Ôn tập môn thanh toán quốc tế

Câu 1: Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ? Những rủi ro có thể gặp đối với người xuất khẩu, nhập khẩu nếu sử dụng p2 thanh toán này, và giải pháp giảm thiểu rủi ro có thể vận dụng?TL: Phương thức t.toán tín dụng c.từ là 1 thoả thuận trong đó 1 NH(NH mở thư tín dụng) cam kết sẽ trả 1 số tiền nhất định cho ng khác(ng hưởng lợi số tiền thư tín dụng) hoặc chấp nhận hối phiếu do người này ký phát trong phạm vi số tiền đó khi người này xuất trình cho...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Ôn tập môn thanh toán quốc tếC©u 1: Ph¬ng thøc thanh to¸n tÝn dông chøng tõ? Nh÷ng rñi ro cã thÓ gÆp®èi víi ngêi xuÊt khÈu, nhËp khÈu nÕu sö dông p2 thanh to¸n nµy, vµ gi¶i ph¸pgi¶m thiÓu rñi ro cã thÓ vËn dông?TL: Ph¬ng thøc t.to¸n tÝn dông c.tõ lµ 1 tho¶ thuËn trong ®ã 1 NH(NH më thtÝn dông) cam kÕt sÏ tr¶ 1 sè tiÒn nhÊt ®Þnh cho ng kh¸c(ng h ëng lîi sè tiÒnth tÝn dông) hoÆc chÊp nhËn hèi phiÕu do ng êi nµy ký ph¸t trong ph¹m vi sètiÒn ®ã khi ngêi nµy xuÊt tr×nh cho NH bé c.tõ thanh to¸n phï hîp víi n~ quy®Þnh ®Ò ra trog th tÝn dông.C¸c bíc cña p2 th chøng tõ:B1: Ngêi nhËp khÈu lµm d¬n xin më th tÝn dông ®Õn NH phôc vô m×nh.B2: C¨ cø vµo ®¬n xin më th tÝn dông NH sÏ lËp th tÝn dông vµ qua NH ®¹i lýcña m×nh ë nc ngoµi XK th«ng b¸o vµ chuyÓn th tÝn dông ®Õn cho ng XK.B3: NhËn ®c th«ng b¸o, NH th«ng b¸o sÏ th«ng b¸o cho ng Xk biÕt toµn bé ndvÒ viÖc më th tÝn dông, vµ chuyÓn th tÝn dông ®Õn cho ng XK.B4: Ng XK kiÓm tra kÜ ND cña th tÝn dông, nÕu chÊp nhËn th× giao hµng,nÕu ko chÊp nhËn th× trùc tiÕp th«ng b¸o hoÆc qua NH më th TD ®Ò nghij ngnhËp khÈu söa ®æi, bæ sung th TD cho phï hîp víi hîp ®ång.B5: Sau khi jao hµng ngêi Xk lËp b« ctõ t.to¸n theo yªu cÇu th TD, qua NHth«ng b¸o, xuÊt tr×nh cho NH më th TD yªu cÇu thanh to¸n.B6: NH më th TD kiÓm tra bé chøng tõ, nÕu thÊy phï hîp víi th tÝn dông th×tiÕn hµnh tr¶ tiÒn cho ng XK, nÕu ko phï hîp th× tõ chèi tr¶ tiÒn vµ göi tr¶ l¹i béchøng tõ chi ng XK.B7: NH më th TD ®ßi tiÒn ng NK vµ chuyÓn bé c.tõ hµng ho¸ cho ng NK.B8: Ng NK kiÓm tra bé c.tõ, nÕu thÊy phï hîp th× thanh to¸n cho NH, nÕu thÊyko phï hîp th× cã quyÒn tõ chèi thanh to¸n. 6 NH më th TD NH th«ng b¸o th TD 5 2 8 7 1 3 5 6 4 Ngêi NK Ngêi XK Quy tr×nh thanh to¸n tÝn dông chøng tõNh÷ng rñi ro cã thÓ gÆp:§èi víi ngêi xuÊt khÈu:-Ngêi mua më L/C kh¸c víi c¸c tho¶ thuËn hoÆc ® a thªm nh÷ng ND míi nh tggiao hµng qu¸ gÊp, c¸c ctõ quy ®Þnh khã hoÆc ko thÓ t.hiÖn, yªu cÇu ng b¸nchÞu thªm 1 sè phÝ vµ c íc ko thÓ chËp nhËn ®c, thêi h¹n cã hiÖu lùc cña L/Cqu¸ ng¾n, lo¹i L/C ko ®óng tho¶ thuËn tríc- NH ®¹i diÖn bªn mua tõ chèi thanh to¸n.- Bªn mua nhËn hµng theo giÊy göi hµng vµ tõ chèi thanh to¸n. 1- NH ph¸t hµnh L/C ko thùc hiÖn cam kÕt.§èi víi ng NK:- NH thanh to¸n cho ng hëng lîi dùa vµ ctõ nÕu cã bé chøng tõ gi¶ m¹o, ng muaph¶i chÞu rñi ro.- Hµng ho¸ giao ko ®óng hîp ®ång.- giao hµng chËm do mÊt tg tu chØnh L/C- Ng b¸n giao hµng chËm lµm mÊt c¬ héi kinh doanh.- Hµng ®Õn n¬i nhng ng NK cha nhËn ®c bé chøng tõ.Gi¶i ph¸p h¹n chÕ rñi ro:§èi víi ng XK:- Tríc khi kÝ hîp ®ång ph¶i n/c kÜ ®èi t¸c.- Yªu cÇu L/C x¸c nhËn, nÕu ko ph¶i L/C x¸c nhËn th× pph¶i x¸c minh n¨ng lùctµi chÝnh cña ng NK.- Nõu sö dông L/C x¸c nhËn, yªu cÇu NH ®¹i diÖn ng XK lµ NH x¸c nhËn.- KiÓm tra cÈn thËn L/C tríc khi giao hµng- NÕu cÇn tu chØnh L/C cÇn th«ng b¸o cho ng NK ngay.- Nghiªn cøu c¸c quy ®Þnh vÒ giíi h¹n ngo¹i tÖ cña nc NK.- Tríc khi chuyÓn giao bé chøng tõ ®Ó thu tiÒn, ng XK ph¶i ktra kÜ tr¸nh saisãt.- TH ng mua nhË hµng the Sea Way Bill, ph¶i ktra t¸i chÝnh cña bªn mua.- Ko nªn ®¸p øng yªu cÇu göi B/L gèc theo tÇu cña ng NK.§èi víi ng NK:- N/c kÜ vÒ ng XK tríc khi kÝ hîp ®ång.- Tho¶ thuËn ®Çy ®ñ c¸c ®k thanh to¸n tríc khi më L/C.- Quy ®Þnh râ c¸c lo¹ ctõ trong bé ctõ do ai cÊp ®Ó tr¸nh ctõ gi¶.- Ph¹t nÆng trong TH ng NK ko giao hµng ®óng hîp ®ång.- Nõu l« hµng mua cã kim ng¹ch lín nªn ®Ò nghÞ c¸c h×nh thøc kÝ quü cña c¶2 bªn.- Më L/C ®óng theo c¸c tho¶ thuËn víi ng XK ®Ó ko mÊt tjan tu chØnh, g©y ragiao hµng chËm.- Nªn chän lo¹i L/C phï hîp nhÊt víi ng mua ®Ó th ¬ng lîng víi ng b¸n.- §Ò nghÞ ng XK cho phÐp nhËn hµng theo Sea Way Bill nÕu chÆng vËn t¶ing¾n.C©u 2: SÐc: Kh¸i niÖm, ®2 vµ c¸ch sö dông SÐc trong thanh to¸n? Khi sö dôngsÐc cã thÓ gÆp ph¶i nh÷ng rñi ro g× vµ biÖn ph¸p h¹n chÕ nh÷ng rñi ro ®ã?TL:Kh¸i niÖm: SÐc lµ 1 mÖnh lÖnh tr¶ tiÒn v« ®k do 1 kh¸ch hµng cña 1 NH kýph¸t ra lÖnh cho NH trÝch tõ TK cña m×nh 1 sè tiÒn nhÊt ®Þnh cho ng êi cÇmsÐc hoÆc ng cã tªn trªn sÐc hoÆc tr¶ theo lÖnh cña ng nµy cho 1 ng nµo ®ã.C¸ch sö dông sÐc trong thanh to¸n: §K thµnh lËp sÐc: 2 - Ng ph¸t hµnh sÐc ph¶i cã tiÒn trong TK më t¹i NH, sè tiÒn ghi trªn sÐc ko ®c vît qu¸ sè d trong TK ë NH, tuy nhiªn ng ph¸t hµnh sÐc cã thÓ vay NH. - SÐc ph¶i ®c lËp thµnh v¨n b¶n vµ cã ®Çy ®ñ nh÷ng ghi chó - Ngêi ®c hëng lîi cã thÓ lµ 1 hoÆc nh ng nhng ph¶i ghi râ rµng. Thêi h¹n hiÖu lùc cña sÐc: 8 ngµy nÕu sÐc lu th«ng t ...