Báo cáo tốt nghiệp: 'THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI'

Ngày 10/4/2007, Chị N được xuất viện, được chủ doanh nghiệp thanh toántất cả các chi phí về thuốc men, ăn uống, đi lại trong quá trình điều trị với tổngsố tiền là 30 triệu đồng và được đưa về tận quê nhà. Không có việc làm, khôngcó thu nhập vết thương chưa lành hẳn, phải tiếp tục điều trị, hoàn cảnh rơi vàotình thế khó khăn gay gắt. Chị N đến gặp chủ doanh nghiệp cầu cứu sự giúp đỡđể có thể tiếp tục sống, điều trị vết thương nhưng ông Nhân - chủ doanh nghiệpTrung Thành từ chối...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Báo cáo tốt nghiệp: “THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI” Báo cáo tốt nghiệp“ THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐCTẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN H ÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI” MỤC LỤCLỜI MỞ ĐẦU ........................................................................................................ 1CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ NGÂN H ÀNG ĐẦU TƯ VÀPHÁT TRIỂN NAM HÀ NỘI ............................................................................. 11 1 .1. Sự ra đời và phát triển của NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ........................ 11 1 .2. Cơ cấu tổ chức của NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ...................................... 12 1 .2.1. Chức năng nhiệm vụ chung: ............................................................... 12 1 .2.2. Chức năng và nhiệm vụ cụ thể của từng Phòng thuộc các khối:........ 13 1 .2.2.1.Khối quan hệ khách hàng: (Gồm 2 Phòng)...................................... 13 1 .2.2.2. Khối quản lý rủi ro: Phòng Quản lý Rủi ro. ................................ ... 14 1 .2.2.3. Khối tác nghiệp: (Gồm 3 Phòng và 1 Tổ). ...................................... 14 1 .2.2.4. Khối Quản lý nội bộ: (Gồm 3 Phòng). ............................................ 15 1 .2.2.5. Khối trực thuộc: ............................................................................. 16 1 .3. Kết quả hoạt động kinh doanh của NH ĐT & PT Nam Hà Nội.............. 17 1 .3.1. Hoạt động huy động vốn: .................................................................... 17 1 .3.2. Hoạt động sử dụng vốn: ...................................................................... 18 1 .3.3. Hoạt động kinh doanh đối ngoại: ........................................................ 19 1 .3.3.1. Hoạt động kinh doanh ngoại tệ: ................................ ..................... 19 1 .3.3.2. Hoạt động TTQT: ........................................................................... 21CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANHTOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠINGÂN HÀNG ĐT & PT NAM HÀ NỘI. .......................................................... 22 2 .1. Tình hình hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ..................................................................................................... 22 2 .1.1. Hoạt động thanh toán L/C nhập khẩu: ................................ ............... 24 2 .1.2. Hoạt động thanh toán L/C xuất khẩu: ................................................ 26 2 .2. Thực trạng rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội. ..................................................................................................... 27 2 .2.1. Rủi ro từ môi trường vĩ mô. ................................................................. 27 2 .2.1.1. Rủi ro pháp luật, chính sách........................................................... 27 2 .2.1.2. Rủi ro tỷ giá hối đoái...................................................................... 28 2 .2.2. Chủ thể gây rủi ro. ................................................................ ............... 29 2 .2.2.1. Khách hàng. ................................................................................... 29 2 .2.2.2. Ngân hàng. ................................ .................................................... 37 2 .3. Một số nhận xét về rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ tại NH ĐT & PT Nam Hà Nội................................. ................................ ........................... 40 2 .3.1. Nhận xét chung. .................................................................................. 40 2 .3.2. Rủi ro thường gặp................................................................. ............... 41 2 .3.3. Rủi ro chưa kiểm soát được. ................................................................ 43 2 .3.4. Rủi ro làm mất uy tín cho ngân hàng. ................................................. 44 2 .3.5. Rủi ro gây thiệt hại lớn cho ngân hàng. .............................................. 44 2 .4. Nguyên nhân dẫn đến rủi ro. .................................................................... 45 2 .4.1. Nguyên nhân chủ quan từ phía NH ĐT & PT Nam Hà Nội. .............. 45 2 .4.2. Nguyên nhân khách quan. ................................ ................................ .. 47 2 .4.2.1. Từ phía khách hàng: ...................................................................... 47 2 .4.2.2. Từ phía Nhà nước. ................................................................ ......... 48 24.2.3. Một ...