Bài giảng Tài chính quốc tế: Chương 8 - ThS. Phan Thị Thanh Hương

Nội dung của chương 8 Tín dụng quốc tế và tài trợ ngoại thương nêu tổng quan về tín dụng quốc tế, các loại hình tín dụng quốc tế, tín dụng ngắn hạn, các hình thức tài trợ ngoại thương, tín dụng dài hạn và phí suất tín dụng, tín dụng quốc tế và vấn đề nợ nước ngoài, khủng hoảng nợ nước ngoài.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Tài chính quốc tế: Chương 8 - ThS. Phan Thị Thanh Hương ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN VIỆN NGÂN HÀNG - TÀI CHÍNH TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Hà nội, tháng 10/2013 ThS. Phan Thị Thanh Hương Viện Ngân hàng - Tài chính - Đại học Kinh tế quốc dân Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Nội dung của chương o Tổng quan về tín dụng quốc tế o Các loại hình tín dụng quốc tế o Tín dụng ngắn hạn: Các hình thức tài trợ ngoại thương o Tín dụng dài hạn và phí suất tín dụng o Tín dụng quốc tế và vấn đề nợ nước ngoài o Khủng hoảng nợ nước ngoài o Câu hỏi nghiên cứu, thảo luận và bài tập Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Tổng quan về tín dụng quốc tế o Khái niệm và đặc điểm: - Là quan hệ tín dụng giữa những người cư trú và không cư trú - Liên quan đến các quốc gia khác nhau với những đặc điểm kinh tế, chính trị, văn hoá, xã hội, v.v… khác nhau o Vai trò của tín dụng quốc tế o Các chủ thể tham gia tín dụng quốc tế Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Thời hạn tín dụng o Là khoảng thời gian từ lúc cấp tín dụng đến khi hoàn trả o Bao gồm 3 giai đoạn: cấp tín dụng, ưu đãi và hoàn trả o Ví dụ: khoản tín dụng 200 triệu EUR cấp trong hai năm 2009-2010 và hoàn trả đều nhau trong 4 năm từ 2011-2014 Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Các loại hình tín dụng quốc tế - Căn cứ vào chủ thể tham gia 1. Tín dụng thương mại quốc tế 2. Tín dụng ngân hàng quốc tế 3. Tín dụng hỗn hợp - Căn cứ vào thời hạn và mục đích 1. Tài trợ ngoại thương 2. Tài trợ chính thức 3. Tín dụng cho các chương trình phát triển 4. Các khoản vay thương mại Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Các hình thức tài trợ ngoại thương o Đặc điểm chung: 1. Ngắn hạn 2. Gắn liền với hoạt động xuất nhập khẩu o Các hình thức: 1. Tài trợ ngoại thương giữa các doanh nghiệp xuất nhập khẩu: Tín dụng thương mại quốc tế 2. Các hình thức tài trợ ngoại thương của các ngân hàng thương mại: Tín dụng ngân hàng quốc tế Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Tài trợ ngoại thương giữa các doanh nghiệp - tín dụng thương mại quốc tế o Tín dụng của doanh nghiệp xuất khẩu đối với doanh nghiệp nhập khẩu 1. Tín dụng tài khoản 2. Chấp nhận trả tiền theo hối phiếu o Tín dụng của doanh nghiệp nhập khẩu đối với doanh nghiệp xuất khẩu: Ứng trước tiền hàng khác với đặt cọc Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Các hình thức tài trợ ngoại thương của ngân hàng thương mại o Cho vay xuất nhập khẩu của ngân hàng thương mại 1. Cho vay đối với doanh nghiệp nhập khẩu 2. Cho vay đối với doanh nghiệp xuất khẩu 3. Cho vay giữa các ngân hàng thương mại o Bảo lãnh ngân hàng o Bao thanh toán: Factoring và Forfaiting Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Các hình thức tín dụng quốc tế dài hạn o Tài trợ chính thức của các nước o Tín dụng của các tổ chức tài chính quốc tế cho các chương trình phát triển o Các khoản vay thương mại Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Phí suất tín dụng quốc tế o Xác định phí suất tín dụng quốc tế: - Chi phí tài chính trong tín dụng quốc tế - Chi phí thực tế của món vay - Số tiền sử dụng thực tế của khoản vay - Thời gian tín dụng chung và thời gian tín dụng trung bình o Phí suất đối với tài trợ chính thức o Phí suất tín dụng của các chương trình phát triển o Phí suất đối với các khoản vay thương mại Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Phí suất tín dụng quốc tế o Là một yếu tố quan trọng trong quan hệ tín dụng o Không được công bố trong hợp đồng tín dụng o Là tỷ lệ % tính theo năm của quan hệ so sánh giữa tổng chi phí vay và số tiền vay thực tế. Các yếu tố cấu thành gồm có: lãi suất, thủ tục phí, lệ phí, hoa hồng và các chi phí khác Chương 8: TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ TÀI TRỢ NGOẠI THƯƠNG Sự hình thành nợ nước ngoài: Đặc điểm của các nước đang phát triển và nhu cầu vay nợ o Sự kém phát triển của nền kinh tế o Sự kém phát triển của thị trương tài chính o Tín dụng quốc tế và sự hình thành nợ nước ngoài của các nước đang phát triển o Các chỉ tiêu phản ánh nợ nước ngoài Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI Phân loại đối với các nước vay nợ - MIMICs: Các nước thu nhập trung bình mắc nợ vừa phải - SIMICs: Các nước thu nhập trung bình mắc nợ nghiêm trọng - MILICs: Các nước thu nhập thấp mắc nợ vừa phải - SILICs: Các nước thu nhập thấp mắc nợ nghiêm trọng Tuy nhiên sự quan tâm chủ yếu là MILICs và SILICs Chương 8: NỢ NƯỚC NGOÀI VÀ QUẢN LÝ NỢ NƯỚC NGOÀI Khủng hoảng nợ nước ngoài 1980s - Khủng hoảng nợ bắt đầu khi Mexico tuyên bố mất khả năng trả $80 tỷ khoản nợ vay nước ngoài - Sau Mexico, hàng loạt các nước khác tuyên bố gặp khó khăn rất lớn trong việc hoàn trả nợ tương tự như Mexico - Các ngân hàng và chính phủ các nước chủ nợ, các tổ chức tài chính quốc tế nhận thấy tình hình nghiêm trọng của khủng hoảng nợ - Quan điểm khác nhau về vấn đề khủng ...