Bài giảng Các chiến lược quản lý tài sản nợ xấu

Mục tiêu cơ bản của bài giảng Các chiến lược quản lý tài sản nợ xấu nhằm trình bày về những xem xét khi thành lập một công ty quản lý tài sản (“AMC”), các công ty quản lý tài sản công ở các quốc gia chịu khủng hoảng châu Á và những nhân tố chính trong cơ chế hoạt động của Danaharta.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Các chiến lược quản lý tài sản nợ xấu Nội dung  Giới thiệu Các chiến lược quản lý tài sản nợ xấu  Các chiến lược tái cấp vốn cho ngân hàng Ủy ban tái cơ cấu nợ doanh nghiệp  Hỗ trợ khác đối với các ngân hàng  Bài tập tình huống Kết luận PwC 1 Các chiến lược quản lý tài sản nợ xấu PwC 2 Danaharta (Công ty quản lý tài sản quốc gia của  Malaysia) MOF NEAC BNM Vốn mới Các khoản nợ mới Khu vực  Danamodal doanh nghiệp (Tái cơ cấu vốn ngân hàng) Các ngân hàng Phục hồi Tái cơ cấu người đi vay Bán NPL Phát hành Nợ theo giá trị  Trái phiếu danh nghĩa Tiền mặt Các nhà đầu tư Danaharta CDRC Phát  (Xử lý NPL ) (Tái cơ cấu khoản vay) Hành  Trái phiếu Source: Various sources May 2012 PwC 3 Những xem xét khi thành lập một công ty quản lý tài  sản (“AMC”) Những công ty quản lý tài sản  So  Phi tập trung ở từng ngân hàng  công tập trung với thương mại ü Đưa NPL ra khỏi những ngân hàng có  ü Chịu ít ảnh hưởng của áp lực chính trị  vấn đề dựa trên những tiêu chí xác định  hơ n giá trị thống nhất ü Giảm bớt hiện tượng mất những tài sản  ü Cho phép chính phủ đưa ra các điều  đã có vì vẫn thuộc định chế ngân hàng kiện mua lại NPL ü Thúc đẩy thanh lý NPLs và tài sản thế  ü Tập trung nguồn nhân lực khan hiếm chấp ü Tập trung quyền sở hữu đối với tài sản  ü Quản lý hiệu quả hơn với cấu trúc tư  thế chấp cung cấp đòn bẩy cho con nợ  nhân và quản lý hiệu quả hơn ü Được quản lý hiệu quả hơn nhằm giảm  ü Có thể tốt hơn đối với tái cơ cấu hoạt  sự đi xuống của kỷ luật tín dụng động của các ngân hàng có vấn đề ü Không có vấn đề xác định giá trị NPL khi  ü Có thể được trao quyền lực đặc biệt để  chuyển ra ngoài định chế ngân hàng tiến hành phụ hồi khoản vay và tái cơ  cấu ngân hàng PwC 4 Các công ty quản lý tài sản công ở các quốc gia chịu  khủng hoảng châu Á Các công ty quản lý tài sản Giá trị được mua tính  Các khoản vay  thỏa  Chính sách  đến cuối tháng 4/  mãn điều kiện 1999 (giá trị danh  nghĩa, tỉ lệ % GDP) Indonesia Đi vào hoạt động đầy đủ từ  20 Các khoản cho vay bị  Giá trị = 0. tháng 4/1998 thuộc Cơ  tổn thất của các ngân  quan Tái cơ cấu ngân hàng  hàng nhà nước, và các  IBRA (IBRA) ngân hàng tư nhân đủ  điều kiện tái cơ cấu  vốn của chính phủ. Korea Công ty quản lý tài sản Hàn  10 Tất cả các định chế  45 % giá trị danh  Quốc (KAMCO) được phục  tài chính nghĩa đối với các  hồi lại là một công ty quản  khoản vay có đảm  lý tài sản vào năm 19971 bảo; 3 %  đối với  các khoản vay không  có đảm bảo. Malaysia Danaharta  được thành lập  172 Tất cả các tổ chức tài  Tỉ lệ chiết khấu  giữa  năm 1998 chính, bao gồm các chi  trung bình là 37%  nhánh ở Labuan của các  (trừ 1 khoản vay  ngân hàng Malaysia và  lớn, tỉ lệ là 60%) Chính phủ Malaysia lựa chọn  các định chế tài chính  phương thức quản lý tài sản công  phát triển tập trung  PwC 5 Các công ty quản lý tài sản công ở các quốc gia chịu  khủng hoảng châu Á Các công ty quản lý tài sản Giá trị được mua tính  Các khoản vay  thỏa  Chính sách  đến cuối tháng 4/  mãn điều kiện ...