Gom về một mối

Thử tưởng tượng một công ty lớn có hàng chục tài khoản, nào của một trụ sở chính, rồi của các chi nhánh và đại lý. Việc quản lý chúng không dễ dàng chút nào. Ở cương vị điều hành doanh nghiệp, hẳn có lúc bạn sẽ tự hỏi có cách nào để kiểm soát và sử dụng nguồn tiền thu chi hiệu quả nhất.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Gom về một mốiGom về một mối - cách quản lýtiền hiệu quả cho doanh nghiệpThử tưởng tượng một công ty lớn có hàng chục tài khoản, nàocủa một trụ sở chính, rồi của các chi nhánh và đại lý. Việc quản lýchúng không dễ dàng chút nào. Ở cương vị điều hành doanhnghiệp, hẳn có lúc bạn sẽ tự hỏi có cách nào để kiểm soát và sửdụng nguồn tiền thu chi hiệu quả nhất.Câu hỏi này sẽ càng cấp bách hơn khi công việc kinh doanh ngàycàng phát triển, các khoản thu chi ngày một nhiều thêm trong khisố lượng nhân viên có hạn, chỉ tiêu giảm thiểu chi phí và tối đahóa lợi nhuận luôn được đặt ra.Về mặt kỹ thuật, sự trợ giúp của ngân hàng là những công cụkhông nên bỏ qua, chẳng hạn những giải pháp mà các chuyênviên quản lý tiền tệ của Ngân hàng HSBC (The Hong Kong &Shanghai Banking Corporation) chi nhánh Việt Nam hiện đang ápdụng.Nghệ thuật quản lý tiềnHãy bắt đầu từ một ví dụ đơn giản thất. Khi việc kinh doanh củacông ty bắt đầu có chiều hướng phát triển mạnh ra thị trườngphía Bắc, bạn quyết định mở thêm một chi nhánh ở Hà Nội đểtiện cho việc thanh toán, thu chi ngoài đó, bạn sẽ chọn một ngânhàng ở Hà Nội để mở tài khoản các chi nhánh mới. Cuối mỗingày, để vǎn phòng chính tại TPHCM có thể theo dõi tiền bánhàng ở phía Bắc đã chuyển vào tài khoản là bao nhiêu, bạn yêucầu nhân viên chi nhánh báo cáo. Hay mỗi khi muốn dùng số tiềntrong tài khoản này để thanh toán cho một khoản nào đó, bạn sẽphải viết lệnh, có con dấu công ty và gửi bưu điện ra cho chinhánh Hà Nội. Có tờ lệnh này, nhân viên đem tới ngân hàng mớicó thể thực hiện yêu cầu của bạn.Nếu bạn là khách hàng của Ngân hàng HSBC, họ sẽ đưa ra mộtgiải pháp hoàn toàn khác. Bạn không cần phải mở thêm một tàikhoản mới cho chi nhánh. Chỉ cần một tài khoản tại HSBC, ngânhàng sẽ giúp bạn làm công việc gom tiền bán hàng về tài khoảnnày vào cuối mỗi ngày. Tiền bán hàng ở phía Bắc chỉ cần chuyểnvào tài khoản của HSBC tại ngân hàng được chỉ định trước, cuốingày tài khoản của bạn sẽ tự động được ghi có. Và khi cần thanhtoán ở phía Bắc bạn chỉ cần chuyển lệnh cho HSBC ngay tạiTPHCM, ngân hàng sẽ làm giúp bạn việc này. Nếu bạn có nhucầu ngân hàng cũng sẽ cung cấp một tài khoản phụ để bạn theodõi riêng về doanh thu của chi nhánh phía Bắc.Với những giải pháp kể trên, ngân hàng đang gián tiếp hỗ trợ bạnquản lý nguồn tiền sao cho hiệu quả nhất. Tiền mặt được tậptrung về một đầu mối sẽ giúp công ty chủ động trong việc thanhtoán những khoản tiền lớn. Bên cạnh đó công ty cũng sẽ chủđộng hơn trong việc quản lý tiền lãi phát sinh trên tài khoản saocho có lợi nhất. Theo lời khuyên của ông Joha Nyvene, Giám đốcNghiệp vụ tài chính toàn cầu của HSBC Việt Nam, một khi đã làkhách của ngân hàng bạn đừng ngần ngại cho ngân hàng biết kếhoạch sử dụng nguồn tiền của mình. Bởi vì từ cơ sở đó ngânhàng sẽ tư vấn cho bạn những loại đầu tư thích hợp thay vì tiềnđể trên tài khoản thanh toán.Thông tin ngay đầu ngón tayDịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp quản lý tiền mặt của HSBC khôngchỉ dừng lại ở đó, HSBC cũng cung cấp cho khách hàng một dịchvụ ngân hàng điện tử toàn cầu - Hexagon. Một khi chiếc máy tínhxách tay của bạn đã được cài đặt chương trình Hexagon chạytrên nền Windows, thì dù đi bất cứ nơi nào, chỉ cần với mộtđường dây điện thoại bạn đã có thể thực hiện mọi giao dịch vớingân hàng, giám sát tình hình tài chính của công ty vào bất kỳngày giờ nào bạn muốn.Vào Hexagon, thông tin tài khoản ngay đầu ngón tay bạn. Nhờ hệthống này, dù không có mặt tại vǎn phòng công ty, bạn vẫn xemđược các bản quyết toán trong ngày, có thể biết được tình hìnhcân đối cuối ngày của công ty, bao gồm kết toán sổ cái, tồn quỹcó sẵn, tiền quỹ bị giữ lại, các khoản thanh toán, số dư tài khoảntại từng thời điểm, nắm được những thông tin cập nhật về tìnhhình thanh khoản. Hexagon cũng cho phép bạn thanh toán tiềncho bên thứ ba hay chuyển tiền giữa các tài khoản thuộc công tybạn. Nếu bạn là nhà xuất nhập khẩu Hexagon còn cung cấpnhững thông tin mới nhất về tỷ giá giao ngay, kỳ hạn và lãi suấtvay liên ngân hàng cho tất cả các loại ngoại tệ chính.Hiện nay, Hexagon và dịch vụ quản lý tiền mặt của HSBC chinhánh Việt Nam chỉ mới dành để hỗ trợ cho khách hàng là doanhnghiệp. Tùy vào từng loại hình hoạt động và quy mô của doanhnghiệp mà ngân hàng đưa ra những mức phí dịch vụ khác nhau. ...