Đề án tốt nghiệp ngành Tài chính Ngân hàng: Hoàn thiện công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn

Mục tiêu nghiên cứu của đề tài "Hoàn thiện công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn" nhằm phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động thanh tra của NHNN chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn giai đoạn 2019-2023; Đề xuất các giải pháp hoàn thiện hoạt động thanh tra của NHNN tỉnh đối với các Quỹ tín dụng nhân dân hoạt động trên địa bàn trong thời gian tới.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Đề án tốt nghiệp ngành Tài chính Ngân hàng: Hoàn thiện công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn BỘ NỘI VỤ HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA ĐỖ THỊ THANH THỦYHOÀN THIỆN CÔNG TÁC THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐẮK LẮK ĐỐI VỚI CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TRÊN ĐỊA BÀN ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG Hà Nội, tháng 7/2024 BỘ NỘI VỤ HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA ĐỖ THỊ THANH THỦYHOÀN THIỆN CÔNG TÁC THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐẮK LẮK ĐỐI VỚI CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN TRÊN ĐỊA BÀN ĐỊNH HƯỚNG ỨNG DỤNG NGÀNH: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG MÃ SỐ: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN: PGS.TS. Đỗ Thị Kim Tiên Hà Nội, tháng 7/2024 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu đề án “Hoàn thiện công tácthanh tra của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với cácQuỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn” là của riêng tôi. Các số liệu, kết quảnêu trong đề án là trung thực và có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng. Những kếtluận khoa học của đề án chưa từng được ai công bố trong bất kỳ một côngtrình nào khác. Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm về lời cam đoan trên. Xin trân trọng cảm ơn! Đắk Lắk, ngày tháng năm 2024 Học viên Đỗ Thị Thanh Thủy LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành đề án này, trước hết tôi xin gửi lời cảm ơn chân thànhđến Quý thầy, cô giáo Học viện Hành chính Quốc gia trong suốt thời gian họctập nghiên cứu tại Học viện. Đặc biệt, tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đếnPGS.TS. Đỗ Thị Kim Tiên, người đã trực tiếp hướng dẫn tôi tận tình, chu đáotrong suốt quá trình nghiên cứu và hoàn thành đề án này. Tôi xin bày tỏ lòng biết ơn đến người thân, bạn bè và đồng nghiệp đãđộng viên, khích lệ và chia sẽ với tôi trong suốt quá trình học tập và thực hiệnđề án. Mặc dù đã cố gắng hết sức mình nhưng không thể tránh những thiếusót, kính mong nhận được nhiều ý kiến đóng góp của các quý thầy cô và độcgiả để đề án được hoàn thiện hơn. Xin trân trọng cảm ơn! Học viên Đỗ Thị Thanh Thủy DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮTBKS Ban Kiểm soátCQTTGSNH Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàngHĐQT Hội đồng quản trịNHHTX Ngân hàng Hợp tác xãNHNN Ngân hàng Nhà nướcNHTM Ngân hàng thương mạiQTDND Quỹ tín dụng nhân dânTCTD Tổ chức tín dụngTTGSCN Thanh tra giám sát chi nhánh DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU, SƠ ĐỒ, HÌNHBảng 2.1 Thực trạng nhân sự Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc NHNN chi nhánh tỉnh Đắk Lắk giai đoạn 2019 – 2023Bảng 2.2 Mạng lưới, địa bàn hoạt động của QTDND trên địa bàn tỉnh Đắk LắkBảng 2.3 Bảng thống kê quy mô tài sản của các QTDND trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk giai đoạn 2019-2023Bảng 2.4 Nguồn vốn huy động của các QTDND trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk giai đoạn 2019-2023Bảng 2.5 Bảng thống kê về dư nợ cho vay của các QTDND giai đoạn 2019-2023Bảng 2.6 Bảng thống kê về nợ xấu của các QTDND giai đoạn 2019- 2023Bảng 2.7 Thống kê việc tổ chức thực hiện kế hoạch thanh tra của Thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh Đắk Lắk, giai đoạn 2019 – 2023 Bảng tổng hợp các cuộc thanh tra và sai phạm phát hiện quaBảng 2.8 thanh tra của Thanh tra NHNN Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các QTDND hoạt động trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk, giai đoạn 2019 – 2023 Bảng thống kê các sai phạm phát hiện qua thanh tra củaBảng 2.9 Thanh tra NHNN Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk đối với các QTDND hoạt động trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk, giai đoạn 2019 – 2023 Bảng tổng hợp các tồn tại, sai phạm trong tổ chức và hoạtBảng 2.10 động của HĐQT, BKS, Ban Điều hành và hoạt động của hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ của các QTDND giai đoạn 2019-2023Bảng 2.11 Bảng thống kê các tồn tại, sai phạm về vốn chủ sở hữu của các QTDND giai đoạn 2019-2023 Bảng thống kê các tồn tại, sai phạm về hoạt động huy độngBảng 2.12 vốn, lãi suất huy động và các khoản nợ phải trả của các QTDND giai đoạn 2019-2023Bảng 2.13 Bảng tổng hợp tồn tại, sai phạm về hoạt động cấp tín dụng của các QTDND giai đoạn 2019-2023 Bảng tổng hợp tồn tại, sai phạm về việc chấp hành các quy Bảng 2.14 định về chế độ kế toán, tài chính của các QTDND giai đoạn 2019-2023 Bảng tổng hợp tồn tại, sai phạm đối với việc thu, chi tiền mặt; Bảng 2.15 công tác an toàn kho quỹ, quản lý và sử dụng ấn chỉ giấy tờ có giá của các QTDND giai đoạn 2019-2023 Bảng tổng hợp các tồn tại, sai phạm đối với việc thực hiện Bảng 2.16 phương án cơ cấu lại quỹ tín dụng nhân dân gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2019-2023.Biểu đồ 2.1 Biểu đồ Tổng tài sản, Huy động vốn, Dư nợ giai đoạn 2019 - 2023Biểu đồ 2.2 Nợ xấu các QTDND trên địa bàn giai đoạn 2019 – 2023 MỤC LỤCLỜI CAM ĐOAN .......................................................................................................... 3Phần mở đầu.................................................................................................................... 11. Lý do xây dựng đề án .............................................................................. ...