Bài giảng Thanh toán quốc tế trong ngoại thương: Bài 10 - GS.TS. Nguyễn Văn Tiến

Bài 10 Những lưu ý trong giao dịch L/C thuộc bài giảng thanh toán quốc tế trong ngoại thương, trong bài học này trình bày kiến thức về: Quy tắc xuất trình chứng từ, thời gian kiểm tra chứng từ, quyền định đoạt chứng từ của NHPH, thông báo bất hợp lệ, NHPH/NHXN mất quyền từ chối bất hợp lệ,...
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Bài giảng Thanh toán quốc tế trong ngoại thương: Bài 10 - GS.TS. Nguyễn Văn Tiến Bài 10 NHỮNG LƯU Ý TRONG GIAO DỊCH L/C THEO UCP 600 1http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/1. QUY TẮC XUẤT TRÌNH CHỨNG TỪ Bất kỳ L/C nào cũng phải quy định có giá trị TT hay CK theo 1 trong 4 cách sau: L/C available With NHPH NHXN NHđCĐ FREE 2http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/a/ L/C available with NHPH, không XN: Unconfirmed L/C available with NHPH NHPHb/ L/C available with NHPH, có xác nhận: Confirmed L/C available with NHPH NHPH NHXN 3http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/c/ L/C available with NHXN L/C available with NHXN NHXN 4http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/d/ L/C available with NHđCĐ đích danh: L/C available with NHđCĐ NHđCĐ NHPH NHXN 5http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/d*/ L/C available with any Bank: L/C available with any Bank Any Bank NHPH NHXN 6http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/2. THỜI GIAN KIỂM TRA CHỨNG TỪa/ Mỗi NH (NHđCĐ, NHPH, NHXN) có tối đa 5 ngày làm việc để QĐ xem xuất trình có phù hợp?- Đối với L/C có giá trị trực tiếp tại NHPH có thời gian tối đa để kiểm tra chứng từ là 5 ngày làm việc.- Đối với L/C có giá trị tại NHđCĐ, không XN, có thời gian tối đa để kiểm tra chứng từ là 10 ngày làm việc.- Đối với L/C có giá trị tại NHđCĐ, có NHXN, có thời gian tối đa để kiểm tra chứng từ là 15 ngày làm việc. 7http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/b/ Quy tắc chấp nhận BCT:- Thông báo chấp nhận BCT trong vòng 5 ngày làm việc.- Sau ngày làm việc thứ 5 không có thông báo nào.- Thông báo từ chối BCT vào ngày làm việc thứ 6. @ Thông báo từ chối BCT trong ngày làm việc thứ 5, nhưng sau giờ làm việc của ngân hàng, có được chấp nhận? 8http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/3. QUYỀN ĐỊNH ĐOẠT CHỨNG TỪ CỦA NHPHCâu hỏi: Ai là người có quyền định đoạt cuối cùng BCT xuất trình có phù hợp hay không? NHPH hay Người mở?a/ Về nguyên tắc:- L/C là hợp đồng kinh tế hai bên: NHPH và Người hưởng + NHPH chỉ biết đến nghĩa vụ TT BCT phù hợp mà không được viện dẫn bất kỳ lý do nào từ Người mở. + Người hưởng chỉ biết NHPH trong việc TT mà không cần biết việc TT của Người mở. Quyền định đoạt chứng từ thuộc về NHPH. 9http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/@ BCT có sai sót, Người mở chấp nhận các sai sót đó và chuyển tiền TT, NHPH phải trao BCT cho Người mở trong mọi trường hợp?@ NHPH thông báo BCT hoàn hảo, Người mở không chấp nhận vì cho rằng BCT có sai sót và từ chối BCT, NHPH phải làm gì?@ Người mở ký quỹ 100% trị giá L/C, BCT có lỗi, NHPH từ chối TT và tự ý trả lại BCT mà không hỏi ý kiến Người mở. NHPH đúng hay sai? 10http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/ b/ Trong thực tế vận dụng UCP: BCT bất hợp lệ NHPH Từ chối trong mọi trường hợp Có thể tiếp xúc người mở L/C- Ký quỹ 100% - Ký quỹ < 100% - Ký quỹ 100% - Ký quỹ < 100%- Vi phạm hình sự - KH có RR TD - H. động BT - KH uy tín NHPH định đoạt BCT Ng.mở đc phép định đoạt BCT 11 http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/Lưu ý:1. Mối quan hệ: - Quan hệ giữa NHPH và người hưởng? (TT miễn truy đòi). - Quan hệ giữa NHPH và người mở? (Là quan hệ TD nội bộ không liên quan đến người hưởng).2. BCT bất hợp lệ NHPH , nhưng đã TT (không hỏi người mở), người mở không chấp nhận, NHPH quay sang đồi lại tiền từ người hưởng? 12http://nguyenvantien-hvnh.blogspot.com/- Quan hệ giữa NHPH và người mở: Người mở được từ chối BCT, không hoàn trả cho NHPH, nhận lại tiền ký quỹ cùng lãi suất, không chịu phí giao dị ...