Một broker chứng khoán thực thụ! (Phần một)

Peter Smith đã làm việc trên thị trường chứng khoán phố Wall hơn 20 năm. Công việc này đem lại cho ông những món tiền khá lớn, cuộc sống của Peter luôn sung túc. Tuy nhiên, bù lại Peter phải làm việc khá vất vả, đôi khi phải làm việc cả những ngày nghỉ cuối tuần. Nhiều chuyên gia đã nói nếu không có những người như Peter tại phố Wall thì hẳn thị trường chứng khoán Mỹ sẽ không có được như ngày hôm nay. Và Peter chính là một nhà môi giới chứng khoán. ...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Một broker chứng khoán thực thụ! (Phần một) Một broker chứng khoán thực thụ! (Phần một) Peter Smith đã làm việc trên thị trường chứng khoán phố Wall hơn 20 năm.Công việc này đem lại cho ông những món tiền khá lớn, cuộc sống của Peter luônsung túc. Tuy nhiên, bù lại Peter phải làm việc khá vất vả, đôi khi phải làm việc cảnhững ngày nghỉ cuối tuần. Nhiều chuyên gia đã nói nếu không có những ngườinhư Peter tại phố Wall thì hẳn thị trường chứng khoán Mỹ sẽ không có được nhưngày hôm nay. Và Peter chính là một nhà môi giới chứng khoán. Một trong những nguyên tắc căn bản vận hành thị trường chứng khoán lànguyên tắc trung gian, thể hiện rõ nét nhất với vai trò và hoạt động của các nhàmôi giới. Dù hoạt động ở thị trường nào thì những nhà môi giới chuyên nghiệpđược chọn lọc này cũng phải đăng ký và được cấp phép hành nghề. Các nhà môi giới là những đại diện thu xếp giao dịch cho khách hàng vàhưởng hoa hồng. Người môi giới không mua bán chứng khoán cho mình, họ chỉ làngười nối kết và giúp thực hiện yêu cầu của người mua, kẻ bán. Chứng khoán vàtiền được chuyển dịch qua lại từ khách bán sang khách mua. Trong quá trình đónhà môi giới không đứng tên chứng khoán. Quần chúng đầu tư thì gọi họ bằngcustomer’s man hay stockbroker. Khi cung cấp những lời hướng dẫn hoặc tư vấn cho khách hàng trong việcđầu tư chứng khoán hoặc liên quan đến việc mua bán cổ phiếu niêm yết, vai tròcủa một nhà môi giới là rất quan trọng. Vậy đâu là một broker thực thụ? Tiếp xúc và tìm hiểu khách hàng Điều cần thiết nhất đối với một broker chuyên nghiệp trước khi cung cấpdịch vụ cho khách hàng là phải thu thập và tổng hợp thông tin liên quan đến kháchhàng. Tại phố Wall, các broker thường thu thập và tổng hợp thông tin thông quaviệc khách hàng khai tại các mẫu biểu đơn, đơn xin đăng ký làm khách hàng, quahỏi trực tiếp hoặc qua các hình thức khác để tổng hợp mọi số liệu liên quan đếnkhách hàng có lợi ích cho việc đánh giá khả năng tài chính của khách hàng và xácđịnh việc cung cấp những lời hướng dẫn và tư vấn đầu tư vào chứng khoán. Saukhi nhận được những thông tin liên quan đến khách hàng, các broker sẽ ghi lại vàlưu giữ trong máy tính của mình. John Mayer, một broker có kinh nghiệm tại phố Wall cho biết: “Điều cầnthiết là chúng tôi phải thường xuyên thu thập và cập nhập thông tin liên quan đếnkhách hàng. Chúng tôi phải sử dụng sự mẫn cảm về nghề nghiệp trong việc xemxét phân loại thông tin cho phù hợp với từng đối tượng khách hàng, xem kháchhàng là ai, có thể họ là nhà đầu tư có tổ chức, là người mua chứng khoán theo tuầntự các quy định trong bản chào hàng hoặc họ chỉ mua cổ phiếu đơn thuần màthôi”. Nếu khách hàng từ chối việc cung cấp thông tin, các broker sẽ cố gắngbằng cách khác để thu thập cho được thông tin của khách hàng. Trường hợp nhữngthông tin thu được từ khách hàng không đủ để đánh giá mức độ rủi ro của họ hoặckhông thể đưa ra những hướng dẫn phù hợp với khách hàng thì phải từ chối,không nhận đăng ký từ khách hàng. Còn khi đã nhận khách hàng, với tư cách làmột nhà môi giới giỏi, bạn cần quan sát thường xuyên những biểu hiện của họ.Một broker giỏi luôn quan sát tính cách, hành vi của khách hàng, tìm hiểu khảnăng tài chính và mức độ tin cậy của khách hàng thông qua các công ty chứngkhoán khác hoặc những tổ chức tài chính mà khách hàng đã từng sử dụng dịch vụ. Có những chỉ dẫn phù hợp Tại phố Wall, Hồng Kông cũng như nhiều thị trường chứng khoán khác,các broker phải cung cấp những lời chỉ dẫn phù hợp với khách hàng trên nguyêntắc: Lời chỉ dẫn phải phù hợp với mục tiêu đầu tư của khách hàng,. Mỗikhách hàng đều có tính cách và mức độ chịu rủi ro khác nhau, vì vậy, khi cung cấpdịch vụ cho khách hàng, nhân viên môi giới phải làm cho khách hàng hiểu quyluật của việc đầu tư, rủi ro có thể gánh chịu. Lời hướng dẫn phải tính đến việc phân bổ rủi ro trong đầu tư cho kháchhàng, nhất là những rủi ro có thể làm cho khách hàng không đạt được lợi nhuậnnhư mong muốn. Lời hướng dẫn phải là những số liệu thông tin công khai trước côngchúng, không nên dùng những số liệu thông tin là tin đồn hoặc không có cơ sởthực tế. Trường hợp thông tin là ý kiến nhận xét của bản thân thì các broker phảinói rõ cho khách hàng biết đó là ý kiến nhận xét của mình không phải là các sốliệu thông tin phân tích thực tế, đồng thời phải để cho khách hàng tự quyết địnhđầu tư. Lời hướng dẫn liên quan đến quy mô đầu tư và tần số mua bán phải phùhợp với từng khách hàng và phải tính đến địa vị tài chính và mục đích đầu tư củakhách hàng là chính. Không được đưa ra những lời hướng dẫn mua bán chỉ vì mụcđích thu phí hoa hồng. Các broker không được đảm bảo hoặc hứa về lợi ích mà khách hàng sẽ thuđược từ việc mua bán chứng khoán, kể cả lời nói hay bằng văn bản. Một brokergiỏi sẽ không bao giờ thúc giục khách hàng mua bán mà phải tạo điều kiện chokhách hàng tham khảo thông tin ch ...