Đề án tốt nghiệp Tài chính Ngân hàng: Kiểm soát nội bộ quy trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú

Đề án "Kiểm soát nội bộ quy trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú" được hoàn thành với mục tiêu nhằm đề xuất một số giải pháp góp phần hoàn thiện hệ thống KSNB quy trình cho vay cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Đề án tốt nghiệp Tài chính Ngân hàng: Kiểm soát nội bộ quy trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân PhúNGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH LÊ QUỐC VIỆTKIỂM SOÁT NỘI BỘ QUY TRÌNH CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM CHI NHÁNH QUẬN 2 – PHÒNG GIAO DỊCH TÂN PHÚ ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành : Tài chính - Ngân hàng Mã ngành : 8340201 Thành Phố Hồ Chí Minh – Năm 2024NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH LÊ QUỐC VIỆTKIỂM SOÁT NỘI BỘ QUY TRÌNH CHO VAY KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUỐC TẾ VIỆT NAM CHI NHÁNH QUẬN 2 – PHÒNG GIAO DỊCH TÂN PHÚ ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã ngành: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN THỊ MAI HƯƠNG Thành Phố Hồ Chí Minh – Năm 2024 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Đề án tốt nghiệp “Kiểm soát nội bộ quy trình cho vay kháchhàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 –Phòng Giao Dịch Tân Phú” là công trình nghiên cứu riêng của tác giả, kết quả nghiêncứu là trung thực, trong đó không có các nội dung đã được công bố trước đây hoặc cácnội dung do người khác thực hiện ngoại trừ các trích dẫn được dẫn nguồn đầy đủ trongđề án. Tp.Hồ Chí Minh, ngày ….. tháng …… năm 2024. Tác giả Lê Quốc Việt ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, tôi xin cảm ơn quý Thầy, Cô trường Đại học Ngân hàng Thành phốHồ Chí Minh tâm huyết với nghề đã truyền đạt những kiến thức và tạo điều kiện về mọimặt cho tôi trong suốt khóa học vừa qua. Hơn hết, tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến cô TS. Nguyễn Thị Mai Hương là ngườihướng dẫn trực tiếp, đã đồng hành, hướng dẫn, chỉ bảo tận tình, nghiêm khắc và hỗ trợcho tôi trong thời gian thực hiện đề án này. Đồng thời, tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban Lãnh đạo và các anh chị emcủa Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch TânPhú đã tạo điều kiện, cung cấp số liệu, tài liệu cần thiết để tôi hoàn thành đề án này. Tuy nhiên, do sự hiểu biết và kinh nghiệm còn hạn chế cũng như giới hạn về thờigian nghiên cứu, đề án không thể tránh khỏi những thiếu sót nhất định. Tôi rất mongnhận được sự góp ý từ quý thầy, cô để có thể hoàn thiện đề án của mình. Cuối cùng, tôi xin chúc toàn thể quý thầy, cô tại trường Đại học Ngân hàng luônkhoẻ mạnh và vững bước trên con đường ươm mầm tri thức. Kính chúc Ban Lãnh đạovà các anh chị em của Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 –Phòng Giao Dịch Tân Phú ngày càng phát triển vững mạnh. Tôi xin chân thành cảm ơn! Tp.Hồ Chí Minh, ngày ….. tháng …… năm 2024. Tác giả Lê Quốc Việt iii TÓM TẮT Các nội dung chính được tác giả trình bày trong chủ đề nghiên cứu Kiểm soát nộibộ quy trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam– Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú bao gồm : - Tổng quan các nghiên cứu trước và nghiên cứu đặc điểm của đơn vị để xác địnhvấn đề nghiên cứu cần giải quyết; - Thông qua dữ liệu thứ cấp của giai đoạn 2021 - 2023, tác giả phân tích thực trạngvề kiểm soát nội bộ quy trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP QuốcTế Việt Nam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú; - Kết quả phân tích thực trạng đã phát hiện những hạn chế của giai đoạn trước,trong và sau của trình cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân Hàng TMCP Quốc Tế ViệtNam – Chi Nhánh Quận 2 – Phòng Giao Dịch Tân Phú và từ đó tác giả đã trình bày mộtsố giải pháp nhằm hoàn thiện kiểm soát nội bộ đối với quy trình này. iv DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Nguyên nghĩaNH Ngân hàngNHTM Ngân hàng thương mạiNHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phầnTMCP Thương mại cổ phầnKSNB Kiểm soát nội bộHĐQT Hội đồng quản trịCBNV Cán bộ nhân viênHĐKS Hoạt động kiểm soátBCTC Báo cáo tài chínhHĐTD Hợp đồng tín dụngGĐ Giám đốcĐVKD Đơn vị kinh doanhQLKH Quản lý khách hàngKH Khách hàngTSĐB Tài sản đảm bảoKHCN Khách hàng cá nhânCBTD Cán bộ tín dụngGCN Giấy chứng nhậnSXKD Sản xuất kinh doanhQHKHCN Quan hệ khách hàng cá nhân v MỤC LỤCLỜI CAM ĐOAN ............................................................................................................ iLỜI CẢM ƠN ................................................................................................................. iiDANH MỤC BẢNG .................................................................................................... viiDANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH........................................................................................ viiPHẦN MỞ ĐẦU ............................................................................... ...