Luận văn: Sử dụng điện SWIFT để hạn chế rủi ro trong các phương thức thanh toán quốc tế tại BIDV

Kinh tế quốc tế mở rộng, dẫn đến sự phát triển của thanh toán quốc tế như mộttất yếu khách quan để đáp ứng nhu cầu thương mại quốc tế. Đứng trước yêu cầu đó,Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam đã tham gia hoạt động thanh toán quốc tếtừ năm 1993. Trải qua hơn 10 năm hoạt động, tuy còn non trẻ, nhưng hoạt độngTTQT tại BIDV đã đạt được rất nhiều thành quả, góp phần đa dạng hoá dịch vụ, nângcao hiệu quả kinh doanh của ngân hàng, mở rộng các sản phẩm dịch vụ phục...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn: Sử dụng điện SWIFT để hạn chế rủi ro trong các phương thức thanh toán quốc tế tại BIDV Luận văn Sử dụng điện SWIFT để hạn chế rủi ro trong cácphương thức thanh toán quốc tế tại BIDV -1- MỤC LỤC TrangDanh mục các từ viết tắtDanh mục các bảngDanh mục các sơ đồPhần mở đầuCHƯƠNG 1:NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ CÁC RỦI RO TTQT CỦA NGÂNHÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Rủi ro trong hoạt động TTQT 1 1.1.1 Khái niệm về rủi ro và rủi ro TTQT 1 1.1.2 Phân loại rủi ro trong TTQT 1 1.1.2.1 Rủi ro kỹ thuật ( rủi ro tác nghiệp) 1 1.1.2.2 Rủi ro tín dụng 2 1.1.2.3 Rủi ro ngoại hối 2 1.1.2.4 Rủi ro ngân hàng đại lý 2 1.1.2.5 Rủi ro pháp lý 3 1.1.2.6 Rủi ro chính trị 4 1.1.2.7 Rủi ro đạo đức 6 1.2 Một số biện pháp phòng ngừa rủi ro TTQT 6 1.2.1 Hậu quả khi phát sinh rủi ro TTQT 6 1.2.2 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro TTQT 7 1.2.2.1 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro kỹ thuật 7 1.2.2.2 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro tín dụng 8 1.2.2.3 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro ngoại hối 9 1.2.2.4 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro quan hệ đại lý 10 1.2.2.5 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro pháp lý 10 1.2.2.6 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro chính trị 11 -2- 1.2.2.7 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro đạo đức 12CHƯƠNG 2:THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TTQT TẠI BIDV 2.1 Tổng quan về BIDV 13 2.1.1 Sơ lược về lịch sử hình thành và phát triển của BIDV 13 2.1.2 Đặc điểm kinh doanh của BIDV 13 2.2 Tổ chức hoạt động TTQT tại BIDV 14 2.2.1 Mô hình tổ chức 14 2.2.2 Các hoạt động TTQT chủ yếu 17 2.2.2.1 Hoạt động thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ 17 2.2.2.2 Hoạt động thanh toán theo phương thức nhờ thu 19 2.2.2.3 Hoạt động thanh toán theo phương thức chuyển tiền 21 2.2.2.4 Hoạt động thanh toán séc du lịch, phát hành hối phiếu ngân 23 hàng 2.3 Kết qủa hoạt động TTQT tại BIDV trong thời gian qua 23 2.3.1 Hoạt động TTQT tăng trưởng cả về quy mô và chất lượng. 24 2.3.2 Các nghiệp vụ TTQT ngày càng được mở rộng. 24 2.3.3 Trình độ công nghệ ngân hàng và trình độ cán bộ được nâng cao. 25 2.3.4 Quy trình nghiệp vụ được cải tiến liên tục. 26 2.3.5 Quan hệ đại lý ngày càng được mở rộng. 26 2.3.6 Uy tín của BIDV ngày càng được nâng cao. 27CHƯƠNG 3:SỬ DỤNG ĐIỆN SWIFT ĐỂ HẠN CHẾ RỦI RO TRONG CÁCPHƯƠNG THỨC TTQT TẠI BIDV 3.1 Phương thức chuyển tiền 28 3.1.1 Khái niệm. 28 3.1.2 Phương pháp trực tiếp. 29 3.1.3 Phương pháp gián tiếp. 31 3.1.4 Phương pháp chuỗi. 35 3.1.5 Các rủi ro trong thực hiện phương thức chuyển tiền tại BIDV. 38 -3- 3.2 Phương thức nhờ thu 38 3.2.1 Khái niệm. 38 3.2.2 Quy trình thực hiện thanh toán nhờ thu và các điện SWIFT được 39 sử dụng. 3.2.3 Các vướng mắc thường gặp trong phương thức nhờ thu. 41 3.3 Phương thức tín dụng chứng từ 43 3.3.1 Khái niệm. 43 3.3.2 Sử dụng các mẫu điện liên quan đến phát hành và thông báo L/C 43 3.3.2.1 Đối với ngân hàng phát hành L/C. 43 3.3.2.2 Đối với ngân hàng thông báo L/C. 48 3.3.3 Sử dụng các mẫu điện liên quan đến chứng từ xuất trình có bất 49 đồng. 3.3.4 Sử dụng các mẫu điện liên quan đến hoàn trả giữa các ngân hàng 52 3.3.4.1 Thực hiện thanh toán thông thường đối với thư tín dụng 52 không cho phép đòi tiền điện. 3.3.4.2 Thực hiện th ...