Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Các biện pháp hạn chế gian lận thẻ tín dụng tại các NHTM Việt Nam

Mục tiêu cụ thể của đề tài là nêu lên ñược khái quát về TTD, các hình thức gian lận TTD, thực tiễn tội phạm gian lận TTD ở Việt Nam, tìm hiểu các biện pháp đối phó với gian lận TTD đang được áp dụng trên thế giới và sự tiến bộ trong công nghệ chống gian lận TTD, từ đó đề ra các biện pháp để hạn chế và loại trừ.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Các biện pháp hạn chế gian lận thẻ tín dụng tại các NHTM Việt Nam BỘ GIÁO DỤC VÀ ðÀO TẠOTRƯỜNG ðẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH  TRẦN THANH BẠCHCÁC BIỆN PHÁP HẠN CHẾGIAN LẬN THẺ TÍN DỤNGTẠI CÁC NHTM VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH – 2009 BỘ GIÁO DỤC VÀ ðÀO TẠOTRƯỜNG ðẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH  TRẦN THANH BẠCHCÁC BIỆN PHÁP HẠN CHẾGIAN LẬN THẺ TÍN DỤNGTẠI CÁC NHTM VIỆT NAM Chuyên ngành: Tài chính Doanh nghiệp Mã số: 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS. TS. TRẦM THỊ XUÂN HƯƠNG TP. HỒ CHÍ MINH – 2009 i LỜI CAM ðOANTôi xin cam ñoan rằng ñây là công trình nghiên cứu do chính tôi thực hiện với sự hỗtrợ từ người hướng dẫn khoa học: PGS. TS. Trầm Thị Xuân Hương. Các số liệu vàthông tin sử dụng trong luận văn này trung thực và ñược phép công bố; nội dungnghiên cứu và kết quả của luận văn này chưa từng ñược ai công bố trong bất kỳ côngtrình nào. Tp. Hồ Chí Minh – năm 2009 Trần Thanh Bạch ii MỤC LỤC TrangPHẦN MỞ ðẦU ............................................................................................................11. Lý do chọn ñề tài .........................................................................................................12. Mục tiêu nghiên cứu ....................................................................................................23. ðối tượng và phạm vi nghiên cứu ...............................................................................24. Phương pháp nghiên cứu .............................................................................................25. Kết cấu của luận văn....................................................................................................3CHƯƠNG 1. NHỮNG VẤN ðỀ CHUNG VỀ THẺ TÍN DỤNG VÀ GIAN LẬNTHẺ TÍN DỤNG............................................................................................................41.1 Khái quát về thẻ tín dụng...........................................................................................4 1.1.1 Khái niệm ...........................................................................................................4 1.1.2 Các chủ thể tham gia phát hành, thanh toán và chấp nhận TTD........................6 1.1.2.1 Hiệp hội thẻ quốc tế.....................................................................................6 1.1.2.2 Ngân hàng phát hành ...................................................................................8 1.1.2.3 Ngân hàng chấp nhận thanh toán ................................................................8 1.1.2.4 Chủ thẻ.........................................................................................................9 1.1.2.5 ðơn vị chấp nhận thẻ...................................................................................91.2 Cách thức thanh toán sử dụng thẻ tín dụng ...............................................................9 1.2.1 Quy trình chuẩn chi (authorization process) ....................................................10 1.2.2 Quy trình ghi nợ CT (settlement process) ........................................................141.3 Rủi ro gian lận trong hoạt ñộng kinh doanh thẻ tín dụng tại NHTM ......................15 1.3.1 Khái niệm .........................................................................................................15 1.3.2 Các hình thức gian lận thẻ tín dụng..................................................................15 1.3.2.1 Hồ sơ xin mở thẻ giả mạo .........................................................................15 1.3.2.2 Thẻ bị thất lạc/ñánh cắp.............................................................................16 iii 1.3.2.3 Thẻ giả .......................................................................................................16 1.3.2.4 Gian lận trong những giao dịch không có sự xuất hiện thẻ.......................17 1.3.2.5 Thẻ gửi ñi mà chủ thẻ không nhận ñược ...................................................18 1.3.2.6 Tài khoản chủ thẻ bị lợi dụng....................................................................19 1.3.2.7 Gian lận trong nội bộ nhân viên ngân hàng ..............................................19 ...