Công ty chứng khoán không thể chối bỏ trách nhiệm

Trường hợp nhân viên môi giới của công ty chứng khoán giả mạo chữ ký của khách hàng để rút tiền, chuyển tiền sang tài khoản khác là có dấu hiệu vi phạm hình sự. Luật gia Cao Bá Khoát, Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn tư vấn K và cộng sự cho rằng, công ty chứng khoán không thể chối bỏ trách nhiêm khi xác nhận giao dịch bất hợp pháp. Để phân định cụ thể quyền và trách nhiệm của khách hàng, nhân viên môi giới và những người có trách nhiệm liên quan tại công...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Công ty chứng khoán không thể chối bỏ trách nhiệm Công ty chứng khoán không thể chối bỏ trách nhiệmTrường hợp nhân viên môi giới của công ty chứng khoán giả mạo chữký của khách hàng để rút tiền, chuyển tiền sang tài khoản khác là códấu hiệu vi phạm hình sự.Luật gia Cao Bá Khoát, Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn tư vấn K vàcộng sự cho rằng, công ty chứng khoán không thể chối bỏ trách nhiêm khixác nhận giao dịch bất hợp pháp.Để phân định cụ thể quyền và trách nhiệm của khách hàng, nhân viên môigiới và những người có trách nhiệm liên quan tại công ty chứng khoán, cầncăn cứ vào hợp đồng ủy quyền được các bên thỏa thuận ra sao. Cũng cầnlàm rõ mức độ ủy quyền của công ty chứng khoán đối với các chức danhtrong công ty chứng khoán như thế nào.Trường hợp nhân viên môi giới của công ty chứng khoán giả mạo chữ kýcủa khách hàng để rút tiền, chuyển tiền sang tài khoản khác là có dấu hiệu viphạm hình sự. Trường hợp đại diện công ty chứng khoán ký tên, đóng dấuvào giấy đề nghị rút tiền từ tài khoản của khách hàng, mà nhân viên môi giớigiả mạo chữ ký của khách hàng lập, thì công ty chứng khoán, mà cụ thể làngười đại diện công ty chứng khoán ký tên và đóng dấu phải chịu tráchnhiệm liên đới bồi hoàn thiệt hại cho khách hàng.Tại sao đại diện công ty chứng khoán lại ký tên, đóng dấu xác nhận vào mộtgiao dịch vi phạm pháp luật? Ở đây có sự thông đồng hay chỉ là do vô ý? Dùbất kể là trường hợp nào, người đại diện công ty chứng khoán ký tên, đóngdấu xác nhận giao dịch phạm pháp cũng phải chịu trách nhiệm liên đới.Ngay cả trong trường hợp nhân viên môi giới cố tình lừa đảo, nhưng một khiđại diện công ty chứng khoán đã ký tên, đóng dấu vào giấy yêu cầu chuyểntiền, thì đương nhiên cũng phải chịu trách nhiệm liên đới bồi hoàn thiệt hạicho khách hàng.Thứ nhất, sàn vàng là mua bán vàng trên sàn, chắc chắn không phải dùngnhiều USD để nhập khẩu. Bởi thế yếu tố tỉ giá được loại bỏ. Thứ hai, hiệnnay không có quốc gia nào người dân mua bán vàng vật chất như hiện nay,điều này càng nguy hiểm khi mấy năm gần đây tình trạng trộm vàng xảy ranhiều. Do đó, nếu có sàn sẽ giúp thị trường ổn định hơn. Mặt khác, khi mởsàn vàng, chắc chắn có người chơi, lâu dần tạo thành thói quen và giảm giaodịch vàng vật chất. Bên cạnh đó, sàn vàng còn gián tiếp thu hút đầu tư từnước ngoài vào.Ích lợi đã rõ, vấn đề là làm sao quản lý được đối tượng tham gia, tỉ lệ kýquỹ, quy mô, dư nợ tín dụng tại sàn, xử lý vi phạm… “Nếu chỉ nói vấn đềsàn vàng mà không xây dựng quy chế vàng cho toàn quốc thì không thựchiện được”, tiến sĩ Nguyễn Trí Hiếu nhận định.Theo ông Trần Thanh Hải (VGB), các sàn vàng trước đây đóng cửa vì thiếukinh nghiệm, công cụ kỹ thuật, tỉ lệ ký quỹ chưa hợp lý. Cụ thể, khi muốnmua một lượng vàng, thay vì đóng 100% số tiền, khách hàng chỉ đóng 7%.Nếu giá vàng biến động mạnh trong đêm, khách hàng có thể mất hết. Còn ởMỹ, lúc giá vàng biến động mạnh, họ yêu cầu tỷ lệ kỹ quỹ cao lên, có khităng lên 20%-30% để giảm rủi ro cho khách hàng. Trong một tháng có khiđiều chỉnh tỷ lệ ký quỹ hai lần là bình thường.Tỷ lệ ký quỹ quá thấp được tiến sĩ Lê Đăng Doanh, nguyên Viện trưởngViện Quản lý Kinh tế Trung ương, đánh giá là rất dễ làm xảy ra loạn đầu cơ.Để tránh tình trạng này có thể tăng tỉ lệ ký quỹ lên 60%-80%.Bên cạnh đó, vấn đề cơ quan nào quản lý thị trường vàng cũng cần được đặtra. Hiện nay thị trường vàng được giao cho Ngân hàng nhà nước nhưng theothông lệ quốc tế thì Ngân hàng trung ương không quản lý vàng. Chẳng hạntại Mỹ, Ngân hàng trung ương chỉ quản lý thị trường ngoại hối. Họ thả nổitất cả các đồng tiền và can thiệp khi cần thiết bằng cách mua ra bán vào. Thịtrường vàng được giao cho Ủy ban thị trường Hàng hóa quản lý.“Ở các nước phát triển, vàng không phải là phương tiện thanh toán và khôngai đem vàng đi mua nhà cả. Ở Việt Nam, đâu đó vàng vẫn còn chức năngthanh toán, thậm chí còn có thể chia nhỏ ra. Do đó chức năng quản lý vàngcủa Việt Nam cũng đặc thù hơn so với các nước khác nhưng đến cuối cùngthì vàng tuyệt đối không thể trở thành phương tiện thanh toán mà vẫn là mộtloại hàng hóa. Ngân hàng nhà nước là một vị chỉ huy, một nhà quản lý chínhsách tiền tệ. Vàng không thể là tiền tệ mà phải được xem là hàng hóa. Theotôi, Ngân hàng nhà nước chỉ nên quản lý vàng đến cuối năm 2020 vì thịtrường vàng ba năm tới sẽ biến động dữ dội do ảnh hưởng từ các yếu tố củathế giới ...