Rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ

Việc thanh toán của NH cho nhà XK chỉ căn cứ trên vào bộchứng từ xuất trình mà ko căn cứ vào việc kiển tra thực tế hànghóa. NH kiểm tra tính hợp lệ bề ngoài : bộ chứng từ là hoàn hảo thìthanh toán.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ D anh ́ nhom sach ́ 413/11/10 2 Nội dung chính Phương thức thanh toán LC và1 rủi ro trong thanh toán LC Thực trạng về rủi ro trong thanh2 toán LC tại Việt NamPhân loại rủi ro thanh toán LC 3 Theo nội dung phân loại LC Theo các chủ thể chính tham 4 gia thanh toán LC Theo nội dng phân loại LC A 1. Theo côngRisk trong tt LC có thể hủy ngang dụng của LC BRisk trong tt LC không thể hủy ngang CRisk trong tt LC không hủy ngang có xác nhận Theo nội dung phân loại LC A 2. Căn cứ theoRisk trong tt LC trả ngay thời hạn thanh toán B Risk trong tt LC trả chậm C Risk trong tt LC chấp nhận Theo nội dung phân loại LC 3. Trên giác A độ quan hệRisk trong tt LC trực tiếp đối tác B Risk trong tt LC cho phép chiết khấu 4. Một số loại C Risk trong tt LC có điều khoản đỏ LC đặc biệt D Risk trong tt LC tuần hoàn Theo nội dung phân loại LC ARisk trong tt LC chuyển nhượng 4. Một số loại LC đặc biệt B Risk trong tt LC giáp lưng C Risk trong tt LC dự phòng D Risk trong tt LC đối ứngTheo các chủ thể chính tham gia thanh toán LC 2 Rủi ro đối với nhà Nhập khẩu 4 Rủi ro đối với bên Xuất khẩu Rủi ro đối với NH (NH phát hành, NH thông5 báo, NH đcđ ) Rủi ro đối với bên Nhập khẩu Nguyên nhân:  Việc thanh toán của NH cho nhà XK chỉ căn cứ trên vào bộ chứng từ xuất trì mà ko căn cứ vào việc kiển tra thực tế hàng nh hóa NH kiểm tra tính hợp lệ bề ngoài : bộ chứng từ là hoàn hảo thì thanh toán11/13/10 Freetemplatefrom 10 www.brainybetty.com Rủi ro thường gặp đối với bên NhậpLoại 1: khẩu Rủi ro do người XK ko cung cấp hh ,hoặc cung cấp hh ko đúng như yêu cầu của nhà XKLoại 2: •RR thanh toán do chứng từ giả, chứng từ không trung thực, mâu thuẫn giữa các hh và chứng từ •Nhà XK có thể làm các giấy tờ giả để thanh toán tiền từ NH •Mâu thuẫn giữa các HH và chứng từ, bởi rất có thể HH khi nhập khẩu •ẽLoạis3 :bị hải quan tịch thu do ko có sự trùng khớp giấy tờ’ •lựa chọn hãng tàu ko đáng tin cậy, hư hỏng hh do xếp hàng ko đúng quy định •nếu ko quy định bộ vận đơn đầy đủ thì chỉ cần xuất trình 1 phần của vận đơn, trong khi đó người trả tiến là nhà NK 11/13/10 Freetemplatefrom 11 www.brainybetty.com Rủi ro đối với bên Xuất khẩu*Nguyên nhân:  Thiểu hiểu biết về UCP  Quy trình ngiệp vụ LC tại các DN tùy tiện  Thỏa thuận giữa ng mua và ng bán ko RR về các chi tiết giao hàng hoặc LC.  Thiếu kn và thiếu phối hợp giữa các phòng bán trong DN  LC ko đc pát hánh chuẩn xác, có chủ ý xấu hoặc LC ko hoàn chỉnh, ko khả thi  1 số nhà NK tinh quái đã cài 1 số điều khoản ko khả thi để bắt lỗi chứng từ làm cơ sở từ chối nhận hàng, or cơ sở để giảm giá11/13/10 Freetemplatefrom 12 www.brainybetty.com Rủi ro thường gặp với bên Xuất khẩu Những thay đổi trong HĐ ngoại thương giữa nhà NK,XK LC hủy ngang có thể được NHPH sữa đổi, bổ sung hay hủybỏ bất cứ khi nào trc khi nhà XK xuất trình bộ chứng từ Nếu nhà XK xuất trìh bộ chứng từ ko phù hợp với LC thìmọi khoản thanh toán có thể chậm trễ, thậm chí bị từ chối Nhà XK luôn chịu rr về hệ số tín nhiệm của NHPH, cũng nhưrr chính trị hay rr cơ chế, chính sách của nước NK. Nếu nhà XK nhận được 1 LC trực tiếp từ NHPH thì có thể là1 LC giả11/13/10 Freetemplatefrom 13 ...