25 tháng 12 năm 2001; Căn c Lu t Ngân hàng Nhà nư c Vi t Nam ngày 12 tháng 12 năm 1997 và Lu t s a i, b sung m t s i u c a Lu t Ngân hàng Nhà nư c Vi t Nam ngày 17 tháng 6 năm 2003; Căn c Lu t Các t ch c tín d ng ngày 12 tháng 12 năm 1997 và Lu t s a i, b sung m t s i u c a Lu t Các t ch c tín d ng ngày 15 tháng 6 năm 2004; Căn c Pháp l nh X lý vi ph m hành chính ngày 02 tháng 7 năm 2002; Theo ngh c a Th ng c Ngân hàng Nhà nư c Vi t Nam, NGHN NNH: Chương 1: NH NG QUY NNH CHUNG i u 1. Ph m vi i u ch nh Ngh nh này quy nh v cơ ch và các bi n pháp phòng, ch ng r a ti n Vi t Nam trong các giao d ch ti n t hay tài s n khác; trách nhi m c a các cá nhân, cơ quan, t ch c trong phòng, ch ng r a ti n; h p tác qu c t trong lĩnh v c phòng, ch ng r a ti n. i u 2. i tư ng áp d ng 1. Ngh nh này áp d ng i v i các cá nhân, cơ quan, t ch c Vi t Nam, cá nhân, t ch c nư c ngoài và nh ng ngư i không có qu c t ch cư trú ho c ho t ng trên lãnh th Vi t Nam, có giao d ch ho c cung ng d ch v cho khách hàng liên quan n giao d ch ti n t hay tài s n khác t i Vi t Nam. 2. Ngh nh này cũng áp d ng i v i cá nhân, t ch c nư c ngoài không cư trú, không ho t ng trên lãnh th Vi t Nam, nhưng có giao d ch ho c cung ng d ch v cho khách hàng liên quan n giao d ch ti n t hay tài s n khác t i Vi t Nam. 3. Trư ng h p i u ư c qu c t mà nư c C ng hoà xã h i ch nghĩa Vi t Nam ký k t ho c gia nh p có quy nh khác v i Ngh nh này thì áp d ng quy nh c a i u ư c qu c t ó. i u 3. Gi i thích t ng 1. R a ti n là hành vi c a cá nhân, t ch c tìm cách h p pháp hoá ti n, tài s n do ph m t i mà có thông qua các ho t ng c th sau ây: a) Tham gia tr c ti p ho c gián ti p vào m t giao d ch liên quan n ti n, tài s n do ph m t i mà có; b) Thu nh n, chi m gi , chuy n d ch, chuy n i, chuy n như ng, v n chuy n, s d ng, v n chuy n qua biên gi i ti n, tài s n do ph m t i mà có; c) u tư vào m t d án, m t công trình, góp v n vào m t doanh nghi p ho c tìm cách khác che y, ngu trang ho c c n tr vi c xác minh ngu n g c, b n ch t th t s ho c v trí, quá trình di chuy n ho c quy n s h u i v i ti n, tài s n do ph m t i mà có. 2. nh ch tài chính là b t kỳ t ch c nào có ti n hành kinh doanh m t ho c nhi u ho t ng, g m: nh n ti n g i; cho vay; thuê mua tài chính; chuy n ti n hay giá tr ; phát hành và qu n lý các phương ti n thanh toán; b o lãnh và cam k t tài chính; kinh doanh ngo i h i, các công c th trư ng ti n t , ch ng khoán có th chuy n như ng; tham gia phát hành ch ng khoán; qu n lý danh m c u tư c a cá nhân, t p th ; qu n lý ti n m t ho c ch ng khoán thanh kho n thay m t cho cá nhân hay t p th khác; u tư, qu n lý v n ho c ti n i di n cho cá nhân, t p th khác; b o hi m nhân th và b o hi m liên quan n các kho n u tư khác; i ti n. 3. Giao d ch ti n t hay tài s n khác (dư i ây g i chung là giao d ch) là nh ng giao d ch t o ra s chuy n i, chuy n d ch ho c thay i quy n s h u v ti n, tài s n c a cá nhân, cơ quan, t ch c. 4. Nh n bi t khách hàng là nh ng th t c c n thi t th c hi n theo quy nh t i Ngh nh này nh m n m b t ư c nh ng thông tin có liên quan t i cá nhân, t ch c có giao d ch ti n t hay tài s n khác. 5. Thông tin nh n bi t là nh ng thông tin có ư c theo kho n 3 i u 8 Ngh nh này, ư c s d ng xác nh các bên liên quan, m c ích và tính ch t c a giao d ch. 6. Cơ quan nhà nư c có th m quy n là b t c cơ quan nhà nư c nào có ch c năng qu n lý, ch o, hư ng d n, thu th p, x lý thông tin, i u tra ho c x lý hành vi liên quan t i r a ti n theo quy nh t i Ngh nh này. 7. Giao d ch áng ng là b t c giao d ch nào có d u hi u b t thư ng ho c liên quan n r a ti n, ư c cơ quan nhà nư c có thNm quy n c nh báo ho c ư c xác nh theo quy nh t i Ngh nh này. i u 4. Nguyên t c trong phòng, ch ng r a ti n 1. Vi c phòng ng a, phát hi n, ngăn ch n, x lý r a ti n ph i th c hi n theo úng quy nh c a pháp lu t trên cơ s b o m ch quy n, an ninh qu c gia; b o m ho t ng bình thư ng v kinh t , u tư; b o v quy n và l i ích h p pháp c a cá nhân, cơ quan, t ch c; ch ng l m quy n, l i d ng vi c phòng, ch ng r a ti n xâm ph m quy n và l i ích h p pháp c a cá nhân, cơ quan, t ch c có liên quan. 2. H p tác qu c t trong lĩnh v c phòng, ch ng r a ti n ph i trên nguyên t c tôn tr ng c l p, ...