Sự chắc chắn phương thức tín dụng chứng từ trong hoạt động ngân hàng

10 năm trôi qua kể từ khi bản sửa đổi chính thức mới nhất UCP (Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ)-UCP 600 được ủy ban ngân hàng ICC phê duyệt và chính thức có hiệu lực ngày 1 tháng 7 năm 2007. Thông qua việc đánh giá những vụ kiện nổi bật quốc tế cho thấy, UCP 600 đạt được “sự chắc chắn” và “linh hoạt” hơn trong giải quyết tranh chấp so với bản quy tắc thực hành trước đó UCP 500.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Sự chắc chắn phương thức tín dụng chứng từ trong hoạt động ngân hàng 80 TRƯỜNG ĐẠI HỌC PHÚ YÊN SỰ CHẮC CHẮN PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Tôn Nguyễn Trọng Hiền* Tóm tắt 10 năm trôi qua kể từ khi bản sửa đổi chính thức mới nhất UCP (Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ)-UCP 600 được ủy ban ngân hàng ICC phê duyệt và chính thức có hiệu lực ngày 1 tháng 7 năm 2007. Thông qua việc đánh giá những vụ kiện nổi bật quốc tế cho thấy, UCP 600 đạt được “sự chắc chắn” và “linh hoạt” hơn trong giải quyết tranh chấp so với bản quy tắc thực hành trước đó UCP 500. Từ khóa: thư tín dụng; nguyên tắc độc lập; nguyên tắc tuân thủ nghiêm ngặt Abstract Certainty in document credit to the banking operations Ten years have passed since the latest formal revision of the UCP (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits)-UCP 600 was approved by the Banking Commission Executive Committee (UCC) and officially came into force on 1 July 2007. Through the review of the outstanding international litigations, the UCP 600 has achieved more “certainty” and “flexibility” in dispute resolution in comparison with the previous UCP 500 practice. Key words: letter of credits; principle of independence; principle of strict compliance 1. Giới thiệu Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng của UCP 600 thông qua các vụ kiện dựa chứng từ (UCP) được tạo thành từ một bộ trên 2 nguyên tắc đặc trưng của tín dụng quy tắc hướng dẫn thủ tục ngân hàng cho thư, đó là: Nguyên tắc độc lập và Nguyên việc thanh toán bằng cách thức thư tín tắc tuân thủ nghiêm ngặt. dụng. Nguyên tắc này không bắt buộc 2. Nguyên tắc độc lập áp dụng, nhưng mục đích là để hướng dẫn D. Lipton, J., (1998, tr. 1972) định nghĩa các cá nhân trong hợp đồng mua bán khi họ thư tín là một chỉ dẫn dưới dạng văn chọn thanh toán bằng hình thức thư tín bản được sử dụng khi người nộp đơn thực dụng (Ulph, J., 2007, tr. 1). Ấn bản đầu tiên hiện nghĩa vụ thanh toán của họ cho người của UCP được xuất bản là UCP 1933, qua thụ hưởng cho một giao dịch hàng hóa, và nhiều năm, phiên bản UCP mới nhất đến đó là “hợp đồng phức tạp ràng buộc về nay là UCP 600 và được cho là “phiên bản nghĩa vụ” (JonesDay, 2009). Hợp đồng thư cải tiến của UCP trước (UCP tín dụng liên quan đến “ít nhất ba, và đôi khi 500)” (Thanuja, R., 2011, tr. 3). bốn hoặc nhiều hơn” hợp đồng riêng lẻ, các Mục tiêu của bài báo là để đánh giá sự chắc hợp đồng riêng biệt có chức năng độc lập chắn của UCP 600 so với phiên bản trước với nhau (D. Lipton, J., 1998, tr. 1973). đó-UCP 500. Do đó, bài báo sẽ đánh giá sự Thông thường cấu trúc của một hợp đồng thay đổi các điều khoản tiêu biểu quan trọng thư tín dụng bao gồm 3 hợp đồng độc lập ___________________________________ (Luis Frías García, R., 2009, tr. 72): * Khoa Quản Lí, Đại học Cardiff Metropolitan (1) Thoả thuận giữa người nộp đơn và (Anh Quốc) người thụ hưởng. TẠP CHÍ KHOA HỌC SỐ 17 * 2018 81 (2) Một thỏa thuận giữa người nộp đơn và chối hoặc yêu cầu phán quyết từ tòa án từ ngân hàng phát hành để ở một thư tín dụng. chối thanh toán trong trường hợp họ có (3) Cam kết từ ngân hàng phát hành được bằng chứng gian lận về người thụ cho một thư tín dụng nếu yêu cầu được đáp hưởng (người bán). Có nhiều nỗ lực để ứng. kiểm soát gian lận nhưng hiện tượng gian Người ta tin rằng các mối quan hệ tồn tại lận là “vô tận và phổ quát” (Zhang, Y., giữa các hợp đồng là khá phức 2011, tr. 21). tạp (Luis Garcia Frias, R., 2009, tr. 72). Nó Tin rằng, UCP 600 đã tạo ra một yêu cầu nhấn mạnh rằng nguyên tắc độc lập chỉ đơn mới dẫn đến sự thay đổi trong các bên có thuần là cho mối quan hệ giữa ngân hàng và nguy cơ gian lận. Được biết đến như một các bên bán hoặc mua hàng, điều này có trong những vụ kiện đầu tiên sau khi UCP nghĩa là mối quan hệ giữa người bán và 600 ra đời, Fortis Bank SA / NV và Stemcor người mua sẽ không được xem xét theo UK Limited v Indian Overseas quan điểm của ngân hàng (Che Bank [2011] EWCA Civ 58 liên quan đến Hashim, R., 2015, tr. 279). Nguyên tắc độc quyền thanh toán giữa ngân hàng phát hành lập của thư tín dụng được quy định trong và ngân hàng xác nhận. Trường hợp này là Điều 5 của UCP 600: khoảng 5 hợp đồng bán hàng độc lập vào “Các ngân hàng giao dịch trên cơ sở chứng năm 2008 theo hình thức thư tín dụng kết ...