BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Tham khảo luận văn - đề án báo cáo "hoạt động thanh tra của ngân hàng nhà nước đối với ngân hàng liên doanh, chi nhánh ngân hàng nước ngoài", luận văn - báo cáo phục vụ nhu cầu học tập, nghiên cứu và làm việc hiệu quả
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
BÁO CÁO "HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI"HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐIVỚI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI MỤCLỤCCHƯƠNG 1: SỰCẦNTHIẾTHOẠTĐỘNGTHANHTRACỦANGÂNHÀNGNHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH,CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀI ............................................................. 5 1.1. Sự hình thành và phát triển của Ngân hàng liên doanh,Chi nhánh Ngâ n hàng nước ngoài ............................................................................................ 5 1.1.1. Sự phát triển của hệ thống Ngân hàng và hoạt động quản lý Nhà nước đối với các Ngân hàng thương mại ở Việt Nam ................................ 5 1.1.2. Sự phát triển của Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở nước ta.......................................................................................... 8 1.1.3. Những đặc điểm chủ yếu của Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại nước ta ................................................... 9 1.2. Sự cần thiết của hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài .......... 12 1.3. Căn cứ pháp lý và các phương pháp thanh tra, giá m sát Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ............................ 18 1.3.1. Căn cứ pháp lýđể thanh tra, giá m sát Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam .............................................. 18 1.3.2. Phương pháp thanh tra, giá m sát của Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ... 20CHƯƠNG 2: HOẠTĐỘNGTHANHTRACỦATHANHTRA NGÂNHÀNGNHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH,CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀITẠI VIỆT NAM ................................ 30 2.1. Chức năng, nhiệ m vụ và cơ cấu tổ chức của Thanh tra Ngân hàng ....... 30 2.1.2. Cơ cấu tổ chức của Thanh tra Ngân hàng ...................................... 33 2.2. Thực trạng hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đố i với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ...................... 35 2.2.1. Thực trạng Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ............................................................................................ 35 2.2.2. Thực trạng hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ............ 42 2.2.2.1. Đối với phương pháp giám sát từ xa:..................................... 43 2.2.2.2. Đối với phương pháp thanh tra tại chỗ:.................................. 45 2.3. Đánh giá thực trạng thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ............................................................................................................ 48 2.3.1. Kết quảđạt được ............................................................................ 48 2.3.2. Những tồn tại và nguyên nhân ....................................................... 51 2.3.2.1. Những tồn tại trong hoạt động giám sát từ xa......................... 51 2.3.2.2. Những tồn tại trong hoạt động thanh tra giám sát tại chỗ ...... 52 2.3.2.3. Nguyên nhân của những tồn tại .............................................. 54CHƯƠNG 3:GIẢIPHÁPĐỔIMỚIHOẠTĐỘNGTHANHTRACỦANGÂNHÀNGNHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH,CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀITẠIVIỆTNAM .................................. 57 3.1. Yêu cầu của việc tăng cường quản lý và thanh tra đối với Ngân hàng liê n doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ..................................................... 57 3.2. Giải pháp đổi mới hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối vớ i Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ....... 61 3.2.1. Sắp xếp lại tổ chức và chú trọng đào tạo cán bộ là m công tác thanh tra đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ....... 61 3.2.2. Tiến hành phân cấp quản lýđối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ................................................................... 62 3.2.3. Phối hợp với Thanh tra Ngân hàng các nước và các ngân hàng tại nước ngoài nguyên xứ có chi nhánh hoạt động tại Việt Nam để tăng cường giá m sát và thanh tra hoạt động của các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ........................................................ 62 3.2.4. Tiếp tục hoàn thiện các phương thức thanh tra .............................. 63 3.2.4.1. Đổi mới và hoàn thiện phương thức giám sát từ xa................. 64 3.2.4.2. Hoàn thiện phương thức thanh toán tại chỗ ............................ 67 3.2.5. Giải pháp bổ trợ nhằ m nâng cao hiệu quả hoạt động thanh tra đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài .................. 703.3. Một số kiến nghị .................................................................................. 70 3.3.1. Với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .............................................. 70 3.3.2. Với Chính phủ và Thanh tra Nhà nước .......................................... 72 3.3.3. Với các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam ............................................................................................ 72 CHƯƠNG 1 SỰCẦNTHIẾTHOẠTĐỘNGTHANHTRACỦANGÂNHÀNG NHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH, CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀI ...