Luận văn Tài chính Ngân hàng: Vận dụng UCP 600 để giải quyết tranh chấp trong thanh toán quốc tế tại một số ngân hàng thương mại

Luận văn trên cơ sở nghiên cứu những lý luận cơ bản về phương thức thanh toán tín dụng chứng từ và nguồn luật điều chỉnh phương thức này, chuyên đề tập trung vào phân tích những thay đổi cơ bản của UCP600 so với UCP500 và thực tiễn áp dụng UCP600 tại một số ngân hàng thương mại, từ đó đề xuất một số giải pháp vi mô và vĩ mô nhằm nâng cao hiệu quả của phương thức thanh toán tín dụng chứng từ khi áp dụng phiên bản UCP mới.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Tài chính Ngân hàng: Vận dụng UCP 600 để giải quyết tranh chấp trong thanh toán quốc tế tại một số ngân hàng thương mại LỜICAMĐOAN Emxincamđoanđâylàcôngtrìnhnghiêncứucủariêngem,cácsốliệu đềulấytừ cácnguồnchínhthốngcủacácNgânhàngthươngmạiViệtNam,kếtquảnêutrongchuyêđềlàtrungthựcxuấtpháttừ tìnhhìnhthực tế. TácgiảKhoáluận2 LỜICẢMƠN Sauthờigianhọctập,nghiêncứutạiHọcViệnNgânHàng,emđãnhậnđượcsự giúpđỡ tậntìnhcủacácthầycôgiáođếnnayemđãhoànthànhkhóahọc.Vớilòngbiếtơncủamình,lờiđầutiênemxinchânthànhcảm............... Ngườiđãhướngdẫnemtrongsuốtthờigiannghiêncứu đếnlúchoànthànhchuyênđềnày. Đồngthờiemxinđượcgửilờicảmơntớitoànthểcácthầygiáo,côgiáotrongkhoaTàichínhngânhàng,HọcViệnNgânHàngđãtruyềnđạtchoemnhữngkiếnthứcbổíchtrongsuốtthờigianhọctậptạitrườngvàluôntạođiềukiệnđểemhoànthànhkhóahọccùngbàichuyênđềnày. Xinchânthànhcảm ơnvàxinkínhchúccácthầycô,bạnbè,luôn mạnhkhỏe,hạnhphúcvàthànhđạt. HàNội,thángnăm2017 Ngườithựchiện2 MỤCLỤCPHỤLỤC BẢNGCÁCTỪVIẾTTẮTTTV :ThanhToánViênKSV :KiểmSoátViênNH :NgânHàngNHTM :NgânHàngThươngMạiNHPPH :NgânHàngPhátHànhNHXN :NgânHàngXácNhậnBCT :BộChứngTừNHNo&PTNT :NgânHàngNôngNghiệpVàPhátTriểnNôngThônViệtNamBIDV :NgânHàngĐầuTưVàPhátTriểnViệtNamOCB :NgânHàngPhươngĐông.MB :NgânHàngThươngMạiCổPhầnQuânĐộiMSB :NgânHàngThươngMạiCổPhầnHàngHảiVietcombank :NgânHàngTMCPNgoạiThươngViệtNamHanoiVCB :NgânHàngNgoạiThươngHàNộiVPbank :NgânHàngNgoàiQuốcDoanh.VIB :NgânHàngQuốcTếGPbank :NgânHàngDầuKhíToànCầuTechcombank :NgânHàngTMCPKỹThươngViệtNam. PHẦNMỞĐẦU1. Tính cấp thiết của đề tài Trong thời gian qua, kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập với nềnkinh tế thế giới. Đặc biệt, khi Việt Nam gia đã nhập WTO và TPP, đâylà những cơ hội hội nhập, phát triển và cũng là những thách thức chocác doanh nghiệp Việt Nam khi việc hội nhập kinh tế sẽ tạo ra sựcạnh tranh ngày càng khốc liệt. Trong điều kiện đó, việc sử dụng mộtcách tối ưu các nguồn lực sẽ là chìa khóa thành công cho các doanhnghiệp Việt Nam. Trong hoạt động Ngân hàng những năm gần đây đã có nhiềunhững biến động lớn khi có hàng loạt các ngân hàng mới gia nhập,cùng với đó là sự khắc nghiệt của thị trường đặc biệt là thị trường tíndụng ngân hàng sau đã làm cho nhiều ngân hàng yếu kém gặp nhiềukhó khăn và buộc phải sác nhập và bị mua lại bởi các ngân hàng lớn.Bên cạnh đó các chi nhánh Ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam cũngtăng dần thị phần hoạt động tín dụng và có thế mạnh về công nghệ vàkinh nghiệm thị trường. Lãi suất đầu vào có xu hướng tăng, nhất là ởcác Ngân hàng Thương mại Cổ phần, rủi ro trong hoạt động kinhdoanh nói chung và lĩnh vực thanh toán quốc tế nói riêng. 5 Tín dụng chứng từ là phương thức thanh toán được sử dụng rộngrãi nhất trong thanh toán quốc tế. Quy tắc và thực hành thống nhất vềtín dụng chứng từ (UCP) do ICC phát hành được coi là thành côngnhất trong lịch sử thương mại quốc tế từ trước đến nay. Cùng vớiUCP, ICC cũng ban hành Tập Quán Ngân Hàng Tiêu Chuẩn Quốc Tế(ISBP) để điều chỉnh việc tạo lập và kiểm tra bộ chứng từ thanh toántheo UCP. UCP600 là phiên bản mới nhất được ICC ban hành ngày1/7/2007 để thay thế cho UCP500.Và cùng với UCP600, ICC cũngban hành Bộ Tập Quán Ngân Hàng Tiêu Chuẩn Quốc Tế mớiISBP681 để thay thế cho ISBP645. UCP600 có một số thay đổi cơ bản so với UCP500. Do vậy việctìm hiểu về UCP600 cũng như Bộ Tập Quán Ngân Hàng Tiêu ChuẩnQuốc Tế (ISBP681) là vô cùng cần thiết cho hoạt động của các ngânhàng thương mại. Xuất phát từ những vài trò và sự cần thiết trên emđã chọn đề tài: “Vận dụng UCP 600 để giải quyết tranh chấp trongthanh toán quốc tại một số ngân hàng thương mại”.2. Mục đích nghiên cứu Trên cơ sở nghiên cứu những lý luận cơ bản về phương thứcthanh toán tín dụng chứng từ và nguồn luật điều chỉnh phương thứcnày, chuyên đề tập trung vào phân tích những thay đổi cơ bản củaUCP600 so với UCP500 và thực tiến áp dụng UCP600 tại một sốngân hàng thương mại, từ đó đề xuất một số giải pháp vi mô và vĩ mônhằm nâng cao hiệu quả của phương thức thanh toán tín dụng chứngtừ khi áp dụng phiên bản UCP mới.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu6 ...