Cách thức tăng tính thuyết phục cho kế hoạch tài chính của bạn

Lập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn những kiến thức cơ bản về chuyên môn, óc phán đoán chính xác và tầm nhìn bao quát về lĩnh vực kinh doanh của mình. Đã từng có một chuyên gia tài chính so sánh sự khó khăn và phức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với khoa chiêm tinh học
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Cách thức tăng tính thuyết phục cho kế hoạch tài chính của bạn Hãy tăng tính thuyết phục cho kếhoạch tài chính của bạnLập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn nhữngkiến thức cơ bản về chuyên môn, óc phán đoán chính xácvà tầm nhìn bao quát về lĩnh vực kinh doanh của mình. Đãtừng có một chuyên gia tài chính so sánh sự khó khăn vàphức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với khoachiêm tinh học: chỉ dựa vào một số điều kiện cho trước (vịtrí của các vì sao) mà phải dự báo cả một tương lai vôhình phía trước.Tất nhiên, soạn thảo một văn bản không phải là điều vượtquá khả năng của bạn, nhưng thách thức lớn nhất chínhlà việc thu hút được nguồn vốn đầu tư của ngân hàng vàcác nhà đầu tư cho dự án kinh doanh đầy triển vọng củamình. Thông qua kế hoạch tài chính do phía doanh nghiệpcung cấp, bên cho vay sẽ tìm hiểu triển vọng thu hồi nợ,còn các nhà đầu tư sẽ xác định những khoản lợi nhuận họcó thể nhận được từ mỗi dự án. Vậy bạn sẽ làm thế nàođể thuyết phục những đối tác vừa kỹ tính, vừa khó hiểunày?Một số kinh nghiệm xây dựng kế hoạch tài chínhCác chuyên gia tư vấn giàu kinh nghiệm đang hoạt độngtại một số tập đoàn lớn cũng như trong lĩnh vực tài chính,ngân hàng đã tổng kết một số kinh nghiệm quý giá giúpbạn tránh những sai sót không đáng có trong quá trìnhxây dựng kế hoạch tài chính cho công ty mình:- Nếu bạn chỉ cung cấp thông tin về tình hình doanh thu,chi phí, lợi nhuận, thì kế hoạch tài chính của bạn sẽ thiếutính thuyết phục. Bạn phải thông báo cho các nhà đầu tưcả tình trạng lưu chuyển tiền tệ, mức chênh lệch giữa tổngthu và tổng chi. Bạn nên nhớ rằng, trong khi bạn chỉ tậptrung đề cập đến phần vốn (gồm các khoản tồn kho, trangthiết bị, nhà xưởng và nhu cầu nhân sự cần thiết) cùngdoanh thu và lợi nhuận, thì các nhà đầu tư và đại diệnngân hàng lại muốn tìm hiểu thêm về kế hoạch cân bằngtài chính hay lượng tiền mặt dự trữ bạn định giữ lại trongcông ty.- Một số doanh nghiệp thường cung cấp các chỉ tiêu cụthể theo chu kỳ từng tháng hoặc từng năm cho cả một kếhoạch kéo dài từ 3 đến 5 năm. Trong khi đó, bản báo cáotài chính của công ty bạn sẽ mang tính chính xác và cóthể gây chú ý nhiều hơn, nếu bạn đưa ra dự đoán về chỉtiêu hàng tháng cho năm thứ nhất và chỉ tiêu hàng nămcho những năm còn lại. Nguyên do là bạn chỉ có thể dựtrù một cách tương đối số liệu hàng tháng cho riêng nămđầu tiên, còn những năm sau sẽ rất khó có cơ sở để đưara được con số chính xác cho từng tháng.- Đừng bao giờ đề xuất nhiều hơn hai khả năng hoặc haitình huống trong kế hoạch tài chính của bạn. Nhiều doanhnghiệp đưa ra ba trường hợp khác nhau: tồi tệ nhất, trungbình và khả quan nhất. Một số công ty khác lại chỉ có hailựa chọn giữa khả năng thành công cao và khả năng hòavốn. Lời khuyên mà các chuyên gia dành cho bạn là chỉnên nói đến hai trường hợp là trường hợp bình thường vàtrường hợp hòa vốn. Điều này có tác dụng trước hết làlàm cho bản báo cáo của bạn trở nên rõ ràng, tránh gâynhàm chán cho các nhà đầu tư và đại diện ngân hàng vốnđã “dị ứng” với đủ loại báo cáo. Bên cạnh đó, việc nêu rakế hoạch trong trường hợp doanh nghiệp hoạt động bìnhthường sẽ chứng tỏ được rằng bạn luôn có những tínhtoán sát thực. Trong trường hợp hòa vốn, bạn có thể dựđoán được doanh thu khi thua lỗ, cũng như tình trạng sasút của thực tiễn kinh doanh.- Bạn không được phép quá lạc quan về những con số lãiròng hoặc tỉ lệ tăng trưởng doanh thu bán hàng. Nhiệm vụquan trọng trong kế hoạch tài chính là bạn phải dự báochính xác tốc độ tăng trưởng. Bạn nên lưu ý rằng các nhàđầu tư muốn nhìn thấy một nhà quản lý doanh nghiệp cótham vọng, nhưng với điều kiện anh ta có lối tư duy thựctế, chứ không phải là kẻ ảo tưởng hoặc huênh hoang. Vídụ, nếu công ty bạn đang là một đơn vị kinh doanh buồntẻ bỗng đạt tỉ lệ doanh thu bán hàng gấp đôi, thì điều đócũng không chứng mình được rằng công ty bạn có thểtăng trưởng gấp đôi trong suốt những năm sau đó. Hoặcbạn có thể đưa ra một giả thiết là tỉ lệ tăng trưởng cao cóthể làm giá trị công ty tăng gấp 50 lần trong vòng 5 nămtới. Nếu “điều kỳ diệu” này thật sự xảy ra, thì đó cũngkhông phải là một chỉ tiêu của công việc kinh doanh. Bêncho vay và các nhà đầu tư vốn sẽ cảm thấy sự chủ quantrong nhận định của bản báo cáo tài chính do công ty bạncung cấp.- Không nên xây dựng báo cáo tài chính cho khoảng thờigian quá 3 năm, trừ khi phía đối tác yêu cầu bạn làm nhưvậy. Bạn nên cân nhắc một thực tế là bạn đã quá khókhăn để dự trù chính xác doanh thu hay thu nhập của dựán chỉ trong 3 năm thực hiện. Trong khi đó, thị trường,tính cạnh tranh, công nghệ kinh doanh và nền kinh tế lạichuyển động từng ngày. Do đó, bạn chỉ nên xây dựng kếhoạch hơn 3 năm, khi bạn muốn đối tác đầu tư dài hạncho trang thiết bị hoặc bất động sản.- Thêm một điều đáng ngạc nhiên là một số doanh nghiệptính toán sai hoặc thậm chí... quên tính đến khoản tiền lãisuất tín dụng. Chẳng hạn như bạn có một khoản nợkhoảng X trong một năm, bạn hãy dự đoán khoản tiền lãiphải trả cho mỗi năm là 9% của con số X đó. Điều quantrọng là bạn không nên dự trù con số trả tiền nợ lãi quáthấp so với số nợ thực tế, bởi có nguy cơ là bạn sẽ thâmhụt ngân sách nhiều.- Bên cạnh các dữ liệu về doanh thu, kê khai tài chính,chu kỳ tiền mặt, bạn nên dành hẳn khoảng một trang trongkế hoạch tài chính của công ty mình nhằm giải trình vàchứng minh những giả thuyết của cá nhân bạn về các vấnđề như chi phí bán hàng, chi phí hoạt động, lợi nhuận,doanh thu về các khoản có thể nhìn thấy rõ, khoản tồnkho, chính sách chia cổ tức, thuế thu nhập... Bên cạnh đó,bạn cũng nên cung cấp các thông tin có tầm ảnh hưởngquan trọng về tài chính của công ty bạn.- Hãy đảm bảo rằng các con số trong kế hoạch tài chínhđược tính toán hợp lý và trung thực. Phía cho vay nợ sẽkiểm tra rất kỹ các phép toán và các con số trong kếhoạch do công ty bạn cung cấp và ...