Quyết định 101/2000/QĐ-NHNN17

Quyết định 101/2000/QĐ-NHNN17 về việc ban hành Quy chế thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động Quỹ tín dụng nhân dân và việc thanh lý Quỹ tín dụng nhân dân dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước do Ngân hàng Nhà nước ban hành
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Quyết định 101/2000/QĐ-NHNN17 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ******** Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ******** Số: 101/2000/QĐ-NHNN17 Hà Nội, ngày 29 tháng 3 năm 2000 QUYẾT ĐỊNH CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM SỐ 101/2000/QĐ- NHNN17 NGÀY 29 THÁNG 3 NĂM 2000 VỀ VIỆC BAN HÀNH QUY CHẾ THUHỒI GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN VÀVIỆC THANH LÝ QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN DƯỚI SỰ GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚCCăn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 và Luậtcác tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997;Căn cứ Luật Hợp tác xã ngày 20 tháng 3 năm 1996 đã được Quốc hội thông qua;Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 02 tháng 3 năm 1993 của Chính phủ về nhiệm vụ,quyền hạn và trách nhiệm quản lý nhà nước của Bộ, cơ quan ngang Bộ;Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Các tổ chức tín dụng hợp tác, QUYẾT ĐỊNHĐiều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế thu hồi giấy phép thành lập và hoạtđộng Quỹ tín dụng nhân dân và việc thanh lý Quỹ tín dụng nhân dân dưới sự giám sát củaNgân hàng Nhà nước.Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày ký.Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Các tổ chức tín dụng hợp tác, Thủ trưởng cácđơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhànước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị Quỹ tín dụngnhân dân cơ sở, Quỹ tín dụng nhân dân khu vực, Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương cótrách nhiệm thi hành Quyết định này. Lê Đức Thuý (Đã ký) QUY CHẾ THU HỒI GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN VÀ VIỆC THANH LÝ QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN DƯỚI SỰ GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC (Ban hành kèm theo Quyết định số 101/2000/QĐ-NHNN17 ngày 29 tháng 3 năm 2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)Chương 1 QUY ĐỊNH CHUNGĐiều 1. Đối tượng và phạm vi điều chỉnh1. Quy chế này quy định việc thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động (sau đây gọichung là thu hồi giấy phép) đối với Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở, Quỹ tín dụng nhân dânkhu vực, Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương (sau đây gọi chung là Quỹ tín dụng); việcthanh lý Quỹ tín dụng dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước trong các trường hợpnêu tại khoản 5 Điều 3 Quy chế này.2. Việc thu hồi giấy phép tại Quy chế này được hiểu như sau:a. Thu hồi giấy phép hoạt động đối với Quỹ tín dụng được cấp giấy phép hoạt động trướcngày 01/10/1998.b. Thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động đối với Quỹ tín dụng được cấp giấy phéptheo Luật các tổ chức tín dụng.Điều 2. Thẩm quyền quyết định thu hồi giấy phépThống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định thu hồi giấy phép đối với Quỹ tín dụng nhândân khu vực, Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương. Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhànước tỉnh, thành phố quyết định thu hồi giấy phép đối với Quỹ tín dụng nhân dân cơ sởtrên địa bàn.Điều 3. Việc xử lý, thanh lý Quỹ tín dụng1. Trường hợp thu hồi giấy phép do Quỹ tín dụng được chia tách, hợp nhất, sát nhập theoNghị quyết của Đại hội thành viên, việc xử lý Quỹ tín dụng được thực hiện theo quy địnhtại Điều 45 Luật hợp tác xã.2. Trường hợp thu hồi giấy phép do Quỹ tín dụng tự nguyện xin giải thể, việc thanh lýQuỹ tín dụng được thực hiện theo quy định tại khoản 1 Điều 46 Luật Hợp tác xã.3. Trường hợp thu hồi giấy phép do Quỹ tín dụng bị phá sản, việc thanh lý Quỹ tín dụngđược thực hiện theo quy định của pháp luật về phá sản doanh nghiệp.4. Trường hợp thu hồi giấy phép do Quỹ tín dụng không hội đủ các điều kiện hoạt độngtại khoản 1 và khoản 3 Điều 38 Luật các tổ chức tín dụng, các sáng lập viên có tráchnhiệm giải quyết thanh toán tiền cho những người góp vốn sau khi thanh toán các chi phícó liên quan đến việc thành lập Quỹ tín dụng.5. Các trường hợp thu hồi giấy phép ngoài quy định tại khoản 1, 2, 3, 4 của điều này, Quỹtín dụng phải tiến hành thanh lý ngay dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước.Chương 2 NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂMỤC 1: THU HỒI GIẤY PHÉPĐiều 4. Các trường hợp thu hồi giấy phép1. Có chứng cứ là trong hồ sơ xin cấp giấy phép có những thông tin cố ý làm sai sự thật.2. Không có đủ các điều kiện hoạt động theo quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 38Luật các tổ chức tín dụng.3. Hoạt động sai mục đích ghi trong giấy phép.4. Bị cơ quan Nhà nước có thẩm quyền buộc giải thể.5. Chia tách, hợp nhất, sát nhập theo Nghị quyết của Đại hội thành viên.6. Quỹ tín dụng bị phá sản.7. Quỹ tín dụng tự nguyện xin giải thể trong trường hợp có khả năng thanh toán hết nợ.Điều 5. Các công việc phải thực hiện trước khi thu hồi giấy phép đối với các Quỹ tíndụng thuộc diện bị buộc giải thể.Đối với Quỹ tín dụng bị buộc giải thể, trước khi Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố raquyết định giải thể và Ngân hàng Nhà nước ra quyết định thu hồi giấy phép, Ngân hàngNhà nước chỉ đạo và giám sát Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Giám đốc Quỹ tín dụngthực hiện các công việc sau đây:1. Ngừng ngay việc huy động vốn và cho vay.2. Kiểm kê toàn bộ tài sản hiện có để xác định chính xác thực trạng tài chính của quỹ tíndụng đến thời điểm ngừng huy động vốn và cho vay:- Kiểm kê tồn quỹ tiền mặt (nội tệ, ngoại tệ), kim loại quý, đá quý, các ấn chỉ quan trọng(sổ tiền gửi, séc...) và các loại ấn chỉ khác chưa sử dụng.- Đối chiếu công khai toàn bộ các khoản tiền gửi, tiền vay và dư nợ cho vay của Quỹ tíndụng:+ Đối với tiền gửi của khách hàng: Sao kê chi tiết và đối chiếu đến từng khá ...