KINH NGHIỆM HOẠT ĐỘNG PHÒNG,CHỐNG TIỀN GIẢ CỦA NGÂN HÀNG NHÂN DÂN TRUNG QUỐC

Theo quy định của luật pháp Trung Quốc, tội sản xuất, tiêu thụ tiền giả có hình phạt rất nặng. Tùy vào mức độ phạm tội, người có hành vi sản xuất, tiêu thụ tiền giả có thể bị phạt tù hoặc tử hình. Bên cạnh việc đưa ra các quy định xử phạt nghiêm khắc đối với loại hình tội phạm này, Trung Quốc cũng rất quan tâm đến việc tổ chức hoạt động phòng chống tiền giả.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
KINH NGHIỆM HOẠT ĐỘNG PHÒNG,CHỐNG TIỀN GIẢ CỦA NGÂN HÀNG NHÂN DÂN TRUNG QUỐCKINH NGHIỆM HOẠT ĐỘNG PHÒNG,CHỐNG TIỀN GIẢ CỦANGÂN HÀNG NHÂN DÂN TRUNG QUỐC Theo quy định của luật pháp Trung Quốc, tội sản xuất, tiêu thụ tiền giả có hình phạt rấtnặng. Tùy vào mức độ phạm tội, người có hành vi sản xuất, tiêu thụ tiền giả có thể bị phạt tùhoặc tử hình. Bên cạnh việc đưa ra các quy định xử phạt nghiêm khắc đối với loại hình tộiphạm này, Trung Quốc cũng rất quan tâm đến việc tổ chức hoạt động phòng chống tiền giả. Nhiệm vụ phòng, chống tiền giả tại Trung Quốc có liên quan đến nhiều các cơ quan chứcnăng khác nhau, như Ngân hàng Nhân dân Trung quốc, Công an, Hải quan, Biên phòng, Hiệphội công thương…; trong đó hai ngành có vai trò chính là Công an và Ngân hàng Nhân dânTrung Quốc. Để việc phối hợp phòng, chống tiền giả được chặt chẽ giữa các ngành, TrungQuốc thành lập các ủy ban phối hợp liên ngành. Tại trung ương, đứng đầu ủy ban này là mộtPhó chủ nhiệm Văn phòng Quốc vụ viện, các thành viên còn lại là lãnh đạo cấp vụ của cácbộ ngành nói trên; tại các tỉnh, thành phố, người đứng đầu ủy ban này là Giám đốc chi nhánhcấp tỉnh của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc. Thông thường, các ủy ban này họp 2lần/năm (ở cấp tỉnh họp thường xuyên hơn) để các ngành trao đổi thông tin cho nhau về kếhoạch, chủ trương và biện pháp trong chỉ đạo và thực hiện việc phòng chống tiền giả thuộclĩnh vực chức năng của ngành mình đảm nhiệm. Trong phạm vi bài viết này, tôi xin trao đổimột số kinh nghiệm của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) trong hoạt động phòng,chống tiền giả mjà chúng ta cần quan tâm. Liên quan đến hoạt động phòng, chống tiền giả, PBOC có nhiệm vụ: nghiên cứu thiết kế,sản xuất các đồng tiền có các kỹ thuật bảo an cao để hạn chế khả năng làm giả của bọn tộiphạm; tổ chức thông tin, tuyên truyền để người dân hiểu và nắm được các đặc điểm củađồng tiền do PBOC phát hành, qua đó có thể phân biệt được tiền thật/tiền giả trong các giaodịch tiền mặt trong đời sống hàng ngày, biết được các quy định của nhà nước liên quan đếntrách nhiệm của công dân khi phát hiện ra tiền giả; tổ chức đào tạo nghiệp vụ nhận biết,giám định tiền cho nhân viên các ngân hàng; giám định tiền cho các tổ chức và cá nhân; phốihợp với các ngành liên quan trong công tác phòng, chống tiền giả. Có thể thấy rằng, trong lĩnh vực phòng chống tiền giả, nhiệm vụ của PBOC cũng tương tựnhư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Tuy nhiên, về cách thức thực hiện nhiệm vụ nàycủa PBOC thì có một số vấn đề chúng ta cần nghiên cứu tham khảo. - Thứ nhất, hoạt động thông tin, tuyên truyền về phòng, chống tiền giả. Theo quan điểmcủa PBOC, yếu tố quan trọng nhất trong phòng, chống tiền giả là người dân phải nắm đượccác đặc điểm cơ bản, nhất là yếu tố bảo an trên đồng tiền thật và phải có thói quen quan sát,kiểm tra đồng tiền một cách cẩn thận trong giao dịch hàng ngày. Do vậy, hoạt động thông tin,tuyên truyền giới thiệu cho công chúng các đặc điểm bảo an trên các đồng tiền thật đượcPBOC thực hiện rất rộng rãi. Việc tuyên truyền này không phải chỉ khi phát hành tiền mới, màthực hiện một cách thường xuyên. Hình thức thông tin, tuyên truyền cũng rất phong phú,nhưng có 2 hình thức được chú trọng nhất, đó là: * Tuyên tuyền học đường. Cán bộ ngân hàng trực tiếp đến các trường tiểu học để hướngdẫn cho học sinh cách nhận biết đồng tiền do PBOC phát hành, tuyên truyền về ý thức vàtrách nhiệm của công dân trong việc phòng chống tiền giả, đồng thời phát tờ rơi cho tất cảhọc sinh. Theo kinh nghiệm của Trung Quốc, họat động này chỉ nên thực hiện tại các trườngtiểu học mới hiệu quả. * Phân phát tờ rơi giới thiệu đồng tiền thật đang lưu hành cho công chúng. Hiện nay,PBOC đang thực hiện mục tiêu trong vòng 5 năm sẽ in và phân phát cho mỗi hộ gia đình trêntoàn quốc một tài liệu giới thiệu và hướng dẫn cách nhận biết các đồng tiền đang lưu hành. - Thứ hai, hoạt động đào tạo nghiệp vụ nhận biết tiền thật/tiền giả cho cán bộ ngân hàng.Tất cả các nhân viên làm nghiệp vụ ngân quỹ của hệ thống ngân hàng, kể cả PBOC cũngnhư các tổ chức tín dụng, đều phải có chứng chỉ nghiệp vụ nhận biết tiền thật/tiền giả doPBOC cấp. Để được cấp chứng chỉ, các nhân viên này phải học một chương trình đào tạo vềnghiệp vụ giám định tiền do PBOC tổ chức (hoặc có thể do các tổ chức tín dụng tự tổ chức)và phải qua một cuộc thi do PBOC tổ chức, gồm cả thi lý thuyết và thi thực hành. Ngoàichương trình đào tạo cấp chứng chỉ nói trên, hàng năm, PBOC tổ chức tập huấn nghiệp vụcho các nhân viên là công tác ngân quỹ của hệ thống ngân hàng để cập nhật các thông tin,kiến thức giám định tiền. Điều đáng quan tâm là, những người mặc dù đã được cấp chứngchỉ, nhưng nếu trong quá trình làm việc để xảy ra nhiều sai sót hoặc không tuân thủ đúng cácquy định liên quan đến xử lý tiền giả sẽ bị PBOC thu hồi lại chứng chỉ. - Thứ ba, về nhân lực để thực hiện công tác phòng, chống tiền giả trong hệ thống ngânhàng. Đối với PBOC, tại Vụ Phát hành ...