Thanh toán quốc tế phần 1

Tài liệu tham khảo về thanh toán quốc tế
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Thanh toán quốc tế phần 1 Ph n I: T GIÁ H I OÁII. CÁC KHÁI NI M1. NGO I T Là ng ti n c a các qu c gia ư c lưu thông trên th trư ng qu c t2. NGO I H I Là khái ni m chung ch các phương ti n có th dùng ti n hành thanh toán gi a các qu c gia..Quy nh v ngo i h i bao g m: Ngo i t Phương ti n thanh toán có giá b ng ngo i t Các lo i gi y t có giá b ng ti n ngo i t Vàng VND3. T GIÁ H I OÁI Theo Paul Samuelson: “ T giá h i oái là t giá i ti n m t nư c này l y ti n c a m t nư c khác. Ví d : M t ngư i Vi t Nam có 17,8 tri u ng Vi t Nam chu n b i du l ch sang M n Ngân Hàng Á Châu mua ti n ô la M . NH bán cho anh ta m t lư ng USD là 1000 $. Ta có 1 USD = 17.800.000 / 1000 = 178000 VND => Như v y giá c a 1USD ư c th hi n b ng 17800 VNDII. M T S QUI NH V T GIÁ H I OÁI1. TÊN VÀ KÝ HI U TI N T V tên g i : M i nư c có tên g i ti n t riêng Ký hi u ti n t : g m ba ch , trong ó hai ch u th hi n tên qu c gia, m t ch cu i ph n ánh tên g i ti n t c a qu c gia ó Ví d : Ký hi u ti n t ng ti n GBP B ng Anh CHF Franc Thu s USD ô la M2. CÁC THU T NG LIÊN QUAN N T GIÁ H I OÁI Khi nói n t giá thư ng th hi n là m t c p ng ti n Ví d : USD = 18750 SGD USD : ng ti n hàng hoá SGD : ng ti n nh giá o ng ti n hàng hoá còn g i là ng ti n cơ s hay ng ti n y t giá: bi u hi n giá c a mình qua ơn v ti n t khác. o ng ti n nh giá còn g i là ng ti n i ng: Ph n ánh giá c a m t ng ti n khác Cách vi t: theo thông l qu c t , khi y t giá t ng ti n hàng hoá trư c và ng ti n nh giá sau d u phân cách Ví d : USD/VND Công b t giá 2 chi u Ví d : ACB công b t giá USD/VND = 17840/17850 o T giá mua – Bid rate : NH mua vào ng ti n y t giá: 1USD = 17840 VND o T giá bán : Ask (offer) rate: NH bán ng ti n y t giá: 1USD = 17850 VND o Spread : Spread = Ask rate – Bid rate = LN trư c thu c a NH3. CÁCH C T GIÁ Ví d : EUR/USD = 1,4722/1,4725 Ch s ng trư c d u ph y: c hàng ơn v ti n t 2 ch s u tiên sau d u ph y: c là “s ” 2 ch s k ti p: c là i m c là : “ T giá EUR – USD b ng m t ph y b n mươi b y s , hai mươi hai n hai mươi lăm s “ 1 4. PHƯNG PHÁP Y T GIÁ: Y t giá tr c ti p ( Direct quotation) : 1 ơn v ngo i t có th ư c i l y m t s lư ng n i t : 1 ơn v ngo i t = X ơn v n i t Ví d : T i Tokyo: USD/JPY 112.56 T i HCM : USD/VND 17840 T i Singapore : USD/SGD 14560 Y t giá gián ti p ( Indirect quotation) 1 ơn v n i t có th i l y m t lư ng ngo i t : 1 ơn v n i t = X ơn v ngo i t Ví d : T i London: GBP/USD 1.5789 T i New York: USD/JPY 112.34 T i New York: USD/SGD 1.4567III. T GIÁ CHÉO 1. KHÁI NI M T giá chéo là t giá m t c p ng ti n ư c tính toán d a vào ng ti n th ba. 2. VÌ SAO PH I XÁC NH T GIÁ CHÉO T giá t t c các ngo i t không ư c y t t i các ngân hàng ho c trên th trư ng ngo i h i Thư ng y t t giá các ngo i t có s lư ng giao d ch chi m t tr ng l n trong t ng s lư ng giao d ch ngo i t trên th trư ng qu c t . 3. CÁCH TÍNH T GIÁ Quy ư c BID rate = t giá NH mua ngo i t t KH = t giá KH bán ngo i t cho NH = ASKc ASK rate = t giá NH bán ngo i t cho KH = t giá KH mua ngo i t t NH = BIDc a. Xác nh t giá chéo c a 2 ti n t v trí ng ti n nh giá Ví d : T i HCM, ACB công b t giá như sau: USD/VND = 16350/16450, USD/JPY = 109,55/111,05 Trư ng h p 1: DN xu t kh u thu s n sang Tokyo, thu v 1 tri u JPY. DN bán JPY l y VND thanh toán các kho n chi phí cho công ty theo t giá nào? Xác nh giá bán JPY ASKc JPY/VND = ? KH NH T GIÁ C A NH JPY bán USD bán 1USD = 111,05 JPY USD bán VND bán 1USD = 16350VND 111,05 JPY =16350VND USD mua JPY/VND =16350/111,05 1 JPY = 147,23 VND CÔNG TH C T NG QUÁT ...