Bài giảng Bài tập môn Toán tài chính

Bài giảng Bài tập môn Toán tài chính giới thiệu đến bạn 1 số bài tập giúp bạn nắm vững các kiến thức về lãi đơn, chiết khấu thương phiếu theo lãi đơn, tài khoản vãng lai.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Bài tập môn Toán tài chính TOÁN TÀI CHÍNH BÀITẬP PHẦN1CÁCNGHIỆPVỤTÀICHÍNHNGẮN HẠN CÁCNGHIỆPVỤTÀICHÍNH NGẮNHẠN Chương1:Lãiđơn Chương2:Chiếtkhấuthương phiếutheolãiđơn Chương3:Tàikhoảnvãnglai LÃIĐƠNMộtkhoảntiềnđượcgửivàoNHtrong 192ngày,lãisuất9,5%.Ngườitanhận thấyrằngkhoảntiềnđóvớinhữngđiều kiệnnhưtrênnếuđượcgửitheonăm 360ngàyvàtheonăm365ngàythìgiữa haicáchgửinàycósựchênhlệchvề tiềnlãilà4,35tr.Hãytínhgiátrịcủa khoảntiềntrên. LÃIĐƠNTừmộtsốvốnđầutưbanđầu,saumộtthời gianđầutư,sốtiềnthuđượcbằng1,6lầnvốn đầutưbanđầu.Nếuvớisốvốntrên,đầutư trongthờigianlớnhơnthờigianđầutưban đầulà1nămnhưngvớilãisuấtnhỏhơnlãi suấtbanđầulà2%thìsốtiềnthuđượcbằng 1,6lầnvốnđầutưbanđầu.Hãytínhthờigianvàlãisuấttươngứngvớicách đầutưthứnhất. LÃIĐƠNHaikhoảnvốnchênhlệchnhau1tr. KhoảnthứnhấtđượcgửivàoNHtrong 18thángvớilãisuất12%;khoảnthứhai gửitrong16thángvớilãisuất10%.Hãytínhgiátrịcủatừngkhoảnvốnvàsố tiềnlãicủamỗikhoảnbiếtrằnglãicủa khoảnthứnhấtgấpđôisốtiềnlãicủa khoảnthứhai. LÃIĐƠNHainhàđầutưcóhaikhoảnvốnvớitổngsố tiềnlà16,8tỷđượcđầutưvàohaiDNtrong1 nămvớitổngtiềnlãithuđượclà1,6512tỷ.Lãi suấtđầutưcủahaikhoảnvốnchênhlệch nhau0,4.Hãytínhgiátrịvàlãisuấtcủahaikhoảnvốn trênbiếtrằngnếukhoảnvốnthứnhấtđược tínhtheolãisuấtcủakhoảnvốnthứhaivà khoảnvốnthứhaiđượctínhtheolãisuấtcủa khoảnvốnthứnhấtthìtổngtiềnlãithuđược của1nămlà1,6416tỷ. LÃIĐƠNMộtnhàđầutưcóhaikhoảnvốnvớitổng sốtiềnlà20tỷ,đầutưvàohaiDNAvà Bvớilãisuấtlầnlượtlàt%và(t+1)%.Hãytínhgiátrịcủahaikhoảnvốntrênvà hailãisuấttươngứngbiếtrằngtiềnlãi hàngnămcủa2khoảnvốnlầnlượtlà 1,08tỷvà0,8tỷ. LÃIĐƠNBakhoảnvốncóquanhệtheocấpsố cộngđượcgửivàoNHtrong2nămvới lãisuất11%,tổngsốtiềnlãithuđượclà 1,386tỷ.Giátrịcủakhoảnvốnthứba nhiềuhơncủakhoảnvốnthứnhấtlà2,4 tỷ.Hãytínhgiátrịcủa3khoảnvốntrên. LÃIĐƠNBakhoảnvốncóquanhệtheocấpsố nhângiảmdầnđượcgửivàoNHvớilãi suất9%;thờigiangửilầnlượtlà3 tháng,6thángvà8tháng.Tổngsốtiền lãithuđượclà969tr;chênhlệchvềgiá trịgiữakhoảnvốnthứnhấtvàkhoản vốnthứbalà3600tr.Hãytínhgiátrịcủamỗikhoảnvốn. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNHãyxácđịnhthờiđiểmđáohạncủa thươngphiếucómệnhgiá75150biết rằngnếungày30/6thươngphiếuđó đượcđemchiếtkhấutheoppthương mạivớilãisuất3%thìsẽcóđượcmột khoảnchênhlệchvềtiềnchiếtkhấulà 0,3sovớichiếtkhấutheopphợplý. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNMộtthươngphiếuvớimệnhgiá16380được chiếtkhấutheolãisuất8%.Nếuthương phiếutrênđượcchiếtkhấutheopphợplýthì sốtiềnchiếtkhấuhợplýnhỏhơnsốtiềnchiết khấuthươngmạilà2.Hãyxácđịnhthờiđiểmđáohạncủathương phiếutrênbiếtrằngthươngphiếuđượcchiết khấuvàongày18/10. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNNgày1/3,mộtthpđượcchiếtkhấutạiNH vớilãisuất6%.Chênhlêchgiữatiền chiếtkhấuthươngmạivàtiềnchiếtkhấu hợplýbằng1/100tiềnchiếtkhấuhợp lý.Hãyxácđịnhthờiđiểmthanhtoáncủathp trên. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNMộtthpcómệnhgiálà3,663.Hãytính giátrịhiệntạihợplýcủathptrênbiết rằnggiátrịhiệntạithươngmạilà 3,6297. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNMộtngườicó2phươngánhuyđộngvốn(1) Đemthpcómệnhgiá100.000đếnNHxin chiếtkhấuvớilãisuất6%,hoahồngkýhậu 0,45%,hoahồngcốđịnh600,thuế5%tính trênhoahồngcốđịnh,thờigiancònlạicủa thplà45ngày.(2) VayvốnNHvớilãisuấttrênHĐTDlà6,2%; phísuấttíndụng3%.Hãygiúpngườinàylựachọnp/ahuyđộngvốn tốthơn. CHIẾTKHẤUTHƯƠNGPHIẾUTHEOLÃIĐƠNCó3thpđượcchiếtkhấutạiNHvớimệnhgiátỷ lệvớicácsố2,5,9vàtổngmệnhgiácủa chúnglà5120.Kỳhạnthanhtoáncủa3thp lầnlượtlà30,45và60ngày.Bathpđược chiếtkhấutheocùnglãisuấtt%/năm.Hoahồngkýhậu(tỷlệthuậnvớithờigian)cho mỗithplà0,6%;hoahồngcốđịnhtínhtrên mỗithp(khôngphụthuộcvàothờihạn)là 1‰;riêngthpthứnhấtphảichịuthêmphụphí là0,25%(khôngphụthuộcvàoth ...