Phòng, chống rửa tiền qua các tổ chức tín dụng theo pháp luật của Hoa Kỳ, Singapore và những gợi mở cho Việt Nam

Hoạt động rửa tiền qua các tổ chức tín dụng đã và đang trở thành một vấn đề lớn đối với nhiều quốc gia và là vấn đề được cả cộng đồng quốc tế quan tâm. Vì vậy, việc nghiên cứu, phân tích quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền qua tổ chức tín dụng của một số quốc gia tiến bộ như Hoa Kỳ và Singapore sẽ góp phần gợi mở các nội dung bổ ích cho Việt Nam trong quá trình hoàn hiện pháp luật về lĩnh vực này.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Phòng, chống rửa tiền qua các tổ chức tín dụng theo pháp luật của Hoa Kỳ, Singapore và những gợi mở cho Việt Nam KINH NGHIÏåM QUÖËC TÏË PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG THEO PHÁP LUẬT CỦA HOA KỲ, SINGAPORE VÀ NHỮNG GỢI MỞ CHO VIỆT NAM* Vũ Hồng Anh** Nguyễn Hải Yến*** ** PGS. TS. Viện Nghiên cứu Lập pháp ** ThS. Trường Đại học Luật Hà Nội Thông tin bài viết: Tóm tắt: Từ khóa: pháp luật; phòng, chống rửa Hoạt động rửa tiền qua các tổ chức tín dụng đã và đang trở thành tiền; tổ chức tín dụng một vấn đề lớn đối với nhiều quốc gia và là vấn đề được cả cộng đồng quốc tế quan tâm. Vì vậy, việc nghiên cứu, phân tích quy định Lịch sử bài viết: pháp luật về phòng, chống rửa tiền qua tổ chức tín dụng của một Nhận bài : 20/04/2018 số quốc gia tiến bộ như Hoa Kỳ và Singapore sẽ góp phần gợi mở Biên tập : 03/05/2018 các nội dung bổ ích cho Việt Nam trong quá trình hoàn hiện pháp Duyệt bài : 11/05/2018 luật về lĩnh vực này. Article Infomation: Abstract Keywords: law; anti-money Money laundering through credit institutions has become a crucial laundering; credit institution problem for several countries and is an issue of the international concerns. Therefore, the studies and analysis of legal regulations Article History: on anti-money laundering through the financial institutions in Received : 20 Apr. 2018 the developed countries such as the United States and Singapore Edited : 03 May 2018 will provide valuable reference and suggestions for Vietnam's Approved : 11 May 2018 improvements of the related legal regulations. 1. Pháp luật Hoa Kỳ về phòng, chống rửa khi Đạo luật về Bí mật Ngân hàng (Bank tiền qua tổ chức tín dụng Secrecy Act - BSA) được ban hành, trong đó đã ấn định nghĩa vụ lưu giữ các tài liệu Pháp luật của Hoa Kỳ về chống rửa và báo cáo đối với các tổ chức tài chính tiền được hình thành kể từ những năm 1970 nhằm cung cấp chứng cứ về các giao dịch ∗ Bài viết là một phần trong kết quả nghiên cứu của Đề tài cấp bộ: “Hoàn thiện pháp luật về phòng, chống rửa tiền thông qua các tổ chức tín dụng trong điều kiện hội nhập quốc tế - Cơ sở lý luận và thực tiễn” do PGS.,TS. Đinh Xuân Thảo (Viện Nghiên cứu Lập pháp) làm Chủ nhiệm. 58 Số 11(363) T6/2018 KINH NGHIÏåM QUÖËC TÏË tài chính cho cơ quan thi hành pháp luật1. dụng ma tuý năm 1988, Luật Chống rửa tiền Mục đích của hệ thống báo cáo này là để tạo Annunzio - Wylie năm 1992, Luật về Trấn ra các chứng cứ nhằm truy tìm nguồn gốc áp rửa tiền năm 1994, Luật về Rửa tiền và của những khoản tiền do hành vi phạm tội tội phạm tài chính năm 1998, Luật về Ngăn mà có. Ngân hàng và các tổ chức tài chính ngừa khủng bố và đổi mới hệ thống tình là những nơi mà các nguồn tiền bẩn cần báo năm 20044. Những luật và quy định về phải đi qua trước khi hoà nhập vào nền kinh phòng, chống rửa tiền tại Mỹ luôn được bổ tế. Tuy nhiên, hệ thống báo cáo giao dịch tài sung, sửa chữa cho phù hợp với những thay chính theo quy định của BSA không có nhiều đổi của tội phạm rửa tiền5. giá trị trong việc chống lại các hoạt động MLCA đã quy định hai nhóm tội rửa rửa tiền; do đó, Luật về Kiểm soát rửa tiền tiền gồm: giao dịch tài chính liên quan đến (Money Laundering Control Act - MLCA) tài sản thu được từ các hành vi phạm tội cụ đã được thông qua năm 1986, nhằm nâng thể và giao dịch tài chính đối với tài sản6 cao hiệu quả điều chỉnh loại tội phạm này. mà người tham gia giao dịch biết được đó là Sau sự kiện khủng bố ngày 11/9/2001, tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội cụ ngày 26/10/2006, Tổng thống Mỹ Geroge thể. Theo Điều 1956, cá nhân tham gia vào W. Bush đã ký Đạo luật về Đoàn kết một giao dịch tài chính liên quan đến tài sản và Tăng cường sức mạnh của nước Mỹ thu được từ các hành vi phạm tội cụ thể bằng cách cung cấp công cụ phù hợp cần với mục tiêu hỗ trợ việc thực hiện hành vi thiết để ngăn chặn khủng bố (Uniting phạm tội (Điều 1956(a)(1)(A)(i) hoặc nhằm and Strengthening America by Providing che đậy bản chất, địa điểm, nguồn gốc, sở Appropriate Tools Required to Intercept and hữu hoặc kiểm soát tài sản bất hợp pháp đó Obstruct Terrorism) hay còn được gọi là (Điều 1956(a)(1)(B)(i) sẽ được coi là phạm PATRIOT Act2. Đạo luật này đã tăng cường tội theo quy định của MLCA. hiệu quả của BSA và mở rộng phạm vi điều Khái niệm hành vi phạm tội cụ thể chỉnh tội rửa tiền lên mức cao nhất trên thế được hiểu là hành vi cấu thành tội phạm giới vào thời kỳ đó. Mục tiêu của PATRIOT được quy định tại Điều 1961 (Đạo luật Act là phát hiện và loại ...