Bài giảng Luật ngân hàng và chứng khoán: Chương 3 - Nguyễn Từ Nhu

Bài giảng 'Luật ngân hàng và chứng khoán - Chương 3: Địa vị pháp lý của tổ chức tín dụng' cung cấp cho người học các kiến thức: Khái niệm, đặc điểm và các loại hình TCTD; quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động, kiểm soát đặc biệt, phá sản, giải thể, thanh lý TCTD,... Mời các bạn cùng tham khảo.

Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Luật ngân hàng và chứng khoán: Chương 3 - Nguyễn Từ Nhu LOGO LUẬT NGÂN HÀNG & CHỨNG KHOÁN Chương III ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 1. Khái niệm TCTD : NHTW ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG TRUNG GIAN 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 1. Khái niệm TCTD :  Ở Mỹ : ĐỊNH CHẾ TC – TRUNG GIAN TÀI CHÍNH NH TRUNG GIAN Financial Intermediaies NHTM Công ty bảo hiểm Quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ Commercial banks Insurances Companies Mutual Funds Mutual Funds Định chế tiết kiệm Các trung gian khác Thrift Instiutions Other Intermediaries 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 1. Khái niệm TCTD :  Ở Pháp : ĐỊNH CHẾ TC – TỔ CHỨC TÍN DỤNG NH TRUNG GIAN Credit Instiutions  Nhận tiền gửi (deposits) hoặc các khoản tài chính pải hoàn trả khác (Repayable Funds)  Cấp tín dụng (Credits) 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 1. Khái niệm TCTD : Luật các TCTD được Quôc hội thông qua ngày 12/12/1997, sửa đổi bổ sung theo Luật số 20/2004/QH11 ngày 15/06/2004. TCTD là doanh nghiệp được thành lập theo quy định Khái niệm của Luật các TCTD và các về TCTD quy định khác của pháp luật để hoạt động ngân hàng. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 2. Đặc điểm TCTD : Đối tượng kinh doanh trực tiếp là tiền tệ và dịch vụ ngân hàng Doanh nghiệp Hoạt động kinh doanh chính, chủ yếu, thường xuyên và mang tính nghề đặc biệt nghiệp là hoạt động ngân hàng Chịu sự quản lý nhà nướ của NHNN và thuộc phạm vi áp dụng pháp luật NH. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 3. Các loại hình TCTD : a. Căn cứ vào phạm vi, lĩnh vực hay nội dung hoạt động : - TCTD là ngân hàng. - TCTD phi ngân hàng. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 3. Các loại hình TCTD : b. Căn cứ vào tính chất sở hữu vốn điều lệ : - TCTD nhà nước. - TCTD cổ phần. - TCTD hợp tác. - TCTD liên doanh. - TCTD 100% vốn nước ngoài. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu I. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ CÁC LOẠI HÌNH TCTD 3. Các loại hình TCTD : c. Các TCTD hoạt động ở Việt Nam hiện nay : - NHTM. - NH chính sách. - Quỹ tín dụng nhân dân. - Công ty cho thuê tài chính. - Công ty tài chính. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II. QUY CHẾ THÀNH LẬP, CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG, KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD 1. Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động đối với TCTD a. Cơ quan thẩm quyền cấp giấy phép hoạt động :  NHTW  Cơ quan quản lý tài chính – tiền tệ Ở Nhật là Bộ tài chính. Ở Anh là Cơ quan dịch vụ tài chính (Financial Services Authority). Ở Việt Nam là NHNN. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II. QUY CHẾ THÀNH LẬP, CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG, KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD 1. Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động đối với TCTD a. Cơ quan thẩm quyền cấp giấy phép hoạt động : Điều 21 Luật các TCTD quy định : NHNN là cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho các TCTD và cấp giấy phép hoạt động ngân hàng cho các tổ chức khác theo quy định của luật này và các quy định khác của pháp luật. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II. QUY CHẾ THÀNH LẬP, CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG, KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD 1. Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động đối với TCTD b. Điều kiện để TCTD được cấp giấy phép thành lập và hoạt động Điều 22 – Luật các TCTD  Đối với TCTD trong nước : - Có nhu cầu hoạt động NH trên địa bàn xin hoạt động. - Có vốn thoả mãn qui định pháp luật đối với từng loại hình TCTD. - Thành viên sáng lập là tổ chức, cá nhân có uy tín và năng lực tài chính. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II. QUY CHẾ THÀNH LẬP, CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG, KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD 1. Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động đối với TCTD b. Điều kiện để TCTD được cấp giấy phép thành lập và hoạt động  Đối với TCTD trong nước : - Người quản trị điều hành có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và trình độ chuyên môn phù hợp với từng loại hình TCTD. - Có điều lệ tổ chức, hoạt động phù hợp với qui định của Luật TCTD và các qui định khác của pháp luật - Có phương án kinh doanh khả thi. 12/16/2015 Luật NH & CK - GV Nguyễn Từ Nhu II. QUY CHẾ THÀNH LẬP, CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG, KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, PHÁ SẢN, GIẢI THỂ, THANH LÝ TCTD 1. Quy chế thành lập, cấp giấy phép hoạt động đối với TCTD b. Điều kiện để TCTD được cấp giấy phép thành lập và hoạt động  Đối với TCTD liên doanh, TCTD 100% vốn nước ngoài : Điều kiện thêm là : được cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cho phép thực hiện hoạt động ...