Phân tích rủi ro-Bài 8

Dự án đầu tư thường có tính mới mẻ, cách mẻ, mạng do đó thường chứa đựng rủi ro Từ cuối giai đoạn chuẩn bị ta cần phải phân tích những rủi ro lớn nhất Có những rủi ro lớn tới mức chúng ta khó hình dung Cần đánh giá các rủi ro một cách thực tế không quá bi quan cũng như quá lạc quan
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Phân tích rủi ro-Bài 8 8 Phân tích rủi ro 1 Mở đầu  Dự án đầu tư thường có tính mới mẻ, cách mẻ, mạng do đó thường chứa đựng rủi ro  Từ cuối giai đoạn chuẩn bị ta cần phải phân tích những rủi ro lớn nhất  Có những rủi ro lớn tới mức chúng ta khó hình dung  Cần đánh giá các rủi ro một cách thực tế không quá bi quan cũng như quá lạc quan  Trước hết cần nghiên cứu lý thuyết rủi ro cách phản ứng với rủi ro 2 8.1 Lý thuyết rủi ro 3 Phân tích rủi ro  Rủi ro có thể xác đình trên 2 khía cạnh: khí cạnh: Mức độ rủi ro (G) Tần suất xuất hiện rủi ro (P)  Giá trị P x G phản ảnh độ lớn của rủi ro. Giá ro.  Với một giá trị P x G xác định ta có : giá Mức độ rủi ro (G) rất lớn nhưng rất ít khả năng xảy ra (P) rất nhỏ Tần suất xuất hiện rủi ro (P) nhỏ và mức độ rủi ro G lớn Mức độ rủi ro (G) nhỏ nhưng nhiều khả năng xảy ra (P) lớn 4 Phân tích rủi ro Tham khảo MP8 các trang 4-8 MP8 Các đường đẳng rủi ro P cao G thấp và ngược lại Các trường hợp cụ thể Các miền chấp nhận được và không chấp nhận được 5 Phân tích rủi ro G miền rủi ro cao không CNĐ P 6 Phân tích rủi ro  Mỗi rủi ro có thể xác định bởi nguyên nhân (xác (xá suất xảy ra cao hoặc thấp)  Đối với mỗi rủi ro, đồ thị G=f(P) cho phép xác phé định miền chấp nhận được và không thể chấp nhận được  Với những rủi ro không thể chấp nhận được : Có biện pháp phòng ngừa phá Biện pháp dự phòng phá 7 Phân tích rủi ro Ví dụ để giảm rủi ro hoả hoạn : Biện pháp phòng ngừa : vật liệu chống phá chá cháy Biện pháp dự phòng: thiết bị tự động phá phòng: báo khi có khói hoặc khi nhiệt độ cao khó bất thường 8 8.2 Phương pháp ARPEGE phá 9 Phân tích rủi ro  Phân tích rủi ro nhờ phương pháp ARPEGE đạt các tiêu chuẩn: chuẩn: Đơn giản Đánh giá rủi ro từ định tính sang định lượng Cho phép chấp nhận hay không một rủi ro dựa vào tiêu chí đơn giản Trường hợp rủi ro không chấp nhận được : có các biện pháp phòng ngừa hoặc dự phòng để giảm rủi ro đến mức chấp nhận được 10 Phân tích rủi ro Phân loại rủi ro theo mức độ và sác xuất theo các cấp độ : rất yếu, yếu, lớn, rất lớn ứng với định lượng :1, 2, 4, 8 Độ rủi ro trung bình : P x G lớn nhất là 4 Độ rủi ro lớn : P x G lớn nhất là 8 11 Phân tích rủi ro Dự án rủi ro thấp G 8 16 32 64 8 8 16 32 4 4 8 16 2 2 4 8 1 1 2 4 1 2 4 8 P 12 Phân tích rủi ro Dự án rủi ro trung bình G 16 32 64 8 8 16 32 4 4 8 16 2 2 4 8 1 1 2 4 8 1 2 4 8 P 13 Các nguyên tắc của phương pháp 1. Làm việc theo nhóm nhó  Phân tích rủi ro không chỉ lập danh sách rủi ro mà tập trung đánh giá các rủi ro lớn giá  Các dự án lớn là những dự án có xác suất (P) lớn hoặc G ảnh hưởng rất lớn, lớn  Phân tích rủi ro được bắt đầu từ cuối giai đoạn chuẩn bị khi đã có bản dự án  Phân tích này có thể mang tính chủ quan. quan. Cần phân tích rủi ro trong từng nhóm nhó 14 Phân tích rủi ro 1. Làm việc theo nhóm nhó Phân tích rủi ro theo nhóm cho phép nhó phé  Có đầy đủ ý tưởng  Loại bỏ những ý tưởng không điển hình  Đánh giá trọng số ý tưởng lạc quan và bi quan giá  Hình thành các giải pháp dự phòng và phòng phá ngừa  Mọi người trong nhóm tập trung vào rủi ro nhó 15 Phân tích rủi ro 2. Miền phân tích rủi ro  Dự án không thể thành công nếu không xem thà xét tất cả các yếu tố ảnh hưởng  Phân tích rủi ro cho ta cái nhìn toàn diện về dự nhì toà án, đặc biệt xem xét các điểm yếu cũng chính chí là các nguyên nhân gây rủi ro cho dự án  Cần tránh cách tiếp cận thông thường - chỉ trá xem xét các khía cạnh kỹ thuật của rủi ro (các khí (cá rủi ro này thường ít ảnh hưởng) 16 Phân tích rủi ro 2. Miền phân tích rủi ro  Cần xem xét các khía cạnh sau: khí sau: Vấn đề kỹ thuật : các nguyên lý mới, quy mô lớn, mục tiêu không rõ ràng, giao diện phức tạp Tài chính: ngân sách không đủ, hợp đồng chính: quá quá tham vọng hoặc quá chặt chẽ quá Thời hạn : khó kiểm soát, quá ngắn khó ...