Hướng dẫn áp dụng UCP600

UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits” (Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ).
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Hướng dẫn áp dụng UCP600Hướng dẫn áp dụng UCP600UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits” (Quy tắcthực hành thống nhất về tín dụng chứng từ).Tín dụng thư (Letter of Credit) là phương thức thanh toán phổ biến và hiệu quả trong các giaodịch thương mại quốc tế. Trong hơn 70 năm qua, phương thức thanh toán này được các doanhnghiệp trên toàn cầu áp dụng theo các quy định tại Quy tắc Thực hành thống nhất về Tín dụngthư chứng từ (UCP) do Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) ban hành. Do vậy, UCP được coi làcẩm nang cho các doanh nghiệp trong hoạt động thanh toán quốc tế.Sau 03 năm soạn thảo vàchỉnh lý, ngày 25 tháng 10 năm 2006, Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) đã thông qua Bản Quytắc Thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ mới (UCP600), phiên bản thứ 7, thay thế choBản Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ cũ (UCP 500) và có hiệu lực từ ngày 01tháng 7 năm 2007.Qui tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ UCP 600Chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển và những vấn đề cần quan tâm theo quy địnhcủa UCP 600Tháng 5 năm 2003, Phòng Thương mại quốc tế đã ủy quyền cho Ủy ban Kỹ thuật và Tập quánngân hàng triển khai việc sửa đổi bản quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ, ấnphẩm ICC số 500 (gọi tắt là UCP 500). Mục đích của việc sửa đổi UCP 500 là phản ánh đượcnhững thay đổi và phát triển các hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, vận tải và bảo hiểm. Bêncạnh đó là rà soát lại ngôn từ, hành văn trong UCP nhằm tránh những tranh chấp phát sinh khiứng dụng và giải thích trên thực tế.Sau hơn 3 năm khảo sát, phân tích, rà soát, tranh luận và dung hòa giữa các thành viên củanhóm soạn thảo Ủy ban Ngân hàng và các ủy ban quốc gia có liên quan của ICC, ấn phẩm mớiICC số 600 đã ra đời – UCP 600. Nội dung UCP 600 đề cập tới nhiều vấn đề, bài viết này đềcập tới chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển và những vấn đề cần quan tâm theoquy định của UCP 600.Theo quy định của UCP 600, những vấn đề cần quan tâm tới chứng từ chuyên chở hàng hóabằng đường biển cụ thể như sau:Các loại chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biểnUCP 600 đã chia chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển thành 3 loại:- Vận đơn đường biển (Bill of Lading)- Giấy gửi hàng bằng đường biển không lưu thông (Non-Negotiable Seawaybill)- Vận đơn theo hợp đồng thuê tàu (Charter Pary Bill of Lading)Như vậy khi gửi hàng bằng đường biển, tùy theo yêu cầu của tín dụng chứng từ, các loại chứngtừ trên đây đều được ngân hàng coi là chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển và chấpnhận để thanh toán.Hình thức của chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biểnChứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển có thể phát hành dưới hai hình thức:- Chứng từ giấy: Đối với chứng từ giấy thì bao gồm 2 mặt: mặt 1 sẽ chứa đựng những nội dungtheo quy định, mặt 2 chứa đựng các điều kiện và điều khoản chuyên chở.- Chứng từ điện tử: Đối với chứng từ điện tử, UCP 600 không đề cập trong nội dung, mà sẽ cóbản phụ trương hướng dẫn cụ thể kèm theo. Nếu phát hành dưới dạng điện tử thì không baogồm 2 mặt mà bao gồm 2 bộ phận hợp thành: bộ phận thứ nhất gọi là chứng từ vận đơn điện tử(Electronic Bill of Lading text) và bộ phận thứ hai gọi là trang đăng ký chuyển đổi.Song phát hành dưới hình thức nào cũng phải đảm bảo những nội dung được quy định trongUCP 600.Nội dung của chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biểnTên gọi của chứng từChứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đường biển cho dù được gọi như thế nào, UCP 600 khôngquan tâm, miễn là nội dung của chứng từ đáp ứng những quy định của UCP.Ví dụ: Một chứng từ khi xuất trình tại ngân hàng có tiêu đề: “Bill of Lading or Seawaybill forCombined transport Shipment or port to port Shipment” chưa phải là cơ sở để ngân hàng chấpnhận hay từ chối, mà việc chấp nhận hay từ chối sẽ phụ thuộc vào nội dung chứng từ thể hiệntheo quy định.Người phát hành và người ký chứng từ+ Người phát hành chứng từ: Đối với vận đơn đường biển và giấy gửi hàng bằng đường biển,phải chỉ rõ tên người chuyên chở (indicate the name of the carrier), nhưng không được thể hiệnvà ghi là phụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu (contain no indication that it is subject to a charterparty).Đối với vận đơn theo hợp đồng thuê tàu, không cần chỉ rõ tên người chuyên chở, nhưng có ghi làphụ thuộc vào hợp đồng thuê tàu (containing an indication that it is subject to charter party).+ Người ký chứng từ: Theo UCP 600, người ký các chứng từ chuyên chở hàng hóa bằng đườngbiển cụ thể như sau:Đối với vận đơn đường biển và giấy gửi hàng bằng đường biển, người ký chứng từ có thể làngười chuyên chở hay đại lý hoặc người thay mặt người chuyên chở; thuyền trưởng hay đại lýhoặc người thay mặt thuyền trưởng.Đối với vận đơn theo hợp đồng thuê tàu, người ký chứng từ có khác đôi chút so với người kýchứng từ trên vận đơn đường biển và giấy gửi h ...