Quỹ đầu tư

Tham khảo tài liệu 'quỹ đầu tư', tài chính - ngân hàng, quỹ đầu tư phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Quỹ đầu tư -O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O- QUỸ ĐẦU TƯ -O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O-O- Cơ sở lý luận về về Quỹ đầu tư, Công ty quản lý Quỹ và Ngân Hàng giám sát: 1.1. Quỹ đầu tư: 2.1.2. Khái niệm: - Quỹ đầu tư là một định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác. Tất cả các khoản đầu tư này đều được quản lý chuyên nghiệp, chặt chẽ bởi công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát và cơ quan thẩm quyền khác. 1.1.2. Những ưu thế và lợi ích khi đầu tư vào Quỹ đầu tư: - Quỹ đầu tư xuất hiện ở nước ta vào cuối năm 2004, nhưng khi xuất hiện đã đem lại cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư ngại rủi ro và ít thông tin đầu tư. Thông qua đầu tư gián tiếp vào Quỹ đầu tư sẽ đem lại những lợi ích cho nhà đầu tư như sau:  Bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần có một lượng vốn lớn: • Việc đầu tư vào công ty cần một lượng vốn nhất định nhưng không phải một nhà đầu tư cá nhân cũng có được, dù lượng vốn nhỏ. Trong khi đó, Quỹ đầu tư tập hợp vốn của những nhà đầu tư lại thành một quỹ lớn hơn, qua đó đủ quy mô về vốn để đầu tư vào nhiều ngàng nghề, vào nhiều khu vụ địa lý và vào nhiều công ty khác nhau. Như vậy, nhà đầu tư với số lượng vốn nhỏ khi tham gia vào Quỹ đầu tư có thể đa dạng hóa doanh mục đầu tư của mình để nhằm giảm thiểu rủi ro phát sinh và tăng hiệu quả đầu tư của mình lên.  Bạn được hưởng các dịch vụ của nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp: khi bạn tham gia vào Quỹ đầu tư thì bạn sẽ không mất thời gian, công sức tìm hiểu, cập nhật và phân tích thông tin để đầu tư trực tiếp. Mà thay vào đó, bạn sẽ được hưởng các dịch vụ của nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp, những người không chỉ có nhiều kinh nghiệm. Mà còn rất am hiểu thị trường đầu tư, còn tận tâm hoạch định và thực hiện có kỷ luật những chiến lược đầu tư năng động cho những đồng vốn mà bạn giao phó.  Bạn có thể nắm tình trạng đầu tư của mình với tính minh bạch rất cao: kết quả hoạt động và chi phí của Quỹ sẽ được báo cáo đầy đủ và thường xuyên cho công chúng. Chính vì thế, bạn luôn biết được tình hình hoạt động của Quỹ và Quỹ đem lại gì cho mình.  Bạn có nhiều chọn lựa cho đầu tư: một công ty quản lý quỹ có thể giới thiệu nhiều loại Quỹ khác nhau để nhà đầu tư lựa chọn phù hợp với mục tiêu đầu tư và đồng vốn của mình bỏ ra.  Rất thuận khi giao dịch: các Quỹ đầu tư được niêm yết trên trung tâm giao dịch chứng khoán để các nhà đầu tư có thể dễ dàng mua, bán các chứng chỉ Quỹ đầu tư.  Quyền lợi của nhà đầu tư luôn được bào vệ: ngoài việc, cung cấp các thông tin một cách rõ ràng, minh bạch thông qua các tài liệu như Bản cáo bạch, Điều lệ Quỹ, các báo cáo định kỳ…để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, mỗi Quỹ công chúng đều có một Ngân hàng giám sát độc lập với công ty quản lý Quỹ. Bên cạnh lưu trữ toàn bộ tài sản của Quỹ, ngân hàng giám sát có trách nhiệm giám sát, kiểm tra thường xuyên để đảm bảo hoạt động của công ty quản lý Quỹ là phù hợp với quy định của Pháp luật và Điều lệ Quỹ.  Bên cạnh đó, bạn còn có thể tham gia các Đại hội các nhà đầu tư và Ban đại diện Quỹ để theo dõi, giám sát hoạt động của Quỹ đầu tư, ngân hàng giám sát và các tộ chức cung cấp dịch vụ cho công ty quản lý Quỹ, cũng như quy trình xác định tài sản ròng của Quỹ. - Với những lợi ích mang lại, Quỹ đầu tư rất thích hợp với những nhà đầu tư nhỏ và lẻ như ở nước ta hiện nay, với số vốn nhàn rõi thấp, muốn đầu tư nhưng ngại rủi ro và không có thời gian và điều kiện để tìm hiểu thông tin để đầu tư một cách hiệu quả. 1.1.3. Phân loại Quỹ đầu tư: - Căn cứ vào nguồn vốn huy động: + Quỹ đầu tư tập thể (quỹ công chúng) Là quỹ huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi ra công chúng. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hay pháp nhân nhưng đa phần là các nhà đầu tư riêng lẻ. Quỹ công chúng cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ phương tiện đầu tư đảm bảo đa dạng hóa đầu tư, giảm thiểu rủi ro và chi phí đầu tư thấp với hiệu quả cao do tính chuyên nghiệp của đầu tư mang lại. Tại VN hiện nay có 4 quỹ công chúng đang được niêm yết trên thị trường chứng khoán là: VF1, VF4, BF1, PF1. Các quỹ này đều là quỹ đóng. Vốn điều lệ Thời gian Quỹ đầu tư Ngày thành lập (tỷ đồng) hoạt động Quỹ đầu tư CK Việt nam(VF1) 1.000 04/2004 10 năm Quỹ đầu tư Doanh nghiệp Việt 8.000 ...