Tiểu luận: Quy tắc thực hành thống nhất tín dụng chứng từ - UCP 600

Tiểu luận: Quy tắc thực hành thống nhất tín dụng chứng từ - UCP 600 nhằm trìn bày tổng quan về sự ra đời và vai trò của tín dụng chứng từ - UCP 600, các điều khoản trong tín dụng chứng từ - UCP 600.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Tiểu luận: Quy tắc thực hành thống nhất tín dụng chứng từ - UCP 600 Tiểu luậnQUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT TÍN DỤNG CHỨNG TỪ - UCP 600 – NHÓM 10 – NGÂN HÀNG 50D 1. Nguyễn Mai Hà Linh 2. Nguyễn Thị Thanh Tâm 3. Hồ Thu Thảo 4. Tống Đình Thông 5. Trần Thị Yế n 6. Doãn Tiến Sang 1 MỤC LỤCLỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................. 3I/ TỔNG Q UAN VỀ SỰ RA ĐỜI VÀ VAI TRÒ CỦA UCP ........................... 4 1. Sự ra đời của UCP .............................................................................. 4 2. Khái niệm........................................................................................... 5 3. Vai trò UCP........................................................................................ 5 a) Đối với ngân hàng........................................................................... 5 b) Đối với công ty xuất nhập khẩu......................................................... 6 4. So sánh UCP500 và UCP600 ................................................................ 6II/ CÁC ĐIỂU KHOẢN TRONG UCP 600 ................................................... 8 Điều 1: Áp dụng UCP ............................................................................... 8 Điều 2: Định nghĩa ................................................................................... 9 Điều 3: Giải thích ................................................................................... 12 Điều 4: Tín dụng và hợp đồng ................................................................. 13 Điều 5: Các chứng từ và hàng hóa, dịch vụ hoặc thực hiện ....................... 13 Điều 6: Thanh toán, ngày hết hạn và nơi xuất trình ................................. 14 Điều 7: Cam kết của Ngân hàng phát hành .............................................. 15 Điều 8: Cam kết của Ngân hàng xác nhận................................................ 16 Điều 10: Sửa đổi tín dụng ....................................................................... 19 Điều 11: Tín dụng và sửa đổi được sơ báo và chuyển bằng điện: ............... 21 Điều 12: Sự chỉ định ............................................................................... 22 Điều 13: Thoả thuận hoàn trả tiền giữa các Ngân hàng ............................ 25 Điều 14: Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ ................................................... 27 Điều 15: Xuất trình phù hợp (mới) .......................................................... 32 Điều 16: Chứng từ sai biệt, bỏ qua và thông báo ...................................... 33 Điều 17 : Chứng từ gốc và bản sao .......................................................... 35 2 LỜI MỞ ĐẦU Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ (tiếng Anh: The UniformCustoms and Practice for Documentary Credits (viết tắt là UCP) là một bộ các quyđịnh về việc ban hành và sử dụng thư tín dụng (hay L/C). UCP được các ngân hàngvà các bên tham gia thương mại áp dụng ở trên 175 quốc gia. Khoảng 11-15%thương mại quốc tế sử dụng thư tín dụng với tổng giá tr ị hơn 1.000 tỷ USD mỗinăm. Về mặt lịch sử, các bên tham gia thương mại, đặc biệt là các ngân hàng, đã pháttriển các kỹ thuật nghiệp vụ và các phương pháp sử dụng thư tín dụng trong tàichính-thương mại quốc tế. Các thông lệ này đã được Phòng thương mại quốc tế(ICC) tiêu chuẩn hóa thông qua việc xuất bản UCP năm 1933 và tiếp theo đó là cậpnhật nó qua các năm. ICC đã phát triển và đưa vào khuôn khổ UCP bằng các bảnsửa đổi thường xuyên, bản trước đây là UCP500. Kết quả là nỗ lực quốc tế thànhcông nhất trong việc thống nhất các quy định từ trước đến nay, khi UCP đã có hiệulực thực tế trên toàn thế giới. Bản sửa đổi mới nhất đã được Ủy ban Ngân hàng củaICC phê chuẩn tại cuộc họp ở Paris vào ngày 25 tháng 10 năm 2006. Bản sửa đổimới này, gọi là UCP600, đã chính thức bắt đầu hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm2007. Những thay đổi mới của UCP600 nhằm giúp cho ngân hàng cũng như cáckhách hàng ngày càng được phân rõ trách nhiệm của mình hơn, tránh được nhữngsự nhầm lẫn và tranh cãi với nhau. Để cụ thể những điều khác b iệt trong UCP600,nhóm chúng tôi đã tìm hiểu và đưa ra những thay đổi chính và cơ bản nhất củaUCP600 so với UCP500 sẽ được trình bày dưới đây. 3I/ TỔNG QUAN VỀ SỰ RA ĐỜI VÀ VAI TRÒ CỦA UCP 1. Sự ra đời của UCP Thương mại quốc tế phát triển k éo theo sự phát triển đa dạng các dịch vụ ngânhàng làm trung gian cho hoạt động mua bán quốc tế, làm cho tín dụng chứng từ cócơ sở phát triển và được sử dụng rộng rãi. Do mỗi quốc gia có hệ thống pháp luật, tập quán riêng và thể chế chính trị khácnhau, nên đã cản trở hoạt động của các ngân hàng,mà cụ thể là các giao dịch thanhtoán bằng phương thức Tín dụng chứng từ, từ đó dẫn tới cản trở thương mại quốctế. Vì vậy cần có một nguyên tắc nguyên tắc chung để điều chỉnh phương thứcthanh toán bẳng L/C nhằm giảm thiểu các tranh chấp, tăng tính hiệu quả củaphương thức này. Bản UCP đầu tiên được ICC phát hành từ năm 1933 với mục đích là khắc phụccác xung đột về luật điều chỉnh tín dụng chứng từ giữa các quốc gia bằng việc xâydựng một bộ quy tắc thống nhất cho hoạt động tín dụng chứng từ. Theo đánh giácủa các chuyên gia, UCP là bộ quy tắc (thông lệ quốc tế) tư nhân thành công nhấttrong lĩnh vực thương mại. Ngày nay, UCP là cơ sở pháp lý quan trọng cho cácgiao dịch thương mại trị giá hàng tỷ đô la hàng năm trên toàn thế giới. Về UCP, có thể xác định một số mốc thời gian như sau: + Năm 1929 ICC ấn hành quy chế điều chỉnh giao dịch L/C có từ năm 1929 cótên gọi là ICC draft the International Rules and Regulations for Commercial ...