Bài giảng Nghiệp vụ ngân hàng thương mại: Chương 4

Chương 4 Bao thanh toán nằm trong Nghiệp vụ ngân hàng thương mại trình bày về tổng quan nghiệp vụ bao thanh toán, công cụ tài trợ các khoản trả chậm, tiện ích với doanh nghiệp bên bán hàng và doanh nghiệp xuất khẩu.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Nghiệp vụ ngân hàng thương mại: Chương 4 C. BAO THANH TOÁN (FACTORING)04/18/14 1 PHẦN 1 TỔNG QUAN VỀ BAO THANH TOÁN04/18/14 2 BAO THANH TOÁN – CÔNG CỤ TÀI TRỢ CÁC KHOẢN TRẢ CHẬM Bao thanh toỏn là hỡnh thức cấp tớn dụng ứng trước của NH cho bờn bỏn hàng/ nhà xuất khẩu thụng qua việc mua lại cỏc khoản phải thu phỏt sinh từ việc bỏn hàng hoỏ/dịch vụ trả chậm đó được bờn bỏn hàng/ nhà xuất khẩu và bờn mua hàng/ nhà nhập khẩu thoả thuận trong hợp đồng mua bỏn hàng hoỏ04/18/14 3 NHIỀU TIỆN ÍCH HẤP DẪN Đối với doanh nghiệp bên bán hàng/ Doanh nghiệp xuất khẩu: Có thể thu tiền hàng ngay thay vì phải đợi đến kỳ hạn trả chậm. Hỗ trợ việc tăng doanh số bán hàng, tăng tính cạnh tranh trên thị trường. Doanh số bán hàng càng cao thì khoản ứng trước càng nhiều. Được sử dụng khoản phải thu để đảm bảo một phần hoặc toàn bộ khoản ứng trước. Khong cn tai san dam bao.04/18/14 4 NHIỀU TIỆN ÍCH HẤP DẪNTiện ích đối với Doanh nghiệp Bên bán hàng/ Doanh nghiệp xuất khẩu Tiết kiệm thời gian và chi phí trong việc theo dõi, thu hồi khoản phải thu. Đuợc NH hỗ trợ đánh giá tình hình kinh doanh của bên mua hàng/ nhà nhập khẩu. Không còn băn khoăn về sự phù hợp của Bộ chứng từ ( trong L/C) Được Ngân hàng hỗ trợ thông tin về thị trường và đối tác nhập khẩu04/18/14 5 NHIỀU TIỆN ÍCH HẤP DẪNĐối với Doanh nghiệp bên mua hàng/ Doanh nghiệp nhập khẩu: Đuợc hưởng lợi ích tài chính từ việc mua bán hàng trả chậm. Gia tăng mức mua hàng trả chậm Đơn giản hoá các giao dịch thanh toán tiền do chỉ phải thanh toán tập trung về một mối. Không phải thực hiện các thủ tục phức tạp như các phương thức thanh toán quốc tế khác (D/C, Nhờ thu)04/18/14 6 BAO THANH TOÁN – DỊCH VỤ PHỔ BIẾN TOÀN CẦU Năm 2005 Nội địa Xuất – nhập khẩuChâu Âu 656.607 58.879Châu Mỹ 127.815 7.815Châu Á 116.319 19.495Úc/ New 23.270 1.825ZealandChâu Phi 6.050 0.87904/18/14 7 TĂNG TRƯỞNG DOANH SỐ BAO THANH TOÁN TOÀN CẦUBao thanh toán nội địa Bao thanh toán quốc tế toàn cầu tăng toàn cầu tăng + 26,42 % +42,51 % 738.143 930.061 61.971 88.893 2004 2005 2004 2005 04/18/14 8 Tìn h h ìn h s ö û d u ïn g BTT ôû Vie ä t N a mNH Á Châu NH UFJ của NhậtNH Phương Đông NH Deutsche BankNH Sacombank và của ĐứcTechcombank NH Quốc Gia ViễnNH Hàng Hải ĐôngCông ty tài chínhdầu khíVIB04/18/14 9 THỜI HẠN BAO THANH TOÁN LINH HOẠT Khách hàng được bao thanh toán với thời hạn hết sức linh hoạt, phụ thuộc vào thời hạn còn lại khoản phải thu. Cụ thể như sau: Thời hạn HĐ BTT từng lần: thời hạn tối đa 6 tháng; Thời hạn HĐ BTT theo hạn mức: hạn mức BTT được cấp với thời hạn tối đa 12 tháng; Thời hạn thanh toán còn lại của mỗi04/18/14 10 khoản phải thu: không quá 180 ngày. PHƯƠNG THỨC BAO THANH TOÁN BTT từng lần: là phương thức áp dụng đối với Khách hàng (Bên bán hàng) có nhu cầu BTT từng lần. Mỗi lần BTT, NH và Bên bán hàng thực hiện các thủ tục cần thiết và ký Hợp đồng BTT đối với các khoản phải thu của Bên bán hàng. BTT theo hạn mức: là phương thức áp dụng đối với Khách hàng có nhu cầu BTT thường xuyên, kinh doanh ổn định. NH và Bên bán hàng thoả thuận và xác định một hạn mức BTT duy trì trong một khoảng thời gian nhất định. Trong thời gian hiệu lực của Hợp đồng hạn mức BTT, Khách hàng có thể vừa được ứng trước, vừa thanh toán khoản ứng trước và đảm bảo số dư ứng trước không vượt quá hạn mức ứng trước.. 04/18/14 11 HÌNH THỨC THANH TOÁN ĐƠN GIẢN – THUẬN TIỆN Phí: được thu ngay sau khi tiến hành giải ngân Lãi và khoản ứng trước: được thu một lần ngay sau khi bên mua thanh toán các khoản phải thu04/18/14 12 PHẦN IIDOANH NGHIỆP SỬ DỤNG DỊCH VỤ NHƯ THẾ NÀO 04/18/14 13 QUY TRÌNH BAO THANH TOÁN NỘI ĐỊA ...