Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam

Trên cơ sở thực trạng hoạt động rửa tiền tại Việt Nam cũng như thực trạng công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng, luận văn tập trung đưa ra các giải pháp nhằm hoàn thiện công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt NamBỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH HUỲNH THANH HÒA GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2016BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH HUỲNH THANH HÒA GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 60.34.02.01 Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS. NGUYỄN THỊ NHUNG TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2016 i TÓM TẮT Nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng với các nền kinh tế trênthế giới, đã mở ra rất nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng. Bên cạnh những cơ hội thìhệ thống ngân hàng cũng đang phải đối mặt với không ít thách thức như: công nghệcòn tương đối lạc hậu, hiệu quả điều hành thấp, năng lực cạnh tranh ở các ngânhàng còn yếu, tạo nhiều kẽ hở cho bọn tội phạm tấn công vào hệ thống tài chínhngân hàng còn non yếu để thực hiện hành vi rửa tiền thông qua: Hoạt động đầu tưnước ngoài, thanh toán bằng hình thức thư tín dụng, kiều hối... Ứng phó với tìnhhình này, thời gian qua, Việt Nam đã rất nỗ lực trong việc hoàn thiện khuôn khổpháp lý, tăng cường từ năng lực cho các thể chế tham gia đấu tranh phòng chốngrửa tiền cho đến thu thập, phân tích và chuyển giao thông tin liên quan đến rửatiền…Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội Việt Nam thông qua ngày18/6/2012 là bước tiến quan trọng trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho hoạtđộng phòng chống rửa tiền ở Việt Nam, góp phần minh bạch hóa nền tài chính quốcgia. Cùng với quá trình kiện toàn về khuôn khổ pháp lý, hệ thống ngân hàng cũngđã triển khai mạnh mẽ công tác phòng chống rửa tiền trong hệ thống. Nhiều ngânhàng đã ban hành các quy định riêng liên quan đến công tác phòng chống rửa tiềnvà tổ chức các khóa đào tạo cho các cán bộ nhằm nâng cao ý thức về phòng chốngrửa tiền. Bên cạnh những kết quả đạt được thì công tác phòng chống rửa tiền qua hệthống ngân hàng vẫn còn nhiều điểm hạn chế. Trên cơ sở đó, tác đưa ra một số kiếnnghị, giải pháp nhằm hoàn thiện công tác phòng chống rửa tiền nói chung và qua hệthống ngân hàng nói riêng. ii LỜI CAM ĐOAN Luận văn này chưa từng được trình nộp để lấy học vị thạc sĩ tại bất cứ mộttrường đại học nào. Luận văn này là công trình nghiên cứu riêng của tác giả, kếtquả nghiên cứu là trung thực, trong đó không có các nội dung đã được công bốtrước đây hoặc các nội dung do người khác thực hiện ngoại trừ các trích dẫn đượcdẫn nguồn đầy đủ trong luận văn. TP.Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2016 Tác giả Huỳnh Thanh Hòa iii LỜI CÁM ƠN Tôi xin gởi lời cảm ơn chân thành và sự tri ân sâu sắc đối với quý thầy côcủa Trường Đại học Ngân hàng TP.Hồ Chí Minh, bạn bè, đồng nghiệp, Cục Phòng,chống rửa tiền đã tạo điều kiện cho tôi hoàn thành luận văn. Và tôi cũng xin chânthành cám ơn PGS., TS. Nguyễn Thị Nhung đã nhiệt tình hướng dẫn giúp tôi hoànthành tốt luận văn.Tôi xin chân thành cảm ơn! iv MỤC LỤCTÓM TẮT .................................................................................................................. iLỜI CAM ĐOAN ..................................................................................................... iiLỜI CÁM ƠN .......................................................................................................... iiiMỤC LỤC ................................................................................................................ ivDANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT .............................................................................. ixDANH MỤC BẢNG, BIỂU ......................................................................................xLỜI MỞ BÀI .............................................................................................................1TỔNG QUAN VỀ VẤN ĐỀ NGHIÊN CỨU ..........................................................4CHƯƠNG I: TỔNG QUAN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀNQUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG ...........................................................................6 1.1 Tổng quan về rửa tiền .....................................................................................6 1.1.1 Khái niệm về rửa tiền ..............................................................................6 1.1.2 Quy trình rửa tiền ....................................................................................8 1.1.3 Các phương thức rửa tiền chủ yếu .........................................................9 1.1.4 Tác động của rửa tiền ............................................................................10 1.1.4.1 Rửa tiền gây ra sự mất ổn định về kinh tế ........................................10 1.1.4.2 Giảm uy tín và đầu tư nước ngoài .....................................................11 1.1.4.3 Làm suy yếu các định chế tài chính ..................................................12 1.1.4.4 Làm tổn thương khu vực tư nhân ......................................................12 1.1.4.5 Những ảnh hưởng ...