Thuyết trình: Quy định pháp luật về điều chỉnh hoạt động tín dụng của ngân hàng (trừ hoạt động cho vay)

Đề tài Quy định pháp luật về điều chỉnh hoạt động tín dụng của ngân hàng (trừ hoạt động cho vay) nhằm trình bày các nội dung chính: nghiệp vụ chiết khấu – tái chiết khấu phần, nghiệp vụ bao thanh toán, nghiệp vụ cho thuê tài chính, nghiệp vụ phát hành thẻ tín dụng, nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Thuyết trình: Quy định pháp luật về điều chỉnh hoạt động tín dụng của ngân hàng (trừ hoạt động cho vay) Trường Đại Học Kinh Tế TP.HCM VB2 Chính Quy Lớp : Luật Ngân hàng và chứng khoán **************** Bài thuyết trìnhĐề tài : Người thực hiện: Nhóm 12 Tp.Hồ Chí Minh, 10/2012 1z Trường Đại Học Kinh Tế TP.HCM VB2 Chính Quy Lớp : Luật ngân hàng và chứng khoán Danh sách nhóm 12: 1. Lâm Minh Tâm 2. Tạ Kim Yến 3. Trần Nam Trung 4. Nguyễn Công Thành 5. Lê Phan Huyền Trân 6. Phạm Minh Hiếu 7. Nguyễn Thị Kim Thoa 8. Huỳnh Thanh Vân 9. Hoàng Thị Mai 10. Lâm Tuấn Kiệt 11. Nguyễn Thành Vinh (Nhóm trưởng) Tp.Hồ Chí Minh, 10/2012  2 Mục lụcPHẦN I : NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU – TÁI CHIẾT KHẤUPHẦN II : NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁNPHẦN III : NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNHPHẦN IV: NGHIỆP VỤ PHÁT HÀNH THẺ TÍN DỤNGPHẦN V: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH NGÂN HÀNG 3 PHẦN I: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU – TÁI CHIẾT KHẤU1) Khái niệm: Chiết khấu: là việc mua có kỳ hạn hoặc mua có bảo lưu quyền truy đòi các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của người thụ hưởng trước khi đến hạn thanh toán. Tái chiết khấu: là việc chiết khấu các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đã được chiết khấu trước khi đến hạn thanh toán. Điểm khác nhau giữa chiết khấu và tái chiết khấu: chiết khấu là giao dịch mua bán lần đầu các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác giữa TCTD với khách hàng là tổ chức, cá nhân còn tái chiết khấu là giao dịch mua bán lại các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác đã được chiết khấu một lần theo phương thức mua đứt, bán đoạn tại TCTD và giao dịch này chỉ phát sinh giữa các TCTD với nhau hoặc giữa TCTD với NHNN. Cơ sở pháp luật: Điều 19, 20 Luật các TCTD 2010.2) Đối tượng giao dịch chiết khấu, tái chiết khấu: Các tổ chức tín dụng được thành lập, hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng theo quy định của Luật Các công cụ chuyển nhượng. Khách hàng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá là người thụ hưởng công cụ chuyển nhượng và có nhu cầu chiết khấu công cụ chuyển nhượng đó tại tổ chức tín dụng, bao gồm: tổ chức, cá nhân Việt Nam; tổ chức, cá nhân nước ngoài. Tổ chức quy định tại khoản này bao gồm cả tổ chức tín dụng. 4 Khách hàng tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá là tổ chức tín dụng thụ hưởng công cụ chuyển nhượng và có nhu cầu tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng đó tại tổ chức tín dụng hoặc NHNN. Cơ sở pháp luật: Điều 2 Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng số 63/2006/QĐ-NHNN ngày 29/12/2006, Điều 2 Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng đối với khách hàng số 1325/2004/QĐ-NHNN ngày 15/10/20043) Quy trình hoạt động của chiết khấu, tái chiết khấu: Bước 1: Khách hàng có nhu cầu chiết khấu, tái chiết khấu lập hồ sơ chiết khấu, tái chiết khấu theo mẫu quy định và gởi cho TCTD nơi mình chọn. Bước 2: Khi nhận được đề nghị của khách hàng về việc chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá, tổ chức tín dụng thẩm định các điều kiện và xem xét, đánh giá khả năng thanh toán của công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá để quyết định việc nhận chiết khấu, tái chiết khấu. Tổ chức tín dụng có thể yêu cầu khách hàng gửi giấy tờ chứng minh công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá g có đủ điều kiện chiết khấu, tái chiết khấu theo quy định không. Bước 3: Trong trường hợp TCTD chấp nhận chiết khấu, tái chiết khấu, khahc hàng làm thủ tục chuyển giao công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá cho TCTD. Bước 4: Trên cơ sở các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá đã được chuyển giao quyền sở hữu, TCTD thanh toán cho khách hàng số tiền mà họ được hưởng, sau khi khấu trừ đi phần lựoi tức chiết khấu và các khoản phí nếu có. Trong trường hợp chiết khấu có thời hạn, khi khách hàng thực hiện đúng cam kết mua lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá thì TCTD phải làm thủ tục chuyển giao quyền công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá cho khách hàng theo thủ tục luật ...