Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch

Mục đích nghiên cứu nhằm tìm hiểu sâu về dịch vụ chuyển tiền quốc tế và quy trình áp dụng tại ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam, một số hồ sơ thủ tục áp dụng cho các mục đích chuyển tiền điển hình. Tìm hiểu thực trạng và tìm ra các giải pháp hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế, từ đó giúp hạn chế rủi ro, nâng cao chất lượng dịch vụ, lợi nhuận, thị phần và uy tín của ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Sở Giao Dịch trong thanh toán quốc tế.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨHOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠINGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH Chuyên ngành : Tài Chính – Ngân Hàng NGUYỄN ĐỨC THÀNH HÀ NỘI - 2018 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƢƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨHOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠINGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƢƠNG VIỆT NAM – CHI NHÁNH SỞ GIAO DỊCH Chuyên ngành : Tài Chính – Ngân Hàng NGUYỄN ĐỨC THÀNH HÀ NỘI - 2018 LỜI CẢM ƠN Sau một thời gian nghiên cứu nghiêm túc, đến nay tôi đã hoàn thành bản luậnvăn để bảo vệ tốt nghiệp. Có được kết quả này, trước hết tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể quý Thầy Côgiáo trường Đại học Ngoại Thương, những người đã tận tình truyền đạt kiến thức chotôi trong khóa học vừa qua. Đặc biệt tôi xin chân thành cảm ơn PGS. TS. Đặng ThịNhàn đã hướng dẫn, giúp đỡ tận tình và trách nhiệm để tôi hoàn thành bản luận vănnày. Bên cạnh đó, tôi cũng xin gửi lời cảm ơn đến Lãnh đạo ngân hàng, lãnh đạo cácphòng ban, các anh chị cán bộ công nhân viên, các khách hàng tại Ngân hàng TMCPNgoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở giao dịch đã nhiệt tình giúp đỡ tôi trongquá trình nghiên cứu. Cuối cùng, tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến gia đình, đồng nghiệp, bạn bè đãđộng viên, ủng hộ và tạo điều kiện tốt nhất để tôi hoàn thành khóa học và bản luậnvăn này. TÁC GIẢ LUẬN VĂN Nguyễn Đức Thành LỜI C M ĐO N Tôi xin cam đoan: Luận văn với đề tài “Hoàn thiện hoạt động chuyển tiền quốctế tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Sở Giao Dịch” là côngtrình nghiên cứu riêng của tôi. Các số liệu trong luận văn đựợc sử dụng trung thực. Kết quả nghiên cứu đựợctrình bày trong luận văn này chưa từng đựợc công bố tại bất kỳ công trình nào khác.Nếu sai tôi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm. TÁC GIẢ LUẬN VĂN Nguyễn Đức Thành D NH MỤC TỪ VIẾT TẮTSTT Ký kiệu Nguyên nghĩa 1 AML Phòng chống rửa tiền Đạo luật tuân thủ thuế đối với các tài khoản ở nước ngoài của 2 FATCA Hoa Kỳ 3 FFI Tổ chức tài chính nước ngoài 4 IRS Sở thuế vụ Hoa Kỳ 5 NH Ngân hàng 6 NHCP Ngân hàng cổ phần 7 NHNN Ngân hàng Nhà nước 8 NHTM Ngân hàng thương mại 9 PGD Phòng giao dịch10 SGD Sở giao dịch11 TCTD Tổ chức tín dụng12 TTQT Thanh toán quốc tế13 VCB Vietcombank – Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam14 XNK Xuất nhập khẩu D NH MỤC CÁC BẢNGSTT Bảng Nội dung Trang 1 Bảng 1.1 Danh sách các quốc gia và tổ chức bị cấm vận 22 Danh sách các quốc gia có rủi ro cao, không hợp tác 2 Bảng 1.2 và thiếu hụt về chính sách và chiến lược phòng 27 chống rửa tiền Doanh số Thanh toán quốc tế của chi nhánh Sở Giao 3 Bảng 2.1 35 Dịch Thị phần Thanh toán quốc tế của chi nhánh Sở Giao 4 Bảng 2.2 36 Dịch Doanh số Thanh toán quốc tế theo sản phẩm tại chi 5 Bảng 2.3 36 nhánh Sở Giao Dịch Doanh thu phí Thanh toán quốc tế tại chi nhánh Sở 6 Bảng 2.4 37 Giao Dịch So sánh số lượng ngân hàng đại lý của các ngân 7 Bảng 2.5 49 hàng thương mại Việt Nam So sánh số lượng ngân hàng đại lý của các ngân 8 Bảng 2.6 50 hàng nước ngoài So sánh phí chuyển tiền quốc tệ tại một số ngân 9 Bảng 2.7 51 hàng Thống kê kết quả từ phiếu góp ý của khách hàng10 Bảng 2.8 53 201611 Bảng 2.9 Tình hình triển khai FATCA tại Vietcombank 56 D NH MỤC SƠ ĐỒSTT Sơ đồ Nội dung Trang 1 Sơ đồ 1.1 Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế 9 2 Sơ đồ 1.2 Cách thức thực hiện FATCA 30 Quy trình chuyển tiền quốc tế tại Vietcombank – Chi 3 Sơ đồ 2.1 48 nhánh Sở Giao Dịch D NH MỤC BIỂU ĐỒSTT Biểu đồ Nội dung Trang Mức phạt của các ngân hàng lớn trên thế giới trong 1 Biểu đồ 1.1 những năm qua do vi phạm các quy định về tuân thủ 32 FATCA D NH MỤC TỪ VIẾT TẮTSTT Ký kiệu Nguyên nghĩa 1 AML Phòng ...