Tóm tắt Luận văn Thạc sĩ Tài chính Ngân hàng: Thanh tra tại chỗ đối với các Tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh tỉnh Quảng Ninh

Mục tiêu nghiên cứu của luận văn nhằm làm rõ những vấn đề lý luận về thanh tra tại chỗ của ngân hàng, thực trạng quy định của pháp luật hiện hành về hoạt động này. Đồng thời, qua việc nghiên cứu thực tiễn hoạt động thanh tra tại chỗ đối với các tổ chức tín dụng tại Quảng Ninh để đưa ra những nhận xét, đánh giá về những quy định của pháp luật hiện hành áp dụng trên phạm vi cả nước nói chung và trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh nói riêng.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Tóm tắt Luận văn Thạc sĩ Tài chính Ngân hàng: Thanh tra tại chỗ đối với các Tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh tỉnh Quảng Ninh BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ NỘI VỤ …………/………… ……/…… HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA PHẠM THỊ HỒNG HÀ THANH TRA TẠI CHỖ ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨCTÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH QUẢNG NINH Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 60 34 02 01TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SỸ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG HÀ NỘI - 2017 Luận văn được hoàn thành tại: HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA Người hướng dẫn khoa học: TS. NGUYỄN THỊ THÁI HƢNG Phản biện 1: Phản biện 2: Luận văn được bảo vệ tại Hội đồng chấm luận văn, Học viện Hành chínhQuốc gia Địa điểm: Phòng họp … Hội trường bảo vệ Luận văn Thạc sỹ Học viện Hành chính Quốc gia Số: 77, Nguyễn Chí Thanh, Đống Đa, Hà Nội Thời gian: vào hồi … giờ ngày … tháng … năm 2018 Có thể tìm hiểu luận văn tại thư viện Học viện Hành chính Quốc giahoặc trên trang Web của Khoa Sau đại học, Học viện Hành chính Quốc gia MỞ ĐẦU1. Tính cấp thiết của đề tài Thời gian qua, Thanh tra Ngân hàng đã và đang áp dụng hai phương thứcthanh tra là Thanh tra giám sát từ xa và Thanh tra tại chỗ. Trên thực tế, phươngthức giám sát từ xa mới chỉ thực hiện việc tổng hợp số liệu và cung cấp tình hìnhchung nhất về hoạt động của các Tổ chức tín dụng, hoạt động của thanh tra ngânhàng chủ yếu dựa vào phương thức thanh tra tại chỗ. Mặc dù vậy, chất lượng vàhiệu quả công tác thanh tra tại chỗ thời gian qua vẫn chưa thực sự đáp ứng đượcyêu cầu của công tác quản lý đối với các Tổ chức tín dụng trong điều kiện hiệntại của nền kinh tế. Yêu cầu bức xúc đặt ra đối với thanh tra ngân hàng là phảitìm ra giải pháp nhằm tăng cường hiệu quả của công tác thanh tra tại chỗ. Cónhư vậy, thanh tra ngân hàng mới thực hiện được tôn chỉ của mình là đảm bảoan toàn hệ thống các tổ chức tín dụng, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp củangười gửi tiền. Quảng Ninh là một tỉnh nằm trong vùng kinh tế trọng điểm phía Bắc củaTổ quốc, có tiềm năng phát triển kinh tế lớn. Trong những năm qua, hệ thốngcác tổ chức tín dụng ở đây có sự gia tăng về số lượng, quy mô cùng với nhữnghoạt động ngân hàng đa dạng và phong phú. Đến nay, trên địa bàn Quảng Ninhcó 18 chi nhánh ngân hàng thương mại nhà nước, ngân hàng thương mại cổphần có vốn nhà nước và 26 chi nhánh ngân hàng thương mại cổ phần; 01 chinhánh Ngân hàng Chính sách xã hội; 01 chi nhánh Ngân hàng Phát triển; 02Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở và 02 chi nhánh tổ chức tài chính vi mô. Tuy chưaxảy ra các vụ việc lớn, hoạt động đúng định hướng, nhưng nợ quá hạn và chấtlượng tín dụng tiềm ẩn rủi ro luôn là mối đe dọa với các ngân hàng. Bên cạnhđó, để các TCTD hoạt động đúng hành lang pháp lý, an toàn hệ thống, bảo vệquyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, phục vụ việc thực hiện chính sáchtiền tệ quốc gia thì Ngân hàng nhà nước - Chi nhánh tỉnh Quảng Ninh cần phảiđổi mới, hoàn thiện hoạt động hoạt động thanh tra để đáp ứng yêu cầu trong thờigian tới. 1 Xuất phát từ những yêu cầu và đòi hỏi thực tế nêu trên, là một cán bộcông tác trong ngành thanh tra ngân hàng, tôi chọn đề tài “Thanh tra tại chỗ đốivới các Tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánhtỉnh Quảng Ninh” để hoàn thành luận văn của mình, với hy vọng đóng góp mộtphần vào công cuộc đổi mới hoạt động của ngành Ngân hàng nói chung và hoạtđộng thanh tra ngân hàng nói riêng.2. Tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài luận văn3. Mục đích và nhiệm vụ của luận văn4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu của luận văn5. Phương pháp luận và phương pháp nghiên cứu của luận văn6. Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của luận văn7. Kết cấu của luận văn Chương 1: Cơ sở khoa học về hoạt động thanh tra tại chỗ đối với các Tổchức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước. Chương 2: Thực trạng hoạt động thanh tra tại chỗ đối với các Tổ chức tíndụng của Ngân hàng Nhà nước CN tỉnh Quảng Ninh. Chương 3: Giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh tra tại chỗ đối với cácTổ chức tín dụng của Ngân hàng Nhà nước CN tỉnh Quảng Ninh 2 CHƢƠNG 1 CƠ SỞ KHOA HỌC VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA TẠI CHỖ ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC1.1. HOẠT ĐỘNG THANH TRA TẠI CHỖ CỦA NGÂN HÀNG NHÀNƢỚC ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG1.1.1. Khái niệm, mục tiêu của hoạt động Thanh tra tại chỗ đối với cácTCTD1.1.1.1. Khái niệm về Thanh tra tại chỗ đối với các TCTD Thanh tra tại chỗ là phương thức thanh tra truyền thống được tiến hànhbằng cách tổ chức các đoàn thanh tra tại nơi làm việc của đối tượng thanh tra vàtại các tổ chức, cá nhân là khách hàng của TCTD thông qua việc kiểm tra trựctiếp các hồ sơ, tài liệu, sổ sách của từng lĩnh vực cần thanh tra. Từ đó, tiến hànhkiểm tra, đánh giá tình hình hoạt động kinh doanh của các TCTD ở tầm vi mô;kiểm tra, đánh giá việc thực hiện đúng các quy chế, quy định của ngành; kiểmtra tính hợp lệ, hợp pháp, tính đầy đủ của các hồ sơ khách hàng...trong mộtkhoảng thời gian nhất định để đưa ra những kết luận, kiến nghị trên cơ sở nhữngchứng cứ cụ thể, nhằm đưa hoạt động của TCTD đi theo các mục tiêu quản lý đãxác định.1.1.1.2. Mục tiêu của hoạt động Thanh tra tại chỗ đối với các Tổ chức tíndụng - Đánh giá toàn bộ hoạt động và điều kiện tài chính của ngân hàng; đánhgiá môi trường hoạt động chung của ngân hàng, tập trung vào hệ thống quản lý,hệ thống kiểm soát nội bộ, hệ thống quản lý rủi ro. - Đánh giá mức độ đáng tin cậy của những thông tin, dữ liệu mà ngânhàng cung cấp cho NHNN và cho các yêu cầu công khai ...