Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc hướng dẫn thực hiện Quyết định số 1197/QĐ-TTg ngày 5/11/2003 của Thủ tướng Chính phủ về việc xử lý nợ tồn đọng của hợp tác xã phi nông nghiệp
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước T h«ng t Cña ng©n Hµng NHµ Níc viÖt nam sè 01/2004/TT­NHNN  n g µ y   2 0   t h ¸ n g   0 2   n ¨ m   2 0 0 4   H U í N G   D É N   T H ù C   H I Ö N   Q U Y Õ T   § Þ N H  Sè 1197/Q§­TTg NGµY 05/11/2003 CñA THñ T¦íNG CHÝNH PHñ  VÒ VIÖC Xö Lý Nî TåN §äNG CñA HîP T¸C X∙ PHI N«NG NGHIÖP §Ó   triÓn   khai   thùc   hiÖn   QuyÕt   ®Þnh   sè   1197/Q§­TTg   ngµy 05/11/2003 cña Thñ  tíng ChÝnh phñ  vÒ  viÖc xö  lý  nî   tån  ®äng cña Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp;  Sau khi thèng   nhÊt víi Bé  Tµi chÝnh, Ng©n hµng Nhµ  níc ViÖt Nam híng   dÉn thùc hiÖn viÖc xö  lý  c¸c kho¶n nî  vay Ng©n hµng cña   c¸c Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp nh sau: 1. §èi tîng, ph¹m vi xö lý nî C¸c kho¶n nî  cña c¸c Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp bao  gåm: Hîp t¸c x∙ mua b¸n, Hîp t¸c x∙ tiÓu thñ c«ng nghiÖp,  Hîp t¸c x∙ kinh doanh tæng hîp, Hîp t¸c x∙ thñy h¶i s¶n,  hîp t¸c x∙ vËn t¶i, Hîp t¸c x∙ x©y dùng, c¸c Hîp t¸c x∙  kh«ng thuéc  ®èi tîng xö  lý  nî  tån  ®äng t¹i QuyÕt  ®Þnh sè  146/2001/Q§­TTg   ngµy   02/10/2001   cña   Thñ   tíng   ChÝnh   phñ  (sau  ®©y gäi t¾t lµ  hîp t¸c x∙), ph¸t sinh tõ  31/12/1999  trë  vÒ  tríc mµ  vÉn cßn d  nî   ®Õn 31/12/2003 t¹i c¸c Ng©n  hµng th¬ng m¹i Nhµ  níc (sau  ®©y gäi lµ  t¾t Ng©n hµng th­ ¬ng m¹i). 2. Nguyªn t¾c xö lý nî 2.1. Xo¸ nî ®æi víi c¸c kho¶n nî ph¶i tr¶ cña Hîp t¸c  x∙  ®∙ gi¶i thÓ  (kÓ  c¶ trêng hîp tù  gi¶i thÓ), hîp t¸c x∙  ®∙ chuyÓn ®æi vµ ®¨ng ký kinh doanh theo NghÞ ®Þnh sè 16/ CP ngµy 12/02/1997 cña ChÝnh phñ  vÒ  chuyÓn  ®æi,  ®¨ng ký  Hîp t¸c x∙ vµ  tæ chøc ho¹t  ®éng cña Liªn hiÖp Hîp t¸c x∙   (gäi t¾t lµ  Hîp t¸c x∙  ®ang ho¹t  ®éng) mµ  c¸c Hîp t¸c x∙   nµy kinh doanh thua lç kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî do nguyªn  nh©n kh¸ch quan. 2.2. Trêng hîp c¸c hîp t¸c x∙ sö   ®ông c¸c kho¶n tiÒn   vay  ®Ó  chi tiªu kh«ng   ®óng  quy  ®Þnh g©y l∙ng phÝ,  thÊt  tho¸t   th×   c¸c   Ng©n   hµng   th¬ng   m¹i   phèi   hîp   víi   chÝnh  quyÒn   ®Þa  ph¬ng lµ  c¬  quan  liªn quan x¸c  ®Þnh  râ  tr¸ch  nhiÖm c¸ nh©n, yªu cÇu båi thêng vËt chÊt ®Ó hoµn tr¶ cho  Ng©n   hµng  th¬ng  m¹i.   Trêng   hîp   kh«ng  thÓ  quy   ®îc   tr¸ch  nhiÖm th× cho xo¸ nî. 2.3.   Nh÷ng   Hîp   t¸c   x∙   ®ang   ho¹t   ®éng   kinh   doanh   cã  l∙i hoÆc hoµ  vèn nhng cè  t×nh d©y da kh«ng tr¶ nî, Ng©n  hµng cho vay phèi hîp víi chÝnh quyÒn  ®Þa ph¬ng cã  biÖn  ph¸p cìng chÕ   ®Ó  thu håi nî  theo c¸c quy  ®Þnh cña ph¸p  luËt. 3. Hå s¬, thñ tôc xö lý xo¸ nî 3.1. §èi víi Hîp t¸c x∙ ®∙ gi¶i thÓ hoÆc tù gi¶i thÓ: ­ B¶n sao QuyÕt ®Þnh gi¶i thÓ Hîp t¸c x∙, nÕu tù gi¶i  thÓ   ph¶i   cã   biªn   b¶n   cña   Uû   ban   Nh©n   d©n   cÊp   ra   quyÕt  ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙ x¸c lËp. B¶n sao b¸o c¸o tµi chÝnh vµ  ph¬ng ¸n xö  lý  tµi s¶n  (nÕu   cã)   ®Õn   ngµy   cã   quyÕt   ®Þnh   gi¶i   thÓ   hoÆc   tù   gi¶i  thÓ, vµ  b¸o c¸o thuyÕt minh râ  nguyªn nh©n kh«ng tr¶  ®îc  nî  vay Ng©n hµng,  ®îc Uû  ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt  ®Þnh  thµnh lËp Hîp t¸c x∙, c¬ quan tµi chÝnh quËn, huyÖn, Ng©n   hµng cho vay x¸c nhËn. B¶n   sao   khÕ  íc   cã   rót   sè   d  ®Õn   ngµy   sao   y   do   Ng©n  hµng cho vay lËp, ký tªn vµ ®ãng dÊu. ­ BiÓu tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do chi nh¸nh Ng©n hµng  th¬ng   m¹i   tØnh,   thµnh   phè   trùc   thuéc   Trung  ¬ng   lËp   vµ  ph¶i cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh, thµnh phè trùc  thuéc   Trung  ¬ng,   Ng©n   hµng   Nhµ   níc   ViÖt   Nam   chi   nh¸nh  tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu 1). 3.2. §èi víi Hîp t¸c x∙  ®ang ho¹t  ®éng kh«ng cã  kh¶  n¨ng tr¶ nî do nguyªn nh©n kh¸ch quan: ­ §¬n ®Ò nghÞ xo¸ nî cña Hîp t¸c x∙ vay vèn Ng©n hµng   th¬ng m¹i. ­   B¸o   c¸o   tµi   chÝnh   ®Õn   ngµy   31/12/2003   cã   thuyÕt   minh râ  nguyªn nh©n kh«ng tr¶  ®îc nî  vay Ng©n hµng th¬ng  m¹i; B¶n sao c¸c v¨n b¶n, hå  s¬, chøng tõ, biªn b¶n x¸c  ®Þnh thiÖt h¹i chøng minh nguyªn nh©n kh¸ch quan, bÊt kh¶   kh¸ng dÉn  ®Õn viÖc kh«ng cã  kh¶ n¨ng tr¶ nî   ®îc Uû  ban  Nh©n d©n cÊp ra quyÕt  ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙, c¬  quan  tµi chÝnh quËn, huyÖn, Ng©n hµng cho vay x¸c nhËn. ­ B¶n sao khÕ  íc cã  rót sè  d  ®Õn ngµy sao y do Ng©n  hang th¬ng m¹i cho vay lËp, ký tªn vµ ®ãng dÊu. ­ BiÓu tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do chi nh¸nh Ng©n hµng  th¬ng   m¹i   tØnh,   thµnh   phè   trùc   thuéc   Trung  ¬ng   lËp   lµ  ph¶i cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh, thµnh phè trùc  thuéc   Trung  ¬ng,   Ng©n   hµng   Nhµ   níc   ViÖt   Nam   chi   nh¸nh  tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu 1). 3.3. §èi víi Hîp t¸c x∙  ®ang ho¹t  ®éng kh«ng cã  kh¶  n¨ng tr¶ nî do nguyªn nh©n chñ quan vÒ phÝa hîp t¸c x∙: a. Trªn c¬ së x¸c ®Þnh cña cÊp cã thÈm quyÒn vÒ tr¸ch  nhiÖm c¸ nh©n, møc  ®é  båi thêng vËt chÊt  ®Ó  hoµn tr¶ c¸c  kho¶n nî  cho Hîp t¸c x∙, c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i  ®«n  ®èc  Hîp t¸c x∙ nhanh chãng thu nî ®Ó hoµn tr¶ nî vay cho Ng©n   hµng th¬ng m¹i. b.   Trêng   hîp   cÊp   cã   thÈm ...