Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Hoạt động thanh tra, giám sát của cục thanh tra, giám sát ngân hàng Tp. Hồ Chí Minh đối với các ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh

Trên cơ sở lý luận và phân tích thực trạng hoạt động TTGSNH của Cục II đối với các NHTMCP trên địa bàn Tp. HCM nhằm tìm ra những hạn chế và nguyên nhân của những hạn chế của hoạt động TTGSNH và từ đó đưa ra giải pháp để hoàn thiện hoạt động TTGSNH của Cục II đối với các NHTMCP trên địa bàn Tp.HCM.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Hoạt động thanh tra, giám sát của cục thanh tra, giám sát ngân hàng Tp. Hồ Chí Minh đối với các ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HOÀNG LINHHOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤC THANHTRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH BÙI NGUYỄN HOÀNG LINH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA CỤCTHANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍMINH ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦNTRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ Chuyên ngành: Tài chính –Ngân hàng Mãsố: 60340201 Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS. BÙI KIM YẾN TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2015 LỜI CAM ĐOAN   Tôi xin cam đoan số liệu nêu trong luận văn này được thu thập từ nguồnthực tế, được công bố trên các báo cáo của các cơ quan nhà nước; được đăng tảitrên các tạp chí, báo chí, các website hợp pháp. Những thông tin và nội dung nêutrong đề tài đều dựa trên nghiên cứu thực tế và hoàn toàn đúng với nguồn tríchdẫn. Thành phố Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2015 Người cam đoan Bùi Nguyễn Hoàng Linh MỤC LỤCTRANG PHỤ BÌALỜI CAM ĐOANMỤC LỤCDANH MỤC TỪ VIẾT TẮTDANH MỤC BẢNGDANH MỤC HÌNHCHƯƠNG I: GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LUẬN VĂN ........................................11.1. Tính cấp thiết của đề tài .....................................................................................11.2. Mục tiêu nghiên cứu...........................................................................................21.3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu của luận văn ................................................21.4. Phương pháp nghiên cứu của luận văn ..............................................................21.5. Những đóng góp mới về khoa học và ý nghĩa của luận văn ..............................31.6. Kết cấu luận văn .................................................................................................3CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁTNGÂN HÀNG ..........................................................................................................42.1. HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG ..............................42.1.1. Khái niệm thanh tra, giám sát ngân hàng ........................................................42.1.2. Sự cần thiết của hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng ..............................42.1.3. Các công trình nghiên cứu liên quan...............................................................52.1.4. Các chuẩn mực quốc tế về Thanh tra, giám sát ngân hàng .............................62.1.4.1. Các nguyên tắc cơ bản của Ủy ban Basel (gồm 25 nguyên tắc) ..................62.1.4.2. Các chỉ tiêu an toàn theo CAMELS .............................................................72.2. PHƯƠNG THỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG 82.2.1. Thanh tra tại chỗ (Thanh tra trực tiếp) ...........................................................82.2.1.1. Khái niệm .....................................................................................................82.2.1.2. Mục đích .......................................................................................................92.2.1.3. Nội dung chính của thanh tra tại chỗ ...........................................................92.2.1.4. Quy trình tiến hành một cuộc thanh tra tại chỗ ..........................................112.2.2. Giám sát từ xa (Thanh tra gián tiếp) .............................................................142.2.2.1. Khái niệm ...................................................................................................142.2.2.2. Mục đích .....................................................................................................142.2.2.3. Nội dung giám sát từ xa .............................................................................142.2.3. Kết hợp giữa thanh tra tại chỗ và giám sát từ xa...........................................172.3. LỢI ÍCH CỦA HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG...172.3.1. Đối với quản lý Nhà nước trong lĩnh vực thị trường tiền tệ và hoạt độngngân hàng ................................................................................................................172.3.2. Đối với các tổ chức và cá nhân trong nền kinh tế .........................................182.3.3. Đối với các NHTM và các TCTD khác ........................................................182.3.4. Đối với toàn hệ thống ngân hàng và nền kinh tế...........................................19Kết luận chương 2 ...................................................................................................19CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁTCỦA CỤC II ĐỐI VỚI CÁC NHTMCP TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒCHÍ MINH .............................................................................................................203.1. TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔPHẦN TRÊN ĐỊA BÀN TP.HCM .........................................................................203.2. TỔ CHỨC HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNGNHÀ NƯỚC............................................................................................................253.2.1. Tổ chức hoạt động Cơ quan thanh ...