Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Phát triển định danh khách hàng trực tuyến (eKYC) tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam

Mục đích nghiên cứu của luận văn "Phát triển định danh khách hàng trực tuyến (eKYC) tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam" nhằm phân tích những kết quả, hạn chế, nguyên nhân của hạn chế, đồng thời đưa ra các giải pháp phát triển định danh khách hàng trực tuyến tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam trong giai đoạn tới.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Phát triển định danh khách hàng trực tuyến (eKYC) tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨPHÁT TRIỂN ĐỊNH DANH KHÁCH HÀNG TRỰCTUYẾN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM Ngành: Tài chính – Ngân hàng VŨ THỊ KIM OANH Hà Nội - 2022 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨPHÁT TRIỂN ĐỊNH DANH KHÁCH HÀNG TRỰCTUYẾN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM Ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 8340201 Họ và tên học viên: Vũ Thị Kim Oanh Người hướng dẫn: TS Phạm Ngọc Anh Hà Nội – 2022 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan, luận văn “Phát triển định danh khách hàng trực tuyến (eKYC)tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam” là công trình nghiêncứu của bản thân tôi, trình bày dựa trên những quan điểm của cá nhân, dưới sự hướngdẫn của TS Phạm Ngọc Anh. Số liệu nêu trong luận văn là trung thực, kết quả phântích trong luận văn xuất phát từ khảo sát thực tế, chưa từng được công bố trong bấtkỳ công trình, nghiên cứu nào. Tác giả Vũ Thị Kim Oanh ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, tôi xin chân thành bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến quý thầy, cô giáođã giảng dạy và giúp đỡ tôi trong suốt quá trình học tập. Đặc biệt, tôi xin chân thành cảm ơn TS Phạm Ngọc Anh đã hướng dẫn tận tình,nhiệt huyết và đầy trách nhiệm để tôi hoàn thành luận văn này. Tôi xin bày tỏ lòng biết ơn đến lãnh đạo Trường Đại học Ngoại thương, KhoaSau đại học, Khoa Tài chính ngân hàng, các Phòng ban chức năng đã giúp đỡ tôitrong suốt quá trình học tập và nghiên cứu đề tài. Tôi xin chân thành cảm ơn lãnh đạovà các đồng nghiệp ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam đãnhiệt tình giúp đỡ, cung cấp các tài liệu và thông tin cần thiết để tôi hoàn thành luậnvăn này. Cuối cùng, tôi xin chân thành cảm ơn đến tất cả người thân, bạn bè đã hỗtrợ, động viên tôi trong suốt thời gian học tập và nghiên cứu đề tài. Tác giả Vũ Thị Kim Oanh iii MỤC LỤCLỜI CAM ĐOAN ...................................................................................................... iLỜI CẢM ƠN ........................................................................................................... iiDANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ........................................................................ viDANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ ................................................................. viiTÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN ......................................... viiiLỜI MỞ ĐẦU ............................................................................................................1CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ ĐỊNH DANH KHÁCH HÀNG TRỰCTUYẾN (EKYC)........................................................................................................8 1.1 Khái niệm định danh khách hàng trực tuyến (eKYC) .................................8 1.2 Khái niệm phát triển định danh khách hàng trực tuyến ...........................10 1.2.1 Khái niệm ..................................................................................................10 1.2.2 Tiêu chí đánh giá sự phát triển của định danh khách hàng trực tuyến 10 1.3 Tầm quan trọng của định danh khách hàng trực tuyến ............................13 1.3.1 Đối với các ngân hàng thương mại .........................................................13 1.3.2 Đối với nền kinh tế - xã hội......................................................................14 1.4 Các mô hình định danh khách hàng trực tuyến phổ biến trên thế giới ...15 1.4.1 Xác thực và nhận diện danh tính ............................................................15 1.4.2 Xác nhận qua video ..................................................................................18 1.4.3 Cơ sở dữ liệu dân cư quốc gia số hóa .....................................................18 1.4.4 Thẩm định khách hàng giản đơn và thẩm định khách hàng chi tiết ....21 1.5 Quy trình định danh khách hàng trực tuyến tại ngân hàng thương mại .22 1.6 Các yếu tố ảnh hưởng đến sự phát triển định danh khách hàng trực tuyến tại ngân hàng thương mại.........................................................................23 1.6.1 Hành lang pháp lý ....................................................................................23 1.6.2 Mô hình phát triển....................................................................................25 1.6.3 Nguồn nhân lực ........................................................................................26 1.6.4 Cơ sở hạ tầng ............................................................................................26 1.7 Rủi ro khi triển khai định danh khách hàng trực tuyến tại ngân hàng thương mại............................................................................................................26 1.7.1 Rủi ro về mạo danh khách hàng..............................................................27 iv 1.7.2 Rủi ro về công nghệ ..................................................... ...