Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Phòng chống rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng thương mại trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh

Bài luận văn này thực hiện không chỉ thực hiện dựa trên phân tích số liệu vĩ mô, mà tác giả còn thực hiện tham gia nghiên cứu khảo sát để nắm được tình hình thực tiễn đang diễn ra tại các ngân hàng để có thể đánh giá một cách sát sao hơn công tác phòng chống rửa tiền trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh từ đó khái quát tình hình thực hiện của nước ta.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Phòng chống rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng thương mại trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM NGUYỄN THỊ THANH HUYỀN PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀNTHÔNG QUA HỆ THỐNG NGÂNHÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊABÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ Tp Hồ Chí Minh, tháng 03 năm 2016 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP. HCM NGUYỄN THỊ THANH HUYỀN PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀNTHÔNG QUA HỆ THỐNG NGÂNHÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊABÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG MÃ SỐ: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC PGS.TS TRƯƠNG THỊ HỒNG Tp Hồ Chí Minh, tháng 03 năm 2016 LỜI CAM ĐOAN Tên đề tài: “ Phòng chống rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng thương mạitrên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh” Giảng viên hướng dẫn: PGS.TS Trương Thị Hồng Tên học viên: Nguyễn Thị Thanh Huyền Sinh ngày: 11/06/1988 Nơi sinh: Ninh Bình Quê quán: Xã Yên Hòa huyện Yên Mô tỉnh Ninh Bình Là học viên khóa K23 trường Đại học Kinh tế Thành Phố Hồ Chí Minh Mã học viên: 7701230552 Tôi xin cam đoan luận văn này là công trình nghiên cứu do chính tôi nghiên cứuvà soạn thảo. Tôi không sao chép bất kỳ một bài viết nào đã được công bố mà khôngtrích dẫn nguồn gốc. Nếu có bất kỳ sai phạm nào, tôi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm. TP Hồ Chí Minh, ngày 20 tháng 03 năm 2016 MỤC LỤCLỜI CAM ĐOANMỤC LỤCDANH MỤC SƠ ĐỔ, BIỂU ĐỔ, HÌNH ẢNHCHƯƠNG I: GIỚI THIỆU ........................................................................................... 1 1.1 Tính cấp thiết của đề tài ...................................................................................... 1 1.2 Mục tiêu nghiên cứu ........................................................................................... 2 1.3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu ...................................................................... 2 1.4 Phương pháp nghiên cứu ................................................................................... 2 1.5 Kết cấu luận văn .................................................................................................. 3 1.6 Ý nghĩa khoa học của đề tài nghiên cứu............................................................ 3CHƯƠNG II: LÝ LUẬN CHUNG VỀ VẤN ĐỀ RỬA TIỀN VÀ CÔNG TÁC PHÒNGCHỐNG RỬA TIỀN THÔNG QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG .............................. 4 2.1 Lý luận chung về vấn đề rửa tiền ....................................................................... 4 2.1.1 Khái niệm....................................................................................................... 4 2.1.2 Ảnh hưởng của hoạt động rửa tiền đến đời sống xã hội, kinh tế, chính trị ... 6 2.1.2.1 Rửa tiền gây ra sự mất ổn định về kinh tế ................................................... 7 2.1.2.2 Rửa tiền làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân. ........................................... 8 2.1.2.3 Rửa tiền làm suy yếu toàn bộ thị trường tài chính ..................................... 8 2.1.2.4 Rửa tiền làm cản trở việc hội nhập quốc tế ................................................. 9 2.1.2.5 Những ảnh hưởng khác .............................................................................. 10 2.2 Tổng quan về rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng................................... 10 2.2.1 Một số dấu hiệu đáng ngờ ở các giao dịch mà bọn tội phạm lợi dụng để rửa tiền ..................................................................................................................... 11 2.2.1.1 Thông tin về khách hàng ............................................................................ 11 2.2.1.2 Các tài khoản giao dịch đang bị điều tra hoặc bị khởi kiện...................... 11 2.2.1.3 Tính chất, đặc điểm của giao dịch. ............................................................ 12 2.2.1.4 Các khoản vay có hoặc không có thế chấp ................................................ 13 2.2.2 Một số phương thức rửa tiền phổ biến ........................................................ 13 2.2.2.1 Rửa tiền thông qua đầu tư nước ngoài. ..................................................... 14 2.2.2.2 Rửa tiền thông qua các công ty bảo hiểm.................................................. 14 2.2.2.3 Rửa tiền bằng cách sử dụng hóa đơn, chứng từ giả. ................................. 14 2.2.2.4 Rửa tiền thông qua các sòng bạc. .............................................................. 15 2 ...