Quy định pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần

Bài viết tập trung vào các vấn đề: (i) nhận diện quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần; (ii) phân tích thực trạng pháp luật quy định về quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần và chỉ ra những điểm bất cập, hạn chế trong các quy định đó và (iii) đưa ra những kiến nghị nhằm hoàn thiện các quy định pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Quy định pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần THÛÅC TIÏÎN PHAÁP LUÊÅT QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VỀ QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Phan Phương Nam* * TS. Phó trưởng Khoa Luật Thương mại - Trường Đại học Luật TP. Hồ Chí Minh Thông tin bài viết: Tóm tắt: Từ khóa: ngân hàng thương mại cổ Hoạt động quản trị là một hoạt động đóng vai trò quan trọng cho sự phần, quản trị ngân hàng, đạo đức tồn tại và phát triển của ngân hàng thương mại cổ phần. Vì vậy, việc nghề nghiệp, kiểm soát nội bộ. nghiên cứu các quy định điều chỉnh hoạt động quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần cũng là một yêu cầu mang tính thiết thực. Bài Lịch sử bài viết: viết tập trung vào các vấn đề: (i) nhận diện quản trị của ngân hàng Nhận bài : 15/07/2019 thương mại cổ phần; (ii) phân tích thực trạng pháp luật quy định về Biên tập : 25/07/2019 quản trị của ngân hàng thương mại cổ phần và chỉ ra những điểm bất Duyệt bài : 05/08/2019 cập, hạn chế trong các quy định đó và (iii) đưa ra những kiến nghị nhằm hoàn thiện các quy định pháp luật về quản trị ngân hàng thương mại cổ phần. Article Infomation: Abstract Keywords: joint stock commercial Corporate governance is an activity as an important role for the bank; banking governance; operation and development of a joint stock commercial bank. professional ethics, internal control Therefore, the studies of the regulations on the corporate governance Article History: of joint stock commercial banks is crucially required. This article focuses on the issues: (i) corporate governance of joint stock banks; Received : 15 Jul. 2019 (ii) analysis of the status of laws on joint stock commercial banks Edited : 25 Jul. 2019 and pointing out the shortcomings in such regulations and (iii) Approved : 05 Aug. 2019 recommendations for improvements of the legal regulations on corporate governance of joint stock commercial bank. Đ ể đáp ứng nhu cầu về vốn, bên cạnh hoạt động của TCTD ảnh hưởng không nhỏ việc huy động vốn trực tiếp thông đến sự phát triển của nền kinh tế với tư cách qua phát hành chứng khoán, các là chủ thể trung gian tài chính2. Trong các chủ thể có nhu cầu về vốn có thể vay vốn loại hình TCTD thì ngân hàng thương mại từ các tổ chức tín dụng (TCTD)1. Do vậy, cổ phần (NHTMCP) vẫn đóng vai trò là chủ 1 Trường Cao đẳng Ngoại thương, Giáo trình Thị trường Tài chính, Nxb. Đà Nẵng, tr. 60. 2 “Cuối năm 2017, cung ứng vốn cho nền kinh tế từ hệ thống tài chính ước khoảng 198% GDP, tăng 28,6% so với cuối năm 2016. Trong đó, vốn từ hệ thống TCTD tăng 18,1%, vốn từ thị trường vốn tăng 66,4% so với cuối năm 2016”; Báo cáo Tổng quan thị trường tài chính năm 2017 của Ủy ban Giám sát tài chính quốc gia; http://nfsc.gov.vn/vi/bao-cao- giam-sat/bao-cao-tong-quan-thi-truong-tai-chinh-2017-2/ truy cập ngày 20/12/2018. Số 15(391) T8/2019 53 THÛÅC TIÏÎN PHAÁP LUÊÅT thể lớn, quan trọng, cung cấp nguồn vốn khác nhau5. Tại khoản 1 Điều 2 Nghị định dồi dào cho nền kinh tế. Tuy nhiên, để các 71/2017/NĐ-CP ngày 06/06/2017 của Chính NHTMCP có thể tiếp tục tồn tại, phát triển phủ Hướng dẫn về quản trị công ty áp dụng và cung ứng nguồn vốn cho sự phát triển với công ty đại chúng (Nghị định 71/2017/ của nền kinh tế trong quá trình hội nhập thì NĐ-CP) xác định: “Quản trị công ty là hệ một trong các vấn đề cần được quan tâm đó thống các nguyên tắc, bao gồm: a) Đảm bảo là hoạt động quản trị. Bởi lẽ nếu hoạt động cơ cấu quản trị hợp lý; b) Đảm bảo hiệu quả quản trị của NHTMCP được quan tâm và hoạt động của Hội đồng quản trị (HĐQT), thực hiện một cách có hiệu quả sẽ góp phần Ban kiểm soát; c) Đảm bảo quyền lợi của cổ giúp cho NHTMCP có thể tránh được những đông và những người có liên quan; d) Đảm rủi ro tiềm ẩn trong quá trình hoạt động, bảo đối xử công bằng giữa các cổ đông; đ) giảm thiểu tình trạng có nguy cơ hoặc mất Công khai minh bạch mọi hoạt động của khả năng thanh toán, làm ảnh hưởng bất lợi công ty”. cho thị trường tài chính nói riêng và sự phát Do vậy, chúng tôi cho rằng, quản trị triển của nền kinh tế3 Việt Nam nói chung. NHTMCP là toàn bộ các nguyên tắc điều 1. Nhận diện quản trị ngân hàng chỉnh mối quan hệ giữa các bộ phận trong thương mại cổ phần cơ cấu tổ chức của NHTMCP, mối quan hệ NHTMCP là ngân hàng thương mại giữa các cổ đông với những người có liên (NHTM) được tổ chức dưới hình thức công quan đến NHTMCP nhằm thực hiện một ty cổ phần4. Cho nên, quản trị NHTMCP về cách có hiệu quả hoạt động quản lý, điều cơ bản cũng xuất phát từ hoạt động quản trị hành ngân hàng, bảo vệ công b ...